كشف بنك JPMorgan Chase اليوم أنه حقق أعلى ربح سنوي في تاريخ الخدمات المصرفية الأمريكية العام الماضي – بعد أيام من تحذير الرئيس التنفيذي جيمي ديمون الأمريكيين للاستعداد للركود.
حققت الشركة صافي 49.55 مليار دولار في عام 2023 – متجاوزة الرقم القياسي للبنك البالغ 48.3 مليار دولار في عام 2021.
استفاد بنك جيه بي مورجان بشكل مفاجئ من الأزمة المصرفية التي شهدها شهر مارس – والتي نجمت عن انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) – والتي تركت المستهلكين يتسابقون نحو ما يسمى بالشركات “الأكبر من أن يُسمَح لها بالإفلاس”.
في جميع المجالات، تم تعزيز الأرباح من خلال ارتفاع أسعار الفائدة، مما سمح لهم بفرض رسوم أكبر على المقترضين مقابل القروض.
لطالما اعتبر الخبراء بنك جيه بي مورجان أكبر لاعب في وول ستريت. في الشهر الماضي، وصف مايك مايو، المحلل في ويلز فارجو، الشركة بأنها “جالوت جالوت” بينما قال المدير التنفيذي للنفط لي ريموند لبلومبرج: “لا يوجد أحد في مجال الأعمال المصرفية يمكن مقارنته”.
ارتفع صافي دخل الفائدة (NII) لـ JPMorgan – الأموال التي يدرها من الفوائد المفروضة على المقترضين على القروض – إلى 89.27 مليار دولار في عام 2023
كما تم تعزيز أرباح البنوك بشكل عام من خلال ارتفاع أسعار الفائدة، مما يسمح لها بفرض رسوم أكبر على المقترضين مقابل القروض
لكن الأخبار المتعلقة بالأرباح السنوية الضخمة للشركة تضاءلت قليلاً بسبب انخفاض أرباح الربع الرابع.
وبلغت أرباح الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام 9.3 مليار دولار، انخفاضًا من 11 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2022.
ويعزى هذا الانخفاض إلى رسوم بقيمة 2.9 مليار دولار اضطر البنك إلى دفعها كجزء من “تقييم خاص” من قبل المنظمين لاسترداد الخسائر الناجمة عن فشل العديد من المقرضين بما في ذلك SVB.
وأعلنت جميع البنوك الكبرى في البلاد عن انخفاض مماثل في الربع الأخير من العام، لنفس السبب.
وسجل سيتي جروب خسارة قدرها 1.8 مليار دولار في الربع الرابع مقارنة بأرباح قدرها 2.5 مليار دولار في العام السابق. وبالمثل، انخفضت أرباح بنك أوف أمريكا بنسبة 50 في المائة في نفس الفترة مقارنة بعام 2022.
لكن Wells Fargo شهدت زيادة في أرباح الربع الرابع بنسبة 2 في المائة إلى 20.48 مليار دولار. وأرجع الرئيس التنفيذي تشارلي شارف الأداء القوي إلى ارتفاع أسعار الفائدة و”البيئة الاقتصادية القوية”.
بشكل عام، رحب جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan، بالأرباح السنوية للشركة، مضيفًا: “لا يزال الاقتصاد الأمريكي يتمتع بالمرونة، مع استمرار المستهلكين في الإنفاق”.
ويأتي ذلك بعد أيام فقط من تحذير ديمون الأمريكيين بالاستعداد للعودة إلى السبعينيات، وهي حقبة تميزت بالتضخم المتفشي وارتفاع معدلات البطالة وسلسلة من أزمات الطاقة في الولايات المتحدة.
حذر جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase، الأمريكيين من الاستعداد للعودة إلى السبعينيات – وهي حقبة تميزت بالتضخم المتفشي وارتفاع معدلات البطالة وسلسلة من أزمات الطاقة في الولايات المتحدة.
قال المسؤول التنفيذي – الذي يُنظر إليه غالبًا على أنه نائب تحذيري في وول ستريت – إن ارتفاع الأسعار والنمو الراكد والإنفاق الحكومي الضخم كانت من بين العوامل التي تربط العشرينيات بالسبعينيات.
وحذر من أن التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة هذا العام ليست مضمونة وأنه لا يزال من الممكن حدوث ركود.
وعندما سألته ماريا بارتيرومو من شبكة فوكس للأعمال عما إذا كان من الممكن أن تتوقع الأسر انخفاض أسعار الفائدة ثلاث مرات هذا العام، قال: “أنا متشكك”. أعتقد أنه بسبب الإنفاق المالي وعوامل أخرى.
“أنا أنظر إلى الكثير من الأشياء – انسَ النماذج الاقتصادية – 2 تريليون دولار من العجز المالي، والبنية التحتية وقانون الجيش الجمهوري الإيرلندي، والاقتصاد الأخضر، وإعادة عسكرة العالم، وإعادة هيكلة التجارة، كلها تضخمية.
“يبدو هذا أشبه قليلاً بالسبعينيات بالنسبة لي.”
وحذر ديمون من أن العديد من الخبراء قد انغمسوا في شعور زائف بالأمان هذا العام، ورفض نظرياتهم التي تقول إن الولايات المتحدة سوف تشهد ما أسماه نمو “المعتدل” – مما يعني أن الاقتصاد لن يصبح حارًا جدًا ولا باردًا جدًا.
وعندما سئل عما إذا كان من المحتمل حدوث ركود هذا العام، قال: “إنه احتمال”. أعتقد أن (الاحتياطي الفيدرالي) فعل الشيء الصحيح برفع أسعار الفائدة. أعتقد أن الوقت كان متأخرا قليلا.
وأضاف: “يستغرق الأمر بعض الوقت لرؤية التأثير الكامل لذلك، وهناك ظروف مالية أخرى ولكن كل هذه العوامل قد تدفعنا إلى الركود”.