ووفقا للمعلومات المقدمة في كومبانيز هاوس، قامت 14 شركة لتربية الماشية والجاموس – وشركة واحدة لتربية الخنازير – بإنشاء متجر في منزلها.
كانت ميشيل جوزي في حيرة من أمرها عندما بدأ البريد الموجه للمواطنين الصينيين واليابانيين في الوصول إلى ممتلكاتها في منطقة هادئة في سوانسي في ديسمبر الماضي.
فتحت الرسائل القليلة الأولى لتجد أنها من Companies House تهنئ Ai Matsushika وMingqin Lin وJingyun Wu على أعمالهم الجديدة.
عاشت طالبة التمريض، 35 عامًا، ووالدها فيفيان، البالغ من العمر 58 عامًا، في منزل شبه منفصل مكون من ثلاث غرف نوم على طريق روس لأكثر من 20 عامًا – ولم يعرفا أحدًا بهذه الأسماء.
تلقت ميشيل وفيفيان أكثر من 20 رسالة في أسابيع قليلة فقط، بين ديسمبر ونهاية يناير 2023.
الشركات: تم إنشاء ما لا يقل عن 48 شركة في المنازل على طريق روس منذ نوفمبر 2023، تم تسجيل معظمها من قبل مواطنين صينيين
استمر البريد الغامض في الوصول لمدة شهرين، مع معلومات غريبة عن ثلاث شركات جديدة قيل إنها مسجلة في عناوينها: اثنان منهم يفترض أنهما يربيان الماشية والجاموس والآخر يزرع العنب.
تكثفت المؤامرة عندما قالت إحدى الجارات عبر الشارع إنها تتلقى رسائل غريبة أيضًا.
تقول ميشيل: “ظلت الرسائل تأتي من إدارة الإيرادات والجمارك ودار الشركات، لذا أخبرت ساعي البريد أنني لا أعرف ما الذي يحدث. ولكن بعد ذلك ذكرت إحدى جيراني ذلك أيضًا، واتصلت بالشرطة بشأن ذلك.
اتضح أن ميشيل ووالدها من بين 18 أسرة على الأقل على طريق روس لتلقي الاتصالات المحيرة.
تم إنشاء ما لا يقل عن 48 شركة في المنازل على طريق روس منذ نوفمبر 2023، تم تسجيل معظمها من قبل مواطنين صينيين، وفقًا لتحقيق Money Mail للسجلات في Companies House.
وحتى يوم أمس، شمل ذلك 39 شركة لتربية الماشية والجاموس، وشركتين لزراعة الحمضيات ومجموعة متنوعة من الشركات الأخرى تتراوح بين الشركات المصنعة للمواد الكيميائية الأساسية غير العضوية إلى شركة تربية الخنازير.
ويبدو أن اثنين من رؤساء الأساقفة واثنين من موظفي المحفوظات ومصرفيًا تم تسجيلهم كمديرين لشركة يزعمون أنهم يديرون أعمالًا في الشارع.
ولم يدركوا حجم المشكلة وعدد الأسر المستهدفة إلا عندما بدأ الجيران في تبادل المعلومات.
على الرغم من أن الأمر كان مسليًا للبعض في البداية، إلا أن وجود شركة مزيفة مسجلة في عنوانك يمكن أن يسبب الفوضى – وفي أسوأ الحالات قد يؤدي إلى مخاطر ظهور المحضرين إذا تراكمت ديون الشركة.
اعتقدت كيلي مارمونت، 42 عامًا، التي تعيش على بعد ثلاثة أبواب من ميشيل، أن شخصًا ما حصل على تفاصيل بطاقتها عندما تلقت الرسائل لأول مرة في ديسمبر.
وأبلغوها أنه تم إنشاء شركتين في عنوانها تدعى Qianyishuju Ltd وXiananzhinengkeji Ltd.
تقول الأم لستة أطفال، التي تعيش في المنطقة منذ 15 عامًا: “اعتقدت أنني تعرضت للسرقة بطريقة ما – لم يكن الأمر منطقيًا”. كان لدي خطاب واحد من إدارة الإيرادات والجمارك، لذلك اتصلت بهم لأخبرهم أنه لا يوجد أحد بهذه الأسماء يعيش هنا. لكن الرسائل ظلت تأتي».
ومع ذلك، فإن هذه الرسائل ليست مجرد بريد مزعج يمكن تجاهله. تقول كاثرين ويستمور، من المعهد الملكي للخدمات المتحدة (RUSI)، وهو مركز أبحاث دفاعي، إن المجرمين غالبًا ما يسجلون بشكل جماعي شركات وهمية في عناوين عشوائية في المملكة المتحدة لدى Companies House، وهو السجل الرسمي لأكثر من خمسة ملايين شركة محدودة.
يمكن لشركة مسجلة في المملكة المتحدة أن تكون مفيدة للغاية للمحتالين ولكنها يمكن أن تسبب مشاكل للمقيمين الأبرياء.
بمجرد إعدادها، يمكن للمجرمين استخدام شركات مزيفة للقيام بأنشطة غير قانونية. تقول السيدة ويستمور: “يمكن استخدام العناوين للسماح لشركة ما بتقديم طلب للحصول على قرض أو ائتمان، أو لغسل عائدات الجريمة، أو كواجهة لخداع الناس للاعتقاد بأن شركة شرعية تتصل بهم”.
أعمال محفوفة بالمخاطر: كيلي مارمونت (على اليمين) ومارك ويليامز (على اليسار)، من سكان طريق روس، من بين عشرات الجيران الذين أصبحوا أهدافًا للمحتالين
“إن أفضل سيناريو بالنسبة لسكان هذا الشارع هو عدم حدوث أي شيء، وفي النهاية يتم شطب الشركة من القائمة، وهو ما يحدث في معظم الحالات”.
“السيناريو الأسوأ هو أن تحصل الشركة على قرض ولا تستطيع سداده. ثم أنت تخاطر بحضور المحضرين.
تقول ويستمور إن المجرمين عادة ما يستخدمون الروبوتات لمحاولة تسجيل شركات جديدة في Companies House، ولكن بمجرد العثور على عنوان أو شارع يعمل، سيستمرون في استخدامه مرارًا وتكرارًا. “ليس من غير المألوف أن يتم إنشاء مجموعة كاملة من هذه الشركات في شارع واحد، أو حتى في منزل واحد.”
يقول السكان إن تدفق البريد إلى طريق روس كان عبارة عن مزيج من الرسائل من دار الشركات التي تؤكد وجود عمل جديد، وأكواد الضرائب من إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، والبنوك المنافسة التي تعلن عن حسابات أعمالها.
قالت ليلي سميث (ليس اسمها الحقيقي)، جارة كيلي، لصحيفة Money Mail إنها تلقت مئات الرسائل عبر باب منزلها في غضون شهرين فقط – حيث تم إدراج حوالي 15 من أصل 48 شركة نشطة في الشارع في عنوانها.
ووفقا للمعلومات المقدمة في كومبانيز هاوس، قامت 14 شركة لتربية الماشية والجاموس – وشركة واحدة لتربية الخنازير – بإنشاء متجر في منزلها.
يحتوي الرقم 28 على رئيس أساقفة وأمين أرشيف مدرجين كمديرين لشركة تربية الماشية والجاموس في الحديقة الخلفية.
وبالمثل، فإن صاحب الرقم 4 يعيش في عنوان يُزرع فيه التفاح والكمثرى والفواكه ذات النواة الحجرية.
تم تسجيل منزل كيلي كشركة مصنعة للمواد الكيميائية الأساسية، ويستخدم منزل ميشيل أيضًا لتربية الماشية والجاموس الأخرى، وفقًا لشركة Companies House.
“ألم يكن ينبغي على دار الشركات أن تلاحظ أننا لا نعيش في مزرعة؟” تربية الجاموس في الحديقة الخلفية؟ لن نتمكن من توفير واحد هناك، ناهيك عن مزرعة بأكملها!’ تقول ميشيل.
مزرعة الاحتيال: وفقًا للمعلومات المقدمة في كومبانيز هاوس، قامت 14 شركة لتربية الماشية والجاموس – وشركة واحدة لتربية الخنازير – بإنشاء متجر في منزلها
تم أيضًا إدراج إحدى الشركات في منزل ميشيل على أنها تعمل في زراعة العنب، وهو ادعاء كبير نظرًا لمتوسط درجات الحرارة في سوانزي التي تقل قليلاً عن 14 درجة مئوية على مدار العام.
يقول توني هيذرينجتون، الذي يحقق في الشركات الاحتيالية في عموده في Mail on Sunday، إن هناك عددًا متزايدًا من ما يسمى بـ “الشركات الوهمية” التي تظهر في سجل Companies House.
“إنه اتجاه صاعد لأننا جعلنا من السهل جدًا على أي شخص تسجيل شركة في Companies House. ويقول: “بدأت الأرقام في النمو منذ حوالي ثلاث سنوات”.
يمكن لأي شخص تقريبًا تسجيل شركة في أقل من 24 ساعة عن طريق دفع 12 جنيهًا إسترلينيًا فقط.
كل ما تحتاجه هو ثلاث معلومات شخصية يمكن أن تشمل المدينة التي ولدت فيها، أو اسم الأم قبل الزواج، أو الاسم الأول للأب، أو رقم الهاتف، أو رقم التأمين الوطني.
لكن المجرمين تمكنوا بسهولة من التفوق على عمليات التحقق المحدودة للنظام.
يقول هيذرينجتون إنه حتى قبل ثلاث سنوات، كان قد شهد العديد من حوادث الاحتيال المعزولة، لكن لا شيء على هذا النطاق، حيث يتعلق الأمر بشارع بأكمله.
على الرغم من أن ميشيل قد أبلغت الآن عن الأعمال المزيفة الثلاثة إلى Action Fraud، إلا أنها تشعر بالرعب مما يمكن أن يحدث لمواردها المالية – وتخشى أن يتركها المحضرون هي ووالدها في الشارع.
“أعاني من القلق والاكتئاب، وأعاني من التوتر. وتقول: “لقد كنت أحاول العودة إلى طبيعتي الطبيعية ثم حدث كل هذا”.
لكن جيمس جونز، رئيس قسم شؤون المستهلكين في شركة تقارير الائتمان Experian، يقول إن علامات الدين أو الاحتيال الموجودة على عنوان باسم فرد لا علاقة له به لن تؤثر على درجات الائتمان الخاصة بالمقيمين.
ويقول: “يتم الآن إجراء عمليات التحقق من الائتمان على الشخص بدلاً من العنوان. حتى لو طرق جامعو الديون الباب بحثًا عن دين غير ذي صلة، فإن درجة الائتمان الخاصة بك ليست معرضة للخطر.
إذا كنت تعتقد أنه تم إنشاء شركة صورية في منزلك، فيمكنك إزالة عنوانك من سجلات الشركة في Companies House.
وجد مارك ويليامز، أحد سكان طريق روس، أنه من السهل إزالة رابط الشركة إلى منزله.
كان لدى الرجل البالغ من العمر 53 عامًا شركة مزيفة مدرجة في عنوانه، تدعي أنها تقوم بتربية الماشية والجاموس، قبل عيد الميلاد مباشرة. لقد ذهب إلى موقع Companies House الإلكتروني حيث ملأ نموذجًا وقدم نسخة من خطابه الضريبي الخاص بالمجلس كدليل.
تلقى مارك بعد ذلك خطابًا من Companies House يفيد بأنه إذا لم تكن هناك اعتراضات خلال 28 يومًا، فسيتم تعليق الشركة.
يمكن لأي شخص تقريبًا تسجيل شركة في أقل من 24 ساعة عن طريق دفع 12 جنيهًا إسترلينيًا فقط، وقد تمكن المجرمون من التغلب بسهولة على عمليات التحقق المحدودة للنظام
كمساعد مالي، وجد مارك العملية سهلة بما فيه الكفاية لكنه يعلم أن السكان المسنين في طريق روس قد يعانون.
لقد عاش مارك في ما يسميه موطنه الأبدي على مدار الـ 25 عامًا الماضية – وقد صُدم عندما علم بمدى سهولة قيام شخص ما بإدراج شركة هناك. ويقول: “كنت أتوقع المزيد من الكفاءة من إحدى الدوائر الحكومية”.
تعرضت شركة “كومبانيز هاوس” – وهي وكالة تنفيذية تابعة لوزارة الأعمال والتجارة – لانتقادات في السابق بسبب افتقارها إلى الصلاحيات اللازمة للتحقق من شرعية الشركة التي تتقدم بطلب لإدراجها في البورصة.
وقالت الوكالة لـ Money Mail إنها على علم بإساءة استخدام السجل لدعم النشاط غير المشروع، وأنها تعمل بشكل وثيق مع وكالات إنفاذ القانون إذا تم تحديد نشاط إجرامي محتمل.
يقول متحدث باسم كومبانيز هاوس: “نأسف لسماع الصعوبات التي يواجهها الناس في سوانسي.
نحن نتفهم التأثير الذي يمكن أن يحدثه ذلك ونتواصل مع المتأثرين لمساعدتهم على حل المشكلة.
سيتم تعزيز صلاحيات الإدارة اعتبارًا من 4 مارس بفضل قانون جديد – قانون الجرائم الاقتصادية وشفافية الشركات لعام 2023. يتمتع مسجل الشركات حاليًا بسلطات محدودة للتحقق من المعلومات المقدمة إليها.
ويقول المتحدث: “اعتبارًا من الشهر المقبل، سنعطي الأولوية للحالات التي يتم فيها استخدام أسماء الأشخاص وعناوينهم دون موافقتهم”.
ستصبح عملية الإبلاغ عن هذه المعلومات وإزالتها أسرع وأسهل بكثير. ونخطط أيضًا لإجراء المزيد من الفحوصات لتحديد دقة المعلومات قبل إدراجها في السجل.
“على المدى الطويل، سنطلب من مديري الشركات والأشخاص الذين يقدمون المعلومات التحقق من هويتهم للتأكد من أنهم كما يقولون. ستمكننا هذه التغييرات من اتخاذ إجراءات صارمة ضد إساءة استخدام السجل.’
ويمثل القانون الجديد تقدماً بالنسبة للناشطين الذين طالبوا منذ فترة طويلة بمزيد من الحماية.
يقول مارك تيرني، الرئيس التنفيذي لمجموعة حملة Stop Scams UK: “النظام الحالي مفتوح لإساءة الاستخدام ويترك المتضررين يواجهون عملية كابوسية لتصحيح أوضاعهم الشخصية”. نحن نعلم أن الإصلاح قادم، لكنه لا يمكن أن يأتي بالسرعة الكافية.
ومع ذلك، يقول جراهام بارو، خبير الجرائم المالية في Risk Alert 247، إن الإجراءات الجديدة لن يكون لها القدرة على منع تسجيل الشركات الوهمية.
ويقول: “التغييرات القادمة في شهر مارس هي عبارة عن إجراءات تنظيمية حول العناوين. إن التغييرات الكبيرة في التحقق من هوية أعضاء مجلس الإدارة والمساهمين لن تأتي إلا على مدى فترة أطول.
“سيتم تقليل القدرة على اختيار أي عنوان قديم بشكل عشوائي، لكنه لن يحل المشكلة. لا شيء سوف يوقفه.
اتصل بـ Companies House على 0303 1234 500 أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected] لمعرفة المزيد من التفاصيل حول ما عليك القيام به لإزالة المعلومات.
يمكنك أيضًا الإبلاغ عن الشركات الوهمية إلى Action Fraud على الرقم 0300 123 2040 أو عبر actionfraud.police.uk/reporting-fraud-and-cyber-crime.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.