28 أبريل (رويترز) – في وقت انهيار بنك سيليكون فالي ، تضاعف عدد تحذيرات الأمان والسلامة المعلقة الصادرة عن مشرفي بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى ثلاثة أضعاف متوسط بنك بحجمه ، وفقًا لتقرير صدر يوم الجمعة.
فيما يلي جدول زمني لهذه المسائل الـ 31 “التي تتطلب اهتمامًا” أو “الأمور التي تتطلب اهتمامًا فوريًا” التي أبلغها مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي إلى SVB ، وفقًا لمراجعة رويترز للوثائق الصادرة عن البنك المركزي الأمريكي.
(ملاحظة: لا تحتوي جميع المراجع على تفاصيل محددة حول أوجه القصور التي أبرزها المشرفون)
يناير 2023:
* حوكمة إدارة مخاطر الطرف الثالث وتحديد المخاطر
ديسمبر 2022:
* برنامج Gramm – Leach – Bliley Act 501 (b) لأمن المعلومات
* تقييم مخاطر الأمن السيبراني
* منهجية وممارسات تطوير / نشر الأنظمة
نوفمبر 2022:
* محاكاة ونمذجة مخاطر أسعار الفائدة: وجد بنك الاحتياطي الفيدرالي أن محاكاة مخاطر أسعار الفائدة لدى SVB لم تكن موثوقة وتتطلب تحسينات ، مشيرًا إلى أن نمذجة مخاطر أسعار الفائدة غير الموثوقة تضعف قدرة الإدارة على اتخاذ قرار سليم لإدارة الأصول.
* الإشراف على خدمات الائتمان والائتمان (T&FS) وإدارة المخاطر
أكتوبر 2022
* إدارة الهوية والوصول والإدارة والرقابة
* إدارة الوصول المميز (PAM)
* دورة حياة إدارة الوصول إلى الهوية
* إدارة الوصول إلى الهوية والتسجيل والرصد والكشف
أغسطس 2022
* مخصص لمنهجية ضغوط خسارة الائتمان: أخبر مسؤولو بنك الاحتياطي الفيدرالي إدارة SVB بتعزيز رقابتها على كيفية توقعها لخسارة الائتمان في تخطيط رأس المال.
يونيو 2022
* الإشراف على مراقبة الامتثال والاختبار
* إدارة مخاطر بلد الاهتمام بالعقوبات
مايو 2022
* برنامج إدارة المخاطر: وجد المشرفون أن برنامج إدارة المخاطر في SVB لم يكن فعالًا أو شاملاً ، وأدى إلى نهج تفاعلي بدلاً من نهج شامل لإدارة المخاطر وتقديم التقارير إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
* فعالية التدقيق الداخلي: تم العثور على تغطية التدقيق الداخلي SVB لإدارة المخاطر لتكون أقل من فعالة ولم تحمل الإدارة العليا للمساءلة عن أوجه القصور في البرنامج.
* فعالية مجلس الإدارة: لم يوفر مجلس إدارة البنك SVB إشرافًا فعالًا على إدارة البنك ، ولم يُحاسب الإدارة العليا على تنفيذ برنامج سليم لإدارة المخاطر.
نوفمبر 2021
* خطة مشروع إدارة مخاطر السيولة المحسّنة: حدد مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي نقاط الضعف في خطط إدارة مخاطر البنك وقالوا إن معالجتها “ستتطلب على الأرجح جهودًا متسارعة”.
* ضعف إدارة المخاطر وتدقيق الرقابة على السيولة
* خطة تمويل الطوارئ: وجد بنك الاحتياطي الفيدرالي أن خطة الشركة بها عدد من أوجه القصور ، بما في ذلك الفشل في اختبار نافذة الخصم أو مصادر التمويل الأخرى.
* تجزئة الودائع: وجد بنك الاحتياطي الفيدرالي أن افتراضات البنك بأن جميع الودائع سوف تتصرف بالمثل كانت “غير واقعية” وحذر من أنه “يحتمل أن يقلل التدفقات الخارجة تحت الضغط”.
* تصميم اختبار ضغط السيولة الداخلية: لم يعكس اختبار البنك التقييمات الاستشرافية للمخاطر.
* إطار عمل حدود السيولة: حذر بنك الاحتياطي الفيدرالي من أن البنك قد يقلل من شأن الطلبات على مصادر السيولة المتاحة تحت الضغط.
أغسطس 2021
* عملية الحوكمة لإجراءات الإقراض: وجد بنك الاحتياطي الفيدرالي “فجوة حرجة” في الوثائق الأساسية لإدارة SVB لتنفيذ أهداف السياسة عالية المستوى.
* دقة تصنيف مخاطر القروض: في حين تم اعتبار تصنيفات مخاطر البنك في الوقت المناسب ودقيقة ، فإن النظام لم يكن “محببًا بدرجة كافية” لبنك بحجمه.
فبراير 2021
* إدارة أصول تكنولوجيا المعلومات
* إدارة البائعين
* مراقبة البيانات
* حماية البيانات
يونيو 2020
* معالجة الضعف
* إدارة الوصول إلى الهوية
يونيو 2019
* أنظمة / تقنية خط الدفاع الثاني
معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.