تدفقات الودائع الخارجة من بنك مترو تعود إلى “النطاقات الطبيعية”

وشهد بنك مترو انخفاض الودائع بنسبة 5 في المائة في الربع الثالث، لكنه أبلغ المستثمرين أن التدفقات الخارجة عادت إلى طبيعتها بعد اتفاق الإنقاذ الطارئ في أكتوبر.

وكشف البنك المتعثر عن أن إجمالي الودائع بلغ 15.6 مليار جنيه إسترليني في نهاية سبتمبر، مقارنة بـ 16.4 مليار جنيه إسترليني في نفس الوقت من العام الماضي.

ومع ذلك، كشفت الشركة عن أرباح “متواضعة” في الربع الثالث مع انتعاش تدفقات الودائع اليومية إلى “نطاقات أكثر طبيعية”.

وسحب العملاء أموالهم من مترو بكميات كبيرة في أوائل الشهر الماضي بعد تقارير تفيد بأن البنك المنافس كان يتطلع إلى جمع مئات الملايين من الجنيهات الاسترلينية لتعزيز موارده المالية.

على الرغم من أن مترو قد سجلت أرباحًا لثلاثة أرباع متتالية، إلا أن مستويات رأس مال الشركة كانت أعلى بقليل من الحد الأدنى التنظيمي وشكل تهديدًا لقدرتها على الإقراض.

وفي منتصف سبتمبر/أيلول، رفضت الهيئة التنظيمية التحوطية التابعة لبنك إنجلترا السماح للمجموعة بتقييم مخاطر الرهن العقاري باستخدام نماذجها الداخلية، والتي تستطيع البنوك الكبرى استخدامها لتعزيز الربحية.

إلى جانب ذلك، كافحت مترو لتقليل التكاليف بسبب اعتمادها على شبكة فرعية فعلية قوية مكونة من 76 فرعًا. ويعادل برنامج التوفير الحالي الذي تبلغ قيمته 30 مليون جنيه إسترليني حوالي 5 إلى 6 في المائة من قاعدة التكاليف الأساسية.

في 8 أكتوبر، كشفت الشركة أنها جمعت 325 مليون جنيه إسترليني من رأس المال، يتكون من 150 مليون جنيه إسترليني من المستثمرين و175 مليون جنيه إسترليني من حاملي السندات، وحصلت على 600 مليون جنيه إسترليني من إعادة تمويل الديون.

وأصبحت شركة Spaldy Investments – التي يديرها الملياردير الكولومبي خايمي جيلينسكي باكال – المساهم الأكبر في مترو، بحصة تبلغ 53 في المائة، بعد استثمار ما يزيد قليلاً عن 100 مليون جنيه إسترليني.

وقالت مترو أيضًا إنها تتطلع إلى بيع ما يصل إلى 3 مليارات جنيه إسترليني من القروض العقارية، مما سيساعد في تقليل أصولها المرجحة بالمخاطر بنحو مليار جنيه إسترليني وتكون “أرباحًا تراكمية” العام المقبل.

تأسست المجموعة التي يقع مقرها في لندن في عام 2010 على يد رجل الأعمال الأمريكي فيرنون هيل، وكانت أول بنك جديد في بريطانيا منذ أكثر من 150 عامًا.

بعد سنوات عديدة من التوسع السريع، اندلعت مشكلة كبيرة في يناير 2019 عندما اعترفت الشركة بالخطأ في تقدير ترجيح المخاطرة في محفظة قروض تجارية كبيرة.

وأدت الفضيحة إلى فرض غرامات تنظيمية بقيمة 15 مليون جنيه إسترليني، ورحيل هيل والرئيس التنفيذي السابق كريج دونالدسون، وانخفاض سعر سهم الشركة.

اليوم، يبلغ إجمالي القيمة السوقية للشركة 72.2 مليون جنيه إسترليني فقط، بعد أن كانت قيمتها 1.6 مليار جنيه إسترليني عندما تم طرحها في عام 2016 و3.5 مليار جنيه إسترليني في ذروتها بعد عامين.

وانخفضت أسهم بنك مترو بنسبة 1.3 في المائة عند 42 بنساً صباح يوم الثلاثاء، مما يعني أنها فقدت أكثر من ثلثي قيمتها منذ بداية العام و98 في المائة في السنوات الخمس الماضية.