دعا إيه جاي بيل وزارة الخزانة إلى الالتزام بـ “تأمين ضريبة المعاشات التقاعدية” في ميزانية الخريف بعد تراجع المساهمات في الأسابيع الأخيرة.
أخبرت منصة الاستثمار المستثمرين يوم الخميس أن هناك “تغييرًا ملحوظًا في مساهمات العملاء في معاشات التقاعد والسحب النقدي المعفي من الضرائب” قبل ميزانية 30 أكتوبر
وقال الرئيس مايكل سامرسجيل إن AJ قدمت “مقترحات” إلى إدارة راشيل ريف في محاولة لضمان “الاستقرار في التشريعات الرئيسية لضريبة المعاشات التقاعدية لهذا البرلمان على الأقل”.
ماذا يوجد على البطاقات؟ تتزايد المخاوف بشأن التغييرات الضريبية المحتملة على المعاشات التقاعدية
وبموجب القواعد الحالية، يحصل المدخرون على إعفاء ضريبي على المعاشات التقاعدية بمعدل ضريبة الدخل الخاص بهم.
ويحصل دافعو الضرائب ذو المعدل الأساسي على إعفاء بنسبة 20 في المائة، في حين يحصل دافعو الضرائب ذوو المعدل الأعلى والإضافي على 40 و 45 في المائة على التوالي.
ومن المتوقع أن تدرس راشيل ريفز اقتراحاً قدمه مسؤولو وزارة الخزانة بشأن نسبة ثابتة تبلغ 30 في المائة من الإعفاء الضريبي على المعاشات التقاعدية.
يمكن لوزارة الخزانة أيضًا أن تتطلع إلى تقييد استحقاق الأشخاص للحصول على أموال نقدية معفاة من الضرائب عند وصولهم إلى صندوق معاشاتهم التقاعدية.
وهناك هدف محتمل آخر وهو صناديق التقاعد، التي تقع خارج شبكة ضريبة الميراث.
وقال سامرسجيل: “إن المعاشات التقاعدية هي وسيلة الادخار الأساسية للتقاعد في المملكة المتحدة، وليس من المستغرب أن يكون العملاء حساسين للتغيرات في معاملتهم الضريبية”.
“وسط التغطية الصحفية المتزايدة قبل الميزانية القادمة، شهدنا تغييرا ملحوظا في كل من مساهمات العملاء في المعاشات التقاعدية والسحب النقدي المعفى من الضرائب.
“على الرغم من أن هذه التغييرات السلوكية ليس لها تأثير مادي على أداء أعمال AJ Bell، إلا أنها تمثل قرارات مهمة للعملاء الأفراد.”
الإقرارات: قال مايكل سامرسجيل، رئيس شركة AJ Bell، إن الشركة قدمت “إقرارات” إلى وزارة الخزانة
في تحديث التداول لنهاية العام الذي نُشر يوم الخميس، أعلنت AJ Bell أن المستثمرين الذين يستخدمون منصتها قاموا بإيداع 6.1 مليار جنيه إسترليني لدى المجموعة في العام الماضي، وسط زيادة بنسبة 14 في المائة في عدد العملاء.
وشهدت شركة AJ Bell ارتفاع التدفقات الداخلة بنسبة 45 في المائة عن العام الماضي، مما رفع إجمالي أصول المنصة الخاضعة للإدارة إلى 86.5 مليار جنيه إسترليني، وهو أعلى من توقعات Investec.
وقالت المجموعة: “كان إجمالي وصافي التدفقات عبر المنصة أعلى بكثير من العام السابق، مدفوعًا بالاستثمار المستمر في العلامة التجارية ومقترحات AJ Bell إلى جانب تحسن ثقة مستثمري التجزئة مقارنة بالعام السابق.”
وأضاف سامرسجيل: “تتركز استراتيجيتنا على منصتنا ثنائية القناة التي تخدم أسواق المنصات الموصي بها و(المباشرة للمستهلك) باستخدام منصة تقنية واحدة ونموذج تشغيل واحد.
“وهذا يزيد من فرص النمو لدينا داخل سوق المنصات، مع تحقيق كفاءة عالية في التشغيل.”
قال محللو Investec: “نظرًا للأداء المتفوق الذي قدمته كل من Quilter وIntegraFin خلال هذا الربع، نعتقد أن أداء AJ Bell المباشر قد يُنظر إليه على أنه سلبي طفيف.”
انخفضت أسهم AJ Bell بنسبة 1.51 في المائة أو 7.25 بنس إلى 473.75 بنس يوم الخميس، بعد أن ارتفعت أكثر من 80 في المائة في العام الماضي.
منصات الاستثمار DIY
ايه جي بيل
ايه جي بيل
سهولة الاستثمار والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
التعامل الحر مع الأموال والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
استثمار برسوم ثابتة يبدأ من 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا
ساكسو
ساكسو
استرد 200 جنيه استرليني كرسوم التداول
التداول 212
التداول 212
تعامل مجاني ولا توجد رسوم على الحساب
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك