توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
نكتب: لقد تمت سرقة حوالي 20.000 جنيه إسترليني من حسابي في HSBC. ويرفض بنك HSBC إعادته.
يجيب توني هيذرينجتون: وهذا أمر لا أقوله للقراء في كثير من الأحيان: البنك على حق؛ أنت في الخطأ. وهذا ما قلته لي. أنت تعيش في ساري، لكن تقطعت بك السبل في تايلاند بعد ذهابك لزيارة والدتك في عام 2019. لم تكن هناك رحلات جوية للعودة إلى المملكة المتحدة لأكثر من عامين بسبب كوفيد.
لقد كنت مفلساً. من دون علمك، اكتشف ابنك في إنجلترا بطاقة بنك HSBC جديدة وصلت إليك بالبريد، وقد استخدمها مئات المرات حتى أصبح حسابك فارغًا. لم تكن تعلم شيئًا عن هذا، وتم القبض على ابنك منذ ذلك الحين.
ولكن هنا ما لم تخبرني به. قبل أن تتصل بي، كنت قد ذهبت إلى أمين المظالم المالية، الذي أجرى تحقيقًا كاملاً، ونتيجة لذلك دفع لك HSBC بالفعل كامل المبلغ الممنوح لك، وهو 5,859 جنيهًا إسترلينيًا. أردت مني أن أقنع البنك بزيادة المبلغ إلى 24000 جنيه إسترليني.
المطالبة: أنت تقول إنك تقطعت بك السبل في تايلاند عندما تم أخذ الأموال النقدية من حسابك في HSBC
لو كنت على علم بتحقيق أمين المظالم، لما كنت قد بدأت تحقيقاتي الخاصة. ولكن حتى عندما فعلت ذلك، لم يكن من السهل الحصول على إجابات متماسكة. سألتك لماذا لم تتمكن من التحقق عبر الإنترنت لمدة عامين، ورؤية الأموال المأخوذة من حسابك. وإذا قمت بالسحب من الصراف الآلي، ألا ترى رصيدك المتناقص؟
لقد أجبت بأنك لا تحتاج إلى أجهزة الصراف الآلي لأنك أخذت ما يكفي من النقود إلى تايلاند، وكنت واثقًا من أن حسابك في HSBC في حالة جيدة لأنه على الرغم من أنك لم تكن في المملكة المتحدة، إلا أن حسابك كان يتلقى منحًا من حكومة المملكة المتحدة مدفوعة للمطالبين العاملين لحسابهم الخاص خلال كوفيد. وبلغ إجمالي هذه المنح 15000 جنيه إسترليني. لم توضح سبب فشلك في التحقق من حسابك عبر الإنترنت.
ولم أكتشف تورط أمين المظالم إلا عندما اتصلت ببنك HSBC. يذكر تقريرها بطاقتين مصرفيتين. تقول الرسالة أن كل من استخدم بطاقتك الأصلية للتسوق عبر الإنترنت كان لديه تفاصيل البطاقة وحساب التسوق الخاص بك، والتي لا يمكن أن تأتي إلا منك أو من جهاز الكمبيوتر الخاص بك. لم يتم التحقق من صحة بطاقة التجديد بواسطتك مطلقًا، لذلك تم رد المبلغ الذي أنفقته إليك.
وقد أوضح محقق الشكاوى أيضًا أنك تقدمت بطلب متكرر للحصول على منح حكومة المملكة المتحدة والتي تم دفعها في حسابك لدى HSBC. وكانت هناك دفعات من الحساب، بالإضافة إلى تحويلين.
مثلي، وجد أمين المظالم أنه من المعقول أن يتوقع منك معرفة المبلغ الموجود في حسابك. لقد طلبت منك نسخًا من البيانات المصرفية كدليل على أنك خسرت 20 ألف جنيه إسترليني أو 24 ألف جنيه إسترليني (لقد ذكرت كلا الرقمين في أوقات مختلفة)، لكنك أخبرتني أن ابنك سرقهما.
ينتظر ابنك الآن المحاكمة بتهمة السرقة، وتعتقد أن هذا يكفي لجعل HSBC مسؤولاً عن جميع خسائرك. أنا أعترض. لا شيء مما أخبرتني به يضع المسؤولية على عاتق بنك HSBC، باستثناء الحد الذي وجده أمين المظالم وقبله البنك.
لن أضغط على HSBC ليدفع لك المزيد. ربما يجب عليك مقاضاة ابنك.
احذر، لا يزال موقع السيارات الاحتيالي هذا قيد التشغيل
يكتب SW: لقد تلقيت فاتورة من موقع تقييم السيارات Upvehicle، وقد حذرت منها. لم أسمع شيئًا منهم منذ بعض الوقت، لكنني تلقيت الآن رسالة بالبريد الإلكتروني تطالب بـ 99 جنيهًا إسترلينيًا.
يجيب توني هيذرينجتون: لقد توقف موقع الويب upvehicle.co.uk، لكن عملية الاحتيال هذه لا تزال قائمة. وقد استخدمت أسماء ومواقع ويب مختلفة، بما في ذلك car-rate.co.uk وموقع Upvehicle، لكن كلاهما يؤدي إلى Quotient Int Ltd، المسجلة في أيرلندا.
عملية الاحتيال بسيطة. أي شخص يرغب في تقييم سيارته مدعو لإدخال التفاصيل عبر الإنترنت ثم الضغط على “متابعة”. تبدو كصفحة موقع ويب عادية، ولكن إذا قمت بالتمرير لأسفل بعد الزر “متابعة”، ستظهر الشروط والأحكام التي تقول إنك مدين الآن للشركة الأيرلندية بمبلغ 99 جنيهًا إسترلينيًا.
الإصبع على النبض: موقع الويب upvehicle.co.uk معطل، ولكن عملية الاحتيال هذه لا تزال قائمة
لقد حذرت من عملية الاحتيال هذه في شهر مارس الماضي، عندما كانت ترسل رسائل بريد إلكتروني إلى سائقي السيارات وتستخدم عنوانين في لندن، على الرغم من أنها لم تكن في أي منهما. كل ما أراده Quotient هو أن يدفع الضحايا عن طريق التحويل المصرفي أو البطاقة.
وأي شخص رفض تم تهديده بإجراءات قانونية. وحذرت مرة أخرى في شهر مايو، بعد أن اكتشفت أن شركة Quotient قد أنشأتها امرأة أعطت السلطات الأيرلندية عنوانًا في بوليجيت في شرق ساسكس.
وبطبيعة الحال، لم تكن هناك ولم يسمع عنها الساكن الحقيقي من قبل. عرض موقع Upvehicle عنوانًا على حافة دبلن، لكنه كان مزيفًا مرة أخرى.
نظرًا لأن تقديم تفاصيل كاذبة لإنشاء شركة محدودة يعتبر جريمة، فقد قدمت صحيفة The Mail on Sunday أدلةها إلى هيئة إنفاذ القانون في أيرلندا. بدا الأمر وكأنه حالة مفتوحة ومغلقة لإغلاق القسمة، لذلك فوجئت بتلقيك طلبًا جديدًا.
قال لك القسم: لقد أعطيناك الوقت الكافي لتسوية هذا الأمر. لديك الآن فرصة أخيرة لحل هذا الموقف وتجنب اتخاذ أي إجراء آخر. لقد تتبعت رمز البنك عند الطلب، لأرى أين سينتهي الأمر بـ 99 جنيهًا إسترلينيًا. لقد عاد كمجمع تجاري في بلغاريا. إذا نفذت Quotient تهديدها باتخاذ إجراء قانوني، فسأقدم لك أدلة في المحكمة تثبت أنهم محتالون.
ولكن ماذا حدث للسلطات الأيرلندية، التي كان من المفترض أن تحقق في جميع الجرائم والعناوين الوهمية التي يستخدمها Quotient؟ وقد أخبرني المسؤولون في دبلن: “نظراً للالتزامات القانونية المتعلقة بالسرية، فإن CEA لا تعلق على أنشطتها التحقيقية”.
لقد غيرت شركة Quotient عنوانها في دبلن بعد وقت قصير من تحذيري الثاني، مما يشير إلى أن السلطات في الجمهورية سعيدة بتجاهل حقيقة أن العنوان كان مبنيًا على أكاذيب في المقام الأول. لذا كن حذرًا – لا يزال المحتالون موجودين.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.