واجه المستثمرون صعوبة في معرفة كيفية كسب المال في عام 2023.
إن عدم اليقين بشأن الاقتصاد العالمي واستمرار التوترات الجيوسياسية يعني أن احتمال الاستثمار في سوق الأوراق المالية بالنسبة للكثيرين قد أثبت نجاحه وفشله.
ومن المفارقات أن دعم الأسهم أتى بثماره على الرغم من المخاوف، حيث ارتفع مؤشر MSCI لسوق الأسهم العالمية بنسبة 24 في المائة، مدفوعاً بمكاسب Magnificent Seven في سوق الأسهم الأمريكية المهيمنة.
مع ذلك، كان الإغراء بسحب الأموال من سوق الأوراق المالية ووضعها في حسابات ادخارية ذات فائدة مرتفعة قويا، خاصة وأن بعض أفضل صفقات الادخار ذات الفائدة الثابتة تدفع أكثر من 6 في المائة.
لكن تلك المعدلات اختفت الآن، وأعلى صفقة ذات سعر ثابت لمدة عام واحد في جداول التوفير المستقلة لأفضل شراء في This is Money تدفع 5.3 في المائة، مع أسعار الفائدة على مسار هبوطي.
هل تبحث عن دخل؟: 48 صندوق استثماري لديها عائد توزيعات يزيد عن 4% وفقًا لبحث جديد صادر عن جمعية شركات الاستثمار
وفي الوقت نفسه، وبالنظر إلى الصورة الأكبر، فقد ثبت أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو أفضل طريق لتراكم الثروة على المدى الطويل.
وبينما تأمل الأسواق في تخفيض أسعار الفائدة في عام 2024، سيبدأ المستثمرون في التفكير في كيفية الاستثمار من أجل نمو الدخل ورأس المال على المدى الطويل.
أدخل صناديق الاستثمار – ومع انخفاض معدلات الادخار، تبدو هذه الصناديق أكثر جاذبية.
هناك 48 شركة تستثمر معظمها في الأسهم ولها عائد توزيعات أرباح لا يقل عن 4 في المائة، مما يوفر نموًا ودخلًا محتملين للمستثمرين، حسبما يظهر بحث أجرته جمعية شركات الاستثمار.
ويبلغ إجمالي عائدات 28 منها 5 في المائة أو أكثر، حتى تتمكن من تحقيق دخل يتجاوز أسعار الفائدة إذا بدأت في الانخفاض هذا العام.
هناك 28 شركة استثمارية يبلغ عائد أرباحها 5٪ أو أكثر
أربعة عشر من الصناديق المدرجة في القائمة المكونة من 28 صندوقًا هي من قطاع دخل الأسهم في المملكة المتحدة، وهو ما يمثل ما يقرب من ثلث صناديق الاستثمار ذات العائد الأعلى.
الثقة ذات أعلى عائد للأرباح هي شركة Henderson Far East Income. وهي تستثمر في أسهم منطقة آسيا والمحيط الهادئ وتدر عائدات تبلغ 11.5 في المائة. ويديره يانوس هندرسون، ويتم تداوله بخصم 4.5 في المائة من قيمة صافي قيمة أصوله.
التالي في القائمة هو Marwyn Value Investors الذي يبلغ عائده 10.8 في المائة ويقع في قطاع الشركات الصغيرة في المملكة المتحدة. تشمل بعض ممتلكات الصندوق، التي تديرها شركة Marwyn Investment Management، شركات السلع الفاخرة، مثل Le Chameau وشركات البرمجيات مثل AdvancedAdvT Limited.
صندوق ائتمان آخر في أكبر ثلاث شركات ذات عوائد عالية هو شركة British & American، التي تستثمر في الأسهم العالمية وتدر عوائد 9.2 في المائة.
ومع ارتفاع معدل التضخم في المملكة المتحدة بشكل غير متوقع مرة أخرى للمرة الأولى منذ 10 أشهر إلى 4 في المائة، فقد يخفض بنك إنجلترا أسعار الفائدة في وقت متأخر عما كان متوقعاً في السابق.
تركز بعض صناديق الاستثمار على توفير دخل سخي للمستثمرين، ويعد هيكل الشركات الاستثمارية فائدة كبيرة عندما يتعلق الأمر بذلك.
فهي تسمح لمديري الاستثمار باحتجاز ما يصل إلى 15 في المائة من الأرباح التي يتلقونها كل عام من الشركات التي يستثمرون فيها، وبناء احتياطي إيرادات لتسهيل الدفعات في السنوات العجاف.
ثمانية من صناديق الاستثمار ذات العائد الأعلى هي ما تسميه AIC أبطال توزيعات الأرباح، مما يعني أنها رفعت أرباحها لمدة 20 عامًا على الأقل على التوالي.
أعلى عائد من عمالقة الأرباح هذه هو abrdn Equity Income Trust، الذي رفع أرباحه لمدة 23 عامًا ويقدم عائدًا بنسبة 7.7 في المائة.
هناك 13 صندوقًا ائتمانيًا آخر زاد أرباحه لمدة عشر سنوات متتالية.
لماذا صناديق الاستثمار؟
تعد صناديق الاستثمار وسيلة شائعة للمستثمرين للتعرض لأسواق الأسهم لجميع أنواع الأسباب.
فهي سهلة البيع والشراء، خاصة من خلال منصة الاستثمار عبر الإنترنت.
تتم إدارتها من قبل مدير استثمار يتمتع بمعرفة كبيرة بالسوق، ويمتلك مجموعة من الأسهم (تنويع المخاطر) وليسوا جشعين للغاية عندما يتعلق الأمر بالرسوم.
تتمتع شركات الاستثمار أيضًا بفوائد هيكلية تساعدها في الحفاظ على أرباحها وتنميتها عامًا بعد عام. ولكن حتى مع كل هذه العوامل المقنعة، ليس هناك ما يضمن أنها ستضمن عوائد إيجابية سنة بعد سنة.
وتقول أنابيل برودي سميث، مديرة الاتصالات في AIC: “بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل، فإن هذه القائمة من صناديق الاستثمار في الأسهم ذات العائد المرتفع تعد مكانًا جيدًا للبدء.
توفر صناديق الاستثمار هذه إمكانية الوصول إلى الأسهم في مجموعة واسعة من المناطق والقطاعات من المملكة المتحدة وفي جميع أنحاء العالم بما في ذلك السلع والبنية التحتية والتكنولوجيا الحيوية.
“أكثر من ثلث هذه الصناديق الاستثمارية الـ 48 رفعت أرباحها كل عام على مدى السنوات العشر الماضية، وثمانية رفعت أرباحها لمدة 20 عاما أو أكثر.”