تفوق مستثمرو القطاع الخاص على المحترفين حيث تمسكوا باستراتيجياتهم وتحدوا تقلبات السوق، وفقا لبيانات جديدة.
حقق المستثمرون الذين لديهم ما لا يقل عن 20 ألف جنيه إسترليني في محفظتهم عائدًا تراكميًا متوسطًا بنسبة 8.2 في المائة بين يناير 2020 وأكتوبر 2023، حسبما كشفت أرقام الوسيط Interactive Investor.
وهذا يتخلف عن العائدات من مؤشرات السوق العليا، لكنه يتفوق على مديري الصناديق المحترفين. أما قطاع الاستثمار المختلط IA الذي يتراوح ما بين 40 إلى 85% فقد حقق عائدات بنسبة 7.7% فقط خلال نفس الفترة.
تغلب على الخبراء: لقد تفوق مستثمرو القطاع الخاص على مديري الصناديق المحترفين منذ يناير 2020
على مدى السنوات الثلاث الماضية، حقق عملاء II الذين لديهم ما لا يقل عن 20 ألف جنيه إسترليني متوسط عائد قدره 18.2 في المائة، وهو ما يفوق بكثير نسبة 10.3 في المائة التي حققها المحترفون. لقد انخفضت بنسبة 2.9 في المائة على مدى عامين، لكن عوائد مديري الصناديق انخفضت بنسبة 5.5 في المائة.
في الواقع، لقد تغلب مستثمرو القطاع الخاص على المحترفين عبر كل فترة زمنية منذ عام 2020، كما هو موضح في الجدول أدناه، حتى في فترات التقلبات.
| العوائد التراكمية منذ 1 يناير 2020 حتى نهاية سبتمبر 2023 | 3 سنوات | سنتان | 1 سنة | 9 أشهر (منذ بداية العام) | 6 اشهر | 3 اشهر | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| متوسط ii العميل (ii منهجية مؤشر الأداء) | 8.20% | 18.20% | -2.90% | 7.90% | 2.80% | 0.60% | 0.80% |
| 18 – 24 | 10.30% | 12.60% | -6.10% | 6.40% | 2.60% | 1.00% | 0.70% |
| 25 – 34 | 10.60% | 14.30% | -4.80% | 7.00% | 3.20% | 1.10% | 0.60% |
| 35 – 44 | 10.70% | 15.40% | -3.30% | 7.10% | 3.90% | 1.20% | 0.60% |
| 45 – 54 | 9.30% | 16.40% | -3.60% | 7.40% | 3.30% | 0.90% | 0.60% |
| 55 – 64 | 7.60% | 17.10% | -3.60% | 7.50% | 2.60% | 0.50% | 0.70% |
| 65+ | 7.60% | 20.60% | -1.80% | 8.70% | 2.40% | 0.30% | 0.90% |
| الاستثمار المختلط IA 40-85% أسهم (جنيه إسترليني) | 7.72 | 10.3 | -5.54 | 5.27 | 2.21 | -0.04 | -0.21 |
| مؤشر فوتسي 100 (جنيه استرليني) | 15.72 | 45.04 | 15.7 | 14.66 | 5.5 | 1.88 | 2.19 |
| مؤشر فوتسي لجميع الأسهم (GBP) | 11.93 | 39.78 | 9.29 | 13.84 | 4.54 | 1.42 | 1.88 |
| ستاندرد آند بورز 500 (جنيه إسترليني) | 53.14 | 41.56 | 13.56 | 11.23 | 11.43 | 6.55 | 0.75 |
| المصدر: مؤشر أداء المستثمر الخاص من Interactive Investor حتى 30 سبتمبر 2023. الدخل المعاد استثماره. | |||||||
على مدى العام الماضي، تراجعت عوائد المستثمرين دون مؤشرات السوق، حيث بلغت 7.9 في المائة في 12 شهرا، لكنها لا تزال متقدمة على المستثمرين المحترفين الذين عادوا بنسبة 5.27 في المائة.
وحقق عملاء II عائدا متوسطا بنسبة 2.8 في المائة خلال العام حتى الآن، متخلفا عن مؤشر فاينانشيال تايمز لجميع الأسهم الذي ارتفع بنسبة 4.5 في المائة وأقل بكثير من مؤشر ستاندرد آند بورز 500 البالغ 11.4 في المائة.
لكنهم ما زالوا متقدمين على مديري الصناديق الذين عادوا بنسبة 2.2 في المائة منذ كانون الثاني (يناير).
وقال ريتشارد ويلسون، الرئيس التنفيذي لشركة II: “في عالم دائم التغير، يلتزم العملاء باستراتيجيات قوية طويلة الأجل، ويتجنبون ردود الفعل غير المحسوبة، ويبنون ثروة طويلة الأجل بصبر.
“لكنهم أيضًا منفتحون على الفرص الجديدة المحتملة، حيث تبدو السندات أكثر إثارة للاهتمام مع ارتفاع العائدات.”
ما الذي كان المستثمرون يشترونه؟
لقد دعم المستثمرون كلاً من الاستراتيجيات الإيجابية والسلبية مع تنويع محافظهم الاستثمارية من خلال الاستثمار في جميع أنحاء المملكة المتحدة والولايات المتحدة، كما يقول II.
لقد فقدت شركة Scottish Mortgage، التي كانت في يوم من الأيام واحدة من صناديق الاستثمار الأكثر شراءًا، شعبيتها بعد الانخفاض الكبير في أسعار الأسهم.
أعلى تصنيف لها حاليًا هو المركز الثاني بين الفئة العمرية من 55 إلى 64 عامًا، على الرغم من أنها لا تزال ضمن المراكز العشرة الأولى في جميع الفئات العمرية.
وحل محلها Alliance Trust، وهو الاستثمار الأكثر احتفاظًا بالفئتين العمريتين الأصغر سنًا والمستثمرين الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا بعد فترة من الأداء القوي.
تظل أسهم Fundsmith عنصرًا أساسيًا بالنسبة لمستثمري II، تليها أسهم Vanguard LifeStrategy بنسبة 80%، حيث يزيد المستثمرون من تعرضهم للصناديق السلبية.
أحد المواضيع الناشئة في تقرير II هو تزايد شعبية السندات، في أعقاب الارتفاع الأخير في العائدات مع بقاء أسعار الفائدة في الأسواق مرتفعة لفترة أطول.
وصل اثنان من السندات الحكومية البريطانية، أو السندات الحكومية، إلى أعلى 10 استثمارات مملوكة بين العملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 25-34 عامًا و35-44 عامًا في الربع الثالث من عام 2023.
“يستفيد بعض المستثمرين من خلال نقل الأموال إلى سوق السندات، حيث تتم مكافأتهم أخيرًا بعوائد جذابة – مع السندات الحكومية، حيث يكون خطر التخلف عن السداد صفرًا فعليًا، ويدفعون الآن ما بين 4.5 في المائة و5 في المائة سنويًا”. قال سام بينستيد، متخصص السندات في II.
“تأتي السندات الحكومية مع مكافأة إضافية تتمثل في كونها معفاة من ضريبة أرباح رأس المال، مما عزز جاذبية السندات ذات القسيمة المنخفضة المقرر استحقاقها قريبًا، حيث تأتي الغالبية العظمى من إجمالي العائد من زيادة رأس المال عندما تنضج السندات.”
> كيفية الاستثمار في السندات: اقرأ دليلنا
يتفوق المستثمرون الأصغر سنا على كبار السن
هناك موضوع آخر ينبثق من مؤشر المستثمرين الخاصين في II وهو الأداء المتفوق للمستثمرين الأصغر سنًا مقارنة بكبار السن على المدى الطويل.
وسجلت المجموعة الأكبر سنا – المستثمرون الذين تزيد أعمارهم عن 65 عاما – أفضل عائد لمدة ثلاث سنوات (بزيادة 20.6 في المائة)، فضلا عن عوائد لمدة عامين وعام واحد.
ومع ذلك، كان أداء هذه الفئة العمرية هو الأسوأ على مدى أطول فترة زمنية مدتها ثلاث سنوات وتسعة أشهر، حيث حققت 7.6 في المائة.
وبالمقارنة، حققت الفئة العمرية من 18 إلى 24 عامًا متوسط عائد قدره 10.3 في المائة في الفترة من يناير 2020 إلى نهاية سبتمبر 2023، في حين كسبت الفئة العمرية من 25 إلى 34 عامًا ومن 35 إلى 44 عامًا 10.6 في المائة و10.7 في المائة. المائة على التوالي.
ويمكن تفسير ذلك جزئيا من خلال تعرض المستثمرين الأصغر سنا بشكل أكبر للنقد والسندات، والذي يمكن أن يؤتي ثماره في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.