أول جمهورية تتأرجح على حافة الهاوية: قد يتم الاستيلاء على البنك المتعثر من قبل المنظمين في أقرب وقت في نهاية هذا الأسبوع حيث تطلب FDIC عطاءات من JPMorgan و PNC لشرائه في الحراسة القضائية

يستعد المنظمون الفيدراليون للاستيلاء على First Republic Bank في أقرب وقت في نهاية هذا الأسبوع ، بينما تتنافس البنوك الكبرى بما في ذلك JPMorgan Chase و PNC على شراء المقرض بمجرد دخوله الحراسة القضائية ، وفقًا لتقارير متعددة.

إذا وقع المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له في الحراسة القضائية ، فسيكون ثالث بنك أمريكي ينهار منذ مارس ، بالإضافة إلى عملية الاستحواذ التي توسطت فيها الحكومة السويسرية للعملاق الأوروبي Credit Suisse من قبل UBS.

قالت مصادر لرويترز إنه بعد الفشل في العثور على مشتر خاص لشركة First Republic هذا الأسبوع ، قررت المؤسسة الفيدرالية الأمريكية للتأمين على الودائع أن وضع البنك قد تدهور إلى درجة أن الوقت قد نفد أمام خطة إنقاذ للقطاع الخاص.

طلبت FDIC ، بعد قياس الفائدة الأولية في وقت سابق من هذا الأسبوع ، من البنوك الكبرى بما في ذلك JPMorgan و PNC تقديم عروضها النهائية لشراء First Republic في الحراسة القضائية بحلول يوم الأحد ، وفقًا لـ Bloomberg News.

يشير ذلك إلى أن الجهة المنظمة قد تخطط لتحرك سريع للاستيلاء على First Republic ، ثم نقل السيطرة إلى مشترٍ خاص قبل إعادة فتح البنك للعمل صباح الاثنين.

وانخفضت أسهم First Republic بنسبة 75 في المائة من يوم الاثنين إلى يوم الجمعة ، بعد أن كشف البنك أنه فقد 100 مليار دولار من الودائع في الربع الأول.

وقال تقرير بلومبرج إن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) تواصلت مع البنوك في وقت متأخر من يوم الخميس سعياً وراء مؤشرات الفائدة ، بما في ذلك السعر المقترح والتكلفة المقدرة لصندوق تأمين الودائع التابع للوكالة.

وقالت المؤسسة في بيان لها: “نحن لا نعلق أو نؤكد التقارير حول البنوك المفتوحة والتشغيلية”.

رفض المتحدثون الرسميون باسم First Republic و JPMorgan Chase و PNC التعليق عندما اتصل بهم موقع DailyMail.com صباح يوم السبت.

يوم الجمعة ، قال متحدث باسم First Republic: “نحن منخرطون في مناقشات مع أطراف متعددة حول خياراتنا الاستراتيجية مع الاستمرار في خدمة عملائنا”.

بالنسبة إلى الخاطبين ، من المحتمل أن يكون شراء First Republic بعد دخولها في حراسة FDIC أكثر جاذبية من الشراء في السوق المفتوحة لعدد من الأسباب ، بما في ذلك التخفيضات الكبيرة في الروتين والالتزامات المحتملة.

كان لدى شركة First Republic حوالي 233 مليار دولار من الأصول في نهاية الربع الأول ، مما يعني أنه إذا دخل في الحراسة القضائية ، فسيصبح ثاني أكبر بنك يفشل في تاريخ الولايات المتحدة ، متجاوزًا انهيار بنك Silicon Valley في 10 مارس.

أدى انهيار بنك وادي السيليكون ، وبعد أيام ، سيجنيتشر بنك أوف نيويورك ، إلى تشغيل الودائع في فيرست ريبابليك ، وهي المقرض الأمريكي الذي يمتلك أكبر حصة من الودائع غير المؤمن عليها فوق حد مؤسسة التأمين الفيدرالية البالغ 250 ألف دولار.

فشل شريان الحياة بقيمة 30 مليار دولار من كونسورتيوم من 11 بنكًا أمريكيًا رئيسيًا ، والذي ضخ الأموال كودائع في فيرست ريبابليك في 16 مارس ، في تعزيز الثقة في المقرض.

هذه الودائع غير مؤمنة ، وليس من الواضح ما سيحدث لها إذا وضعت FDIC أول جمهورية في الحراسة القضائية.

وقالت فيرست ريبابليك في وقت سابق هذا الأسبوع إن ودائعها تراجعت بأكثر من 100 مليار دولار في الربع الأول. شوهد الرئيس التنفيذي للبنك مايكل جيه روفلر أعلاه

بالنسبة إلى الخاطبين ، من المحتمل أن يكون شراء First Republic بعد دخولها في حراسة FDIC أكثر جاذبية من الشراء في السوق المفتوحة لعدد من الأسباب

على الرغم من شريان الحياة ، كافحت فيرست ريبابليك للعثور على الدعم من البنوك الكبرى أو شركات الأسهم الخاصة في خطوتها المقترحة لإنشاء ما يسمى بـ “البنك السيئ” لفصل الأصول المتعثرة.

كشفت شركة First Republic يوم الاثنين أنها خسرت ما يقرب من 100 مليار دولار من الودائع خلال الربع الأول ، مما أدى إلى عمليات بيع حادة في أسهم الشركة.

وانخفضت أسهم First Republic بنسبة 75 في المائة من الاثنين إلى الجمعة ، وهي الآن منخفضة بأكثر من 97 في المائة منذ بداية العام ، عندما تم تداولها عند حوالي 120 دولارًا.

عند أدنى نقطة يوم الجمعة ، كانت القيمة السوقية للبنك تقارب 557 مليون دولار ، وهو بعيد كل البعد عن ذروة تقييمه البالغة أكثر من 40 مليار دولار في نوفمبر 2021.

الأسهم ، التي تم تداولها عند 2.33 دولار في ساعات طويلة يوم الجمعة ، ستكون عديمة القيمة بشكل أساسي إذا تم الاستيلاء على الشركة من قبل FDIC.

ومع ذلك ، على عكس الأحداث المحيطة بانهيار SVB و Signature الشهر الماضي ، كان للمخاوف المحيطة بـ First Republic تأثير ضئيل على الأسواق الأوسع أو أسهم البنوك الأخرى هذا الأسبوع.

ارتفع مؤشر داو جونز الصناعي خلال الأسبوع لينهي أفضل شهر له منذ يناير ، حيث بدا أن المستثمرين ينظرون إلى مشاكل فيرست ريبابليك على أنها منعزلة.

وقال جون جارنيرا كبير محللي الشركات في آر بي سي بلوباي أسيت مانجمنت لرويترز إن قضية فيرست ريبابليك “وضع متطور”.

وقال: “يشعر باقي النظام المصرفي الإقليمي أنه في مكان مختلف عن مكان (فيرست ريبابليك)”.

جاءت أخبار الخطوة الوشيكة لوضع First Republic في الحراسة القضائية في أعقاب تقارير من مجلس الاحتياطي الفيدرالي و FDIC مفصلة عن الهفوات الإشرافية قبل أن تتسبب عمليات الإيداع في انهيار بنك Silicon Valley و Signature Bank في مارس.

جاء تقييم بنك الاحتياطي الفيدرالي لأوجه القصور في تحديد المشكلات والضغط من أجل الإصلاحات في SVB ومقره كاليفورنيا مع وعود بمراقبة أكثر صرامة وقواعد أكثر صرامة للبنوك.