يستهدف باركليز تحقيق وفورات في التكاليف بقيمة 2 مليار جنيه إسترليني على مدى السنوات الثلاث المقبلة وسط عملية إصلاح شاملة تهدف إلى تعزيز ربحيته ومكافآت المساهمين.
في أول تحديث مهم لإستراتيجيته منذ عام 2016، يريد ثاني أكبر بنك في بريطانيا خفض نسبة التكلفة إلى الدخل من 63 في المائة في عام 2023 إلى “أعلى 50 من حيث النسبة المئوية” بحلول عام 2026.
كما تعتزم إعادة هيكلة أعمالها إلى خمسة أقسام أساسية: الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والخدمات المصرفية في المملكة المتحدة، والخدمات المصرفية للشركات في المملكة المتحدة، والخدمات المصرفية الاستهلاكية في الولايات المتحدة.
هدف جديد: يستهدف باركليز توفير حوالي 2 مليار جنيه إسترليني في التكاليف من الآن وحتى عام 2026
لقد قام البنك بالفعل بإلغاء آلاف الوظائف، وأغلق فروعًا في الشوارع الرئيسية، وعزز بصمته الرقمية في السنوات الأخيرة لتقليل التكاليف وزيادة الكفاءة.
ويعتقد باركليز أن الإجراءات المعلن عنها حديثا ستساعد في تعزيز عائده على الأسهم الملموسة – وهو مقياس للربحية – إلى أكثر من 12 في المائة بحلول عام 2026، مقابل 9 في المائة العام الماضي.
بالإضافة إلى ذلك، يأمل العملاق المالي في تسليم ما لا يقل عن 10 مليارات جنيه إسترليني للمستثمرين خلال نفس الفترة، مع إعطاء الأولوية لعمليات إعادة الشراء على أرباح الأسهم.
وقال الرئيس التنفيذي سي إس فينكاتاكريشنان، المعروف باسم فينكات، إن الاستراتيجية “مصممة لزيادة تحسين الأداء التشغيلي والمالي لباركليز، وتحقيق عوائد أعلى، وتوزيعات جذابة يمكن التنبؤ بها للمساهمين”.
ارتفعت أسهم باركليز بنسبة 4.2 في المائة لتصل إلى 155.2 نقطة صباح يوم الثلاثاء، مما يجعلها الأفضل أداءً على مؤشر FTSE 100.
ومع ذلك، فقد انخفضت بنحو 11 في المائة في الأشهر الـ 12 السابقة واستقرت على مدى السنوات الخمس الماضية على الرغم من أن الشركة حققت أرباحًا جيدة.
وانتقد المساهمون بنك باركليز لاعتماده على عملياته المصرفية الاستثمارية عالية التكلفة، والتي شهدت تباطؤًا في إبرام الصفقات ونشاط أسواق رأس المال وسط تزايد عدم اليقين الاقتصادي.
وانخفضت رسوم المجموعة من الخدمات المصرفية الاستثمارية من 3.66 مليار جنيه إسترليني في عام 2021، عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة وتم تخفيف القيود المتعلقة بكوفيد، إلى 1.96 مليار جنيه إسترليني في عام 2023.
وقال مات بريتزمان، محلل الأسهم في هارجريفز لانسداون: إن الحضور الضخم لبنك باركليز في عالم الخدمات المصرفية الاستثمارية يعد عرضاً جذاباً.
“لكن الظروف لا تزال سيئة، والنشاط المنخفض في أسواق رأس المال لا يزال يؤثر على الأداء.”
تم الكشف عن استراتيجية باركليز الجديدة جنبًا إلى جنب مع النتائج السنوية التي أظهرت انخفاض أرباحه قبل الضرائب بمقدار 400 مليون جنيه إسترليني إلى 6.6 مليار جنيه إسترليني العام الماضي.
تأثرت أرباحها برسوم انخفاض قيمة الائتمان التي قفزت بأكثر من النصف إلى ما يقرب من 1.9 مليار جنيه إسترليني بسبب ارتفاع حالات التأخر في السداد بين عملاء بطاقات الائتمان الأمريكية.
وهذا يعوض إجمالي دخل الشركة الذي ارتفع بنسبة 2 في المائة ليصل إلى 25.4 مليار جنيه إسترليني، ويرجع ذلك جزئياً إلى ارتفاع أسعار الفائدة مما أدى إلى تحسين دخل التحوط الهيكلي.
ومع ذلك، أعلن باركليز عن توزيعات لرأس المال بقيمة 3 مليارات جنيه إسترليني، أي قفزة بنسبة 37 في المائة عن العام السابق، بما في ذلك 1.75 مليار جنيه إسترليني في عمليات إعادة شراء الأسهم وتوزيع أرباح بقيمة 8 بنسات لكل سهم.
وقال روس مولد، مدير الاستثمار في شركة AJ Bell: “هناك موضوع مشترك بين الشركات: زيادة الأرباح وخفض التكاليف لإبقاء المساهمين سعداء.
“قد لا يقدر الموظفون هذه الإستراتيجية لأنها تعني أنهم قد يضطرون إلى القيام بأعمال إضافية مقابل نفس الأجر، ولكن تشغيل آلة أصغر حجمًا هو دليل اللعب للشركات عندما تكون هناك توقعات اقتصادية غير مؤكدة.”