لدي ابنتان، إحداهما حنونة للغاية وتضمن أن نعيش أنا وزوجتي معها إذا أصبحنا عاجزين (كلانا في الثمانينات من عمرنا) والأخرى شخص غير مهتم وناكر للجميل، وغير متزوج ويعيش مع صديقها الأخير.
على مر السنين، قمت بدعم الأخير ماليا بتكلفة هائلة. على الرغم من حصولها على شهادات جامعية، إلا أنها لم تحصل على أي عمل ثابت ولم تحصل على أي وظيفة على الإطلاق منذ بضعة عقود.
أدفع لها بدلًا شهريًا قدره 1100 جنيه إسترليني وأنشأت صندوقًا استثماريًا باسمها وأديره لتغطية شيخوختها حيث أن لديها الحد الأدنى من مخصصات المعاش التقاعدي.
أخطط لحرمان ابنتي من الميراث، وزوجتي توافق تمامًا على ذلك: يشرح المحامي كريس جيلبرت من شركة Nalders Solicitors كيفية حماية التركة من أي مطالبات مستقبلية
لقد تمت الآن إزالة هذا الصندوق، الذي يتجاوز 250 ألف جنيه إسترليني، من سيطرتي لأنني أنشأته باسمها وأبلغت الشركة بأنه يجب منعي من الوصول إلى المزيد من الوصول إليه.
لقد رفضت مناقشة هذا معي وتتجاهل جميع المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني.
أخبرني أحد الأشخاص الذين يعرفونها أنها غيرت عنوانها أيضًا (غير معروف) لذا توقفت جميع الاتصالات.
إنها بائسة جاحدة للجميل، وأعتقد أنها حصلت على أكثر من نصيبها العادل من أي أموال ميراث خلال حياتها.
وأعتزم الآن حرمانها من الميراث تماما. هل هناك أي احتياطات يجب علي اتخاذها؟ زوجتي على اتفاق تام.
تجيب تانيا جيفريز، من هذا هو المال: أنا آسف لسماع هذا الخلاف في عائلتك.
لقد طلبنا من أحد المحامين ذوي الخبرة في الإشراف على كتابة الوصايا عندما يكون هناك خطر المطالبة ضد أحد التركات أن يقدم وجهة نظره بشأن وضعك.
إنه يقدم نصيحة قيمة حول كيفية ضمان عدم نجاح أي تحدي قانوني مستقبلي لرغبتك ورغبة زوجتك في حرمان ابنتك من الميراث.
يجيب كريس جيلبرت، شريك الوصايا والوصايا في شركة Nalders Solicitors: من المهم أن تتذكر أنه لا يوجد شيء يمكن القيام به لمنع الطفل من السعي لتقديم مطالبة ضد ممتلكاتك.
غالبًا ما تكون نسختهم من الحقيقة مختلفة جدًا عن نسختك. ومع ذلك، هناك بعض الخطوات التي يمكن اتخاذها لتعظيم فرص دعم رغباتك.
هناك بعض الإجراءات الشائعة التي يميل المستفيدون المحبطون إلى “إدارتها”.
ومن التجربة الشخصية، يتم نشر عدد من هذه الحجج على أمل أن يتم الكشف عن شيء يمكن استغلاله من أجل تحقيق تسوية مالية. هم:
كريس جيلبرت: سحب مخصصات ابنتك من شأنه أن يقلل من اعتمادها الشامل عليك ويضعف أي مطالبة ضد ممتلكاتك
– الافتقار إلى القدرة على الوصية؛
– تأثير لا مسوغ له؛
– إغلاق الملكية: يتعلق هذا بالإقرارات والوعود والضمانات المتعلقة بالميراث التي قد يكون قدمها الموصي للمستفيد، ثم اعتمدوا عليها على حسابهم؛
– الحاجة إلى التنفيذ الواجب: إذا لم تمتثل الوصية لإجراءات معينة، فلن يتم قبولها كوصية إلا في ظروف معينة؛
– الحاجة إلى المعرفة والموافقة: قبل قبول الوصية للتحقق من الوصية، يجب أن تقتنع المحكمة بأن الموصي كان على علم بمحتوياتها ووافق عليها في وقت تنفيذ الوصية؛
– مطالبة بموجب قانون الميراث (توفير الأسرة والمعالين) لعام 1975: يسمح هذا لبعض الأشخاص بتقديم طلب للحصول على مخصصات معقولة من التركة.
هناك عدد من الإجراءات الأخرى ولكني ذكرت ما أعتبره الإجراءات الرئيسية. قد تفكر في اتخاذ الاحتياطات التالية.
1. ألاحظ أنك دعمت ابنتك بتكلفة باهظة على عاتقك، حيث دفعت لها بدلًا شهريًا بشكل حاسم.
يجب أن تفكر في سحب هذا لتقليل اعتمادها عليك بشكل عام. وهذا من شأنه أن يسهم إلى حد ما في إضعاف أي مطالبة قد تسعى إلى تقديمها بموجب قانون الميراث لعام 1975.
اشرح لابنتك أنك تقوم بإلغاء الدفعات الشهرية وأنك لن تقوم بتوفير أي مخصصات أخرى لها بموجب وصيتك وأسباب ذلك.
احتفظ بنسخ من أي رسالة مكتوبة حتى لا تتمكن من الادعاء بأنك وعدتها بحصة من التركة عند وفاتك وقد تراجعت الآن عن هذا الوعد.
يجب عليك بذل قصارى جهدك لنقل هذه المعلومات إليها حتى لو كانت لا ترد على مكالماتك.
2. نظرًا لعمرك، هناك أيضًا خطر كبير يتمثل في أنه إذا قمت أنت وزوجتك بإجراء أي تغييرات على وصيتك، فقد يتم التشكيك في قدرتك على الوصية.
عند رؤية محامٍ، يجب عليك أن تطلب منه أن يطلب تقريرًا متزامنًا من أخصائي طبي مؤهل بشكل مناسب لتقديمه مع إرادتك لتأكيد قدرتك على إجراء هذه التغييرات.
يمكنك أيضًا التفكير في جعل هذا الشخص بمثابة أحد الشهود المصدقين على الوصايا الجديدة.
3. إذا قمت بإجراء هذه التغييرات، فتأكد من عدم اصطحابك إلى الاجتماع أو حضوره من قبل أفراد الأسرة الآخرين الذين سيستفيدون من حذف ابنتك من الوصايا.
إذا كنت بحاجة إلى شخص ما ليأخذك إلى موعد، فاطلب منه البقاء في السيارة. يجب أن يؤدي هذا إلى خنق أي حجة مفادها أنك تأثرت بشكل غير ضروري.
4. تأكد من رؤية محامٍ مؤهل بشكل مناسب لإجراء هذه التغييرات. سيساعد هذا في كل ما سبق وأي حجة تتعلق بالتنفيذ الواجب للوصية/نقص المعرفة أو الموافقة.
5. أخيرًا، يجب عليك كتابة خطابات مكتوبة بخط اليد لتضعها مع وصيتك لتأكيد سبب قيامك بهذه التغييرات.
سيكون هذا بمثابة دليل معاصر مفيد ويساعد أيضًا في أي حجة تتعلق بافتقارك المزعوم إلى القدرة.
إن تقديم نسخة من هذا السؤال وإجابتي مع وصيتك سيكون أيضًا دليلاً مفيدًا في حد ذاته.