لندن (رويترز) – مع خضوع الرسائل النصية ورسائل البريد الإلكتروني لمراقبة مشددة، قد تضطر الشركات المالية الآن إلى فحص مكالمات الفيديو للموظفين لاحتمال انتهاك القواعد، وسط مخاوف من أن المنظمين يستعدون للتدقيق في مثل هذه الدعوات بحثا عن انتهاكات للامتثال.
حتى الآن، ركزت حملة القمع على مستوى القطاع بقيادة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على الرسائل النصية المتعلقة بالأعمال التجارية عبر منصات غير مصرح بها، مثل واتساب، والتي لم يتم تعقبها أو تسجيلها من قبل الشركات الخاضعة للتنظيم، إلى حد كبير خلال عمليات الإغلاق بسبب فيروس كورونا. عندما كان الآلاف من الموظفين يعملون من المنزل.
رفضت هيئة الأوراق المالية والبورصات التعليق على هذه القصة، لكن شخصين مطلعين على تحقيقات المستثمرين الأمريكيين قالوا إنهما قلقان من قيام هيئة الأوراق المالية والبورصات بتوسيع متطلبات التسجيل لتشمل مكالمات Zoom، أو أشكال الاتصال المماثلة.
تعمل شركات التمويل الآن على الاستعانة بمتخصصين في مجال التكنولوجيا ومكاتب محاماة ومستشاري المخاطر لضمان مراقبة مكالمات الفيديو والاحتفاظ بها كما هو مطلوب، لتلبية متطلبات حفظ السجلات وإدارة المخاطر، حيث يمكن استخدام مثل هذه المكالمات لمشاركة المعلومات غير العامة بشكل غير قانوني، حسبما صرحت عشرات المصادر. رويترز.
يتزامن هذا التنفيذ مع الجهود المتزايدة التي تبذلها الجهات التنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة لرفع مستوى الحماية للمستثمرين “الأم والبوب” الذين يضعون المزيد من ثرواتهم في الأسواق المالية مع استمرار ظاهرة الأسهم الميمية.
وقال براد ليفي، الرئيس التنفيذي للبنية التحتية للسوق وشركة التكنولوجيا سيمفوني، التي تضم جيه بي مورجان وجولدمان ساكس: “لا أعتقد أن لدينا أدنى فكرة حتى الآن عن كيفية دمج الفيديو في بيئة عمل شديدة التنظيم”. (GS.N) بين عملائها.
تعتبر مكالمات الفيديو على نطاق واسع بمثابة وكيل للاجتماعات وجهًا لوجه، وبالتالي فهي تخضع حاليًا لالتزامات قليلة أو معدومة لحفظ السجلات الرسمية.
لكن ماثيو نونان، الشريك في شركة المحاماة جيبسون ودون آند كراتشر والرئيس السابق لمخاطر السلوك في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في مورجان ستانلي، قال إنه “من المحتمل جدًا” أن يبدأ المنظمون في تقييم احتمالات فشل الامتثال عبر مكالمات الفيديو. .
وقال: “إذا تم إجراء مكالمات العملاء عبر Microsoft Teams، فإن (المنظمين) يتوقعون أن يتم التقاطها. المشكلة هي قدرة الشركات على تسجيل السجلات التجارية ذات الصلة والاحتفاظ بها وإنتاجها، أيًا كانت كيفية صنعها”.
وقالت سارة بريتشارد، المديرة التنفيذية للأسواق في هيئة السلوك المالي البريطانية، للوفود في اجتماعها السنوي هذا الشهر إن إرشاداتها الإشرافية تؤكد التركيز على إساءة استخدام السوق والآليات المستخدمة لتسهيل مثل هذه الأنشطة.
الامتثال في مكان العمل
وقالت المصادر إن الموظفين الذين يشاركون المعلومات الحساسة عمدًا يعتبرون على الأرجح بمثابة ترتيب لاجتماعات شخصية دون استخدام أجهزة مكان العمل.
لكن التحقيقات التاريخية كشفت عن أدلة على ارتكاب مخالفات فيما يتعلق بالبريد الإلكتروني وغرف الدردشة المتعلقة بالعمل، مما أدى إلى الضغط على المديرين لتقييم الانتهاكات المحتملة عبر مكالمات الفيديو، التي يستخدمها الآن بشكل روتيني الآلاف من العاملين في القطاع المالي.
وقالت كلير جاريت، رئيسة ممارسة المؤسسات المالية في مارش: “لقد تطورت الطريقة التي نعمل بها بشكل كبير خلال فترة زمنية قصيرة للغاية، وتحتاج الشركات إلى التأكد من أنها على دراية تامة بالانكشافات الجديدة التي يجلبها ذلك”.
وقالت مصادر مطلعة على الأمر، والتي رفضت الكشف عن هويتها لأن المعلومات ليست علنية، إن اثنين على الأقل من البنوك العالمية الكبرى يقومان الآن بتسجيل مكالمات Zoom.
يقوم أحد البنوك بتسجيل مكالمات Zoom التي يجريها بعض الموظفين، بما في ذلك المتداولين، بينما يقوم الآخر بتسجيل جميع مكالمات Zoom بحيث يمكن مراجعة المحتوى لاحقًا إذا لزم الأمر.
ولم تتمكن رويترز من تأكيد متى بدأ أي من البنكين في تسجيل مثل هذه المكالمات أو ما إذا كان ذلك بعد طلب تنظيمي.
أفادت بلومبرج يوم الثلاثاء نقلاً عن مصادر لم تسمها أن بنك HSBC (HSBA.L) يمنع بعض الموظفين من إرسال الرسائل النصية باستخدام هواتف عملهم. ورفض متحدث باسم بنك HSBC التعليق عندما سألته رويترز عما إذا كان البنك يقوم أيضًا بتسجيل وأرشفة مكالمات الفيديو بين الموظفين والعملاء.
وقال متحدث باسم مايكروسوفت (MSFT.O) إنها تأخذ الامتثال على محمل الجد وسلطت الضوء على خيارات التسجيل للمستخدمين لالتقاط المكالمات التي تتطلبها لوائح الصناعة ذات الصلة. ولم يستجب Zoom لطلب التعليق.
تُلزم هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA) التي تشرف على أكثر من 624.000 وسيط أمريكي، بعض الشركات بالامتثال لما يسمى بـ “قاعدة FINRA Taping Rule 3170”.
تم تصميمها لمنع الممارسات غير السليمة في بيع أو تسويق المنتجات المالية، ويجب تسجيل جميع المحادثات الهاتفية بين الأشخاص المسجلين والعملاء على شريط لمدة ثلاث سنوات على الأقل، مع تقديم تقارير النشاط ربع السنوية إلى الهيئة التنظيمية.
ورفضت FINRA التعليق على عدد الشركات التي خضعت للقاعدة أو ما إذا كانت القاعدة تمتد أيضًا إلى مكالمات الفيديو.
وقال مايكل واتلينغ، الرئيس المشارك لمجموعة الإنفاذ الحكومي والتحقيقات الداخلية في شركة المحاماة Seward & Kissel LLP، إن الطبيعة واسعة النطاق لتطبيق هيئة الأوراق المالية والبورصات فاجأت الصناعة.
“…تمتلك FINRA قاعدة التسجيل، والتي توفر ظروفًا محددة جدًا عندما يجب على الوسيط-التاجر تسجيل المكالمات. لذلك، تم رسم خط هناك ولكن لا يمكن إعادة رسم هذا الخط إلا إذا اتخذ المنظمون أو الكونجرس إجراءات إضافية لتوسيع النطاق نِطَاق.”
وقال مات سميث، الرئيس التنفيذي لشركة مراقبة الاتصالات SteelEye، إن مكالمات الفيديو تشكل “مخاطر فريدة” وأن التكنولوجيا اللازمة لفحص مكالمات الفيديو بكفاءة لا تستخدم على نطاق واسع.
وقال إنه يمكن للموظفين مشاركة المعلومات غير العامة بشكل مرئي ولن تسجل التسجيلات الصوتية هذا التبادل.
تحتوي معظم منصات مكالمات الفيديو على وظائف الدردشة بما في ذلك ردود الفعل على شكل رموز تعبيرية والتي يمكن أن توفر طرقًا للتواصل دون التسبب في الكشف عن طريق تطبيقات المراقبة التي تشير إلى الكلمات أو العبارات التي قد تشير إلى سوء السلوك.
وقال ريان إم. يونك، الخبير الاقتصادي في المعهد الأمريكي للأبحاث الاقتصادية: “إن نطاق النطاق التنظيمي يتسع دائمًا تقريبًا استجابة للتطور التكنولوجي”.
فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات غرامات تزيد عن ملياري دولار بسبب أخطاء في الامتثال للاتصالات، وهي على وشك تسوية تحقيق موسع مماثل في انتهاكات بين مستشاري الاستثمار، حسبما أفادت رويترز حصريًا الشهر الماضي. لقد جمعت آلاف رسائل الموظفين من أكثر من اثنتي عشرة شركة استثمارية كبرى.
وأضاف ليفي من Symphony: “…افتراضي هو أن هذا يولد منجم ذهب من البيانات ومن ثم يمكن إطلاق جميع أنواع التحقيقات الأخرى من هناك”.
(شارك في التغطية كريس برنتيس في نيويورك وميشيل برايس في واشنطن العاصمة وهيو جونز في لندن – إعداد محمد للنشرة العربية) تحرير شارون سينجلتون
معاييرنا: مبادئ الثقة في طومسون رويترز.