يتسابق المنظمون الأمريكيون لإبرام صفقة بيع فيرست ريبابليك حيث يبدو أنه سيكون أحدث بنك يفشل وسط الأزمة العالمية للقطاع

كان المنظمون الأمريكيون يتسابقون الليلة الماضية لإبرام صفقة بيع فيرست ريبابليك حيث يبدو أنها ستصبح أحدث بنك يفشل وسط أزمة عالمية للقطاع.

كان من المفهوم أن JP Morgan و PNC Financial Services Group هما من بين أولئك الذين تركوا الترشح للمقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له ، والذي انهار سعر سهمه بنسبة 97 في المائة هذا العام.

يأتي ذلك بعد زوال ثلاث شركات أمريكية أخرى – بنك وادي السيليكون ، وسيغنيتشر وسيلفرغيت – بالإضافة إلى عملاق أوروبا كريدي سويس ، الذي يستحوذ عليه منافسه يو بي إس.

وانفجرت الأزمة في آذار (مارس) ، وهزت أسواق الأسهم وتجمدت مؤقتا شهية مستثمري السندات لتوفير الأموال للبنوك.

هدأت الأسواق منذ ذلك الحين ، لكن كل الأنظار ستتجه نحو كيفية استجابتها للانهيار الأخير اليوم – ومتى تفتح أسواق المملكة المتحدة أبوابها غدًا بعد عطلة مايو المصرفية.

كانت شركة First Republic بالفعل هدفًا لعمليات بيع حادة في أسعار الأسهم عندما بدأت الأزمة ، لكنها أُوقفت التنفيذ عندما وافقت بنوك وول ستريت على ضخ 24 مليار جنيه إسترليني في الودائع.

لكن ثبت أن ذلك لم يدم طويلًا حيث أظهرت نتائج الربع الأول المنشورة الأسبوع الماضي أنه – بعد استبعاد هذا الحقن – سحب العملاء 80 مليار جنيه إسترليني من الأموال في فترة الأشهر الثلاثة.

أشارت التقارير الصادرة في عطلة نهاية الأسبوع إلى أن ما يقرب من ستة بنوك تقدمت بعروض لشراء First Republic.

كان من المتوقع أن يتم الانتهاء من الصفقة في الوقت المناسب الذي سيتم الإعلان عنه من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) – وهو مخطط تموله الصناعة – قبل فتح الأسواق الآسيوية.

وستتم مراقبته عن كثب بحثًا عن مؤشرات على مدى الدعم الذي ستحتاجه الحكومة.

تؤمن FDIC رسميًا جميع الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار (199 ألف جنيه إسترليني).

لكن هذا هو الحال بالنسبة لمنظمي SVB و Signature ، فقد اتخذوا خطوة استثنائية لضمان جميع الودائع ، خوفًا من حدوث المزيد من الأضرار التي قد تتعرض لها البنوك.

قامت شركة First Republic بتسويق نفسها للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية بمعدلات تفضيلية على الرهون العقارية والقروض.

كان لديها مستوى عال من الودائع فوق عتبة FDIC – 68 في المائة.

أصبح الانهيار المحتمل للبنك واضحًا بحلول نهاية الأسبوع الماضي على الرغم من أن القطاع المصرفي الأوسع ظل هادئًا في ذلك الوقت.

على عكس SVB ، لا تمتلك First Republic شركة فرعية في المملكة المتحدة. ومع ذلك ، كان من المفهوم أن بنك إنجلترا كان يراقب الوضع خلال عطلة نهاية الأسبوع.

تم شراء ذراع SVB البريطاني من قبل HSBC مقابل 1 جنيه إسترليني في صفقة توسط فيها البنك في مارس.

كانت البنوك البريطانية معزولة إلى حد كبير عن الأزمة – بعد أن أجبرها المنظمون على تعزيز ميزانياتها العمومية في أعقاب الأزمة المالية في عام 2008.

لكن مشهد المليارات الذي يتم استنزافه بسرعة من الودائع المصرفية – بفضل سهولة الوصول إلى الحسابات عبر الإنترنت – جعل السلطات تفكر مرة أخرى في مدى استعدادها للتعامل مع التهافت على البنوك.

أمر المسؤولون بإجراء مراجعة عاجلة لحد ضمان المدخرات في المملكة المتحدة ، والذي يبلغ 85 ألف جنيه إسترليني.