تظهر الأبحاث أن ما يقرب من نصف مستثمري التجزئة البريطانيين يقولون إنهم بدأوا الاستثمار لأنهم أدركوا أنه يمكن أن يفوق الفائدة على حسابات التوفير النقدية الخاصة بهم.
وقال نحو 42 في المائة إنهم بدأوا الاستثمار من أجل تنمية أموالهم، حسبما أظهرت أرقام حصرية من شركة الاستثمار العملاقة بلاك روك، حيث يتطلع المستثمرون بشكل متزايد إلى أمنهم المالي على المدى الطويل.
وتقول بلاكروك إن المزيد من التعليم المالي هو المفتاح لتشجيع المزيد من الجمهور على الاستثمار – وهو أحد أهداف المستشارة راشيل ريفز.
على المدى الطويل، الاستثمار في محفظة متوازنة عادة ما يفوق العائدات النقدية. على مدى أفق زمني يتراوح بين 10 و 20 عاما، يمكن أن تنمو الأواني الاستثمارية بشكل كبير، في حين أن العائدات النقدية تتخلف عن التضخم.
ومع ذلك، الاستثمار ليس للجميع. يعد الادخار النقدي هو الأفضل بالنسبة للأموال التي تحتاج إلى الوصول إليها في وقت قصير، والأموال التي تخطط لإنفاقها في السنوات الخمس المقبلة.
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار، فقد أصبحت عملية بسيطة بشكل متزايد مع وجود العديد من المنصات الرقمية الرخيصة المتاحة للمستثمرين الجدد.
وقد ارتفعت شعبية صناديق الاستثمار المتداولة خلال السنوات الأخيرة، ويوجد الآن حوالي 2.1 مليون مستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في بريطانيا
وقال تيمو تونجيز، رئيس قسم الثروة الرقمية في أوروبا والشرق الأوسط وآسيا في شركة Blackrock: “يعكس هذا إدراكًا متزايدًا بأن الاستثمار يمكن أن يكون وسيلة للمساعدة في بناء الأمن المالي على المدى الطويل. ومع ذلك، فإن 1.7 تريليون جنيه إسترليني موجودة في ودائع نقدية عبر الأسر في المملكة المتحدة.
“هذه النتائج تسلط الضوء على الإمكانات الهائلة للناس في جميع أنحاء المملكة المتحدة لجعل أموالهم تعمل بشكل أكثر صعوبة بالنسبة لهم.”
المستثمرون الشباب، وفقًا لشركة Blackrock، يشعرون بالقلق الشديد بشأن فقدان هذا النمو لدرجة أنه أحد الأسباب الرئيسية التي تجعلهم يختارون بدء الاستثمار.
قال كل من الجيل Z والمستثمرين من جيل الألفية إن الدافع الرئيسي لبدء الاستثمار هو الخوف من تفويت الفرصة، حيث قال 22 في المائة إن هذا هو السبب وراء البدء، مقارنة بـ 14 في المائة فقط ممن تزيد أعمارهم عن 35 عامًا.
وقال الشباب إنهم تأثروا بشدة بالأصدقاء والعائلة، حيث كانوا أكثر عرضة لبدء الاستثمار بعد أن طلب منهم ذلك المقربون منهم، مقارنة بالأجيال الأكبر سنا.
صناديق الاستثمار المتداولة هي الخيار الأفضل للمستثمرين الشباب
يتطلع المستثمرون الجدد بشكل متزايد نحو الصناديق المتداولة في البورصة. توفر هذه طريقة منخفضة التكلفة للاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم التي تتطلب معرفة مسبقة أقل بكثير من معرفة انتقاء الأسهم.
وهذا هو الحال بشكل خاص بين الشباب، حيث أن 90% من أولئك الذين من المرجح أن يستثمروا في صناديق الاستثمار المتداولة في العام المقبل هم تحت سن 44 عامًا (بما في ذلك مستثمري صناديق الاستثمار المتداولة الموجودين مسبقًا).
وقد ارتفعت شعبية الصناديق السلبية خلال السنوات الأخيرة، ويوجد الآن حوالي 2.1 مليون مستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في بريطانيا.
وعلى الرغم من ذلك، فإن حوالي 64% من البالغين لم يسمعوا عن صناديق الاستثمار المتداولة، وقد يصبحون أقل احتمالاً للاستثمار نتيجة لذلك.
نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتكون من عدد من الأصول، وتتسم بتكلفة منخفضة نظرًا لطبيعتها السلبية والمرونة للغاية، فإنها غالبًا ما تحظى بشعبية لدى المستثمرين الذين يرغبون في الحفاظ على انخفاض تكاليفهم مع الاستمرار في التنويع.
تعمل صناديق الاستثمار المتداولة من خلال تتبع مجموعة معينة من الأسهم، ويمكن تداولها في البورصة بنفس طريقة تداول الأسهم الفردية.
وقالت بلاكروك إن المملكة المتحدة أصبحت الآن ثالث أسرع أسواق صناديق الاستثمار المتداولة نمواً في أوروبا. وأضافت أن الشباب والنساء يدفعون هذا النمو.
وارتفع استخدام صناديق الاستثمار المتداولة بين النساء بنسبة 86.2 في المائة منذ عام 2022، في حين زاد بنسبة 87.5 في المائة بين المستثمرين الشباب.
وقال توينجيس: “يظهر البحث أن صناديق الاستثمار المتداولة أصبحت بسرعة المنتج الاستثماري المفضل للأجيال الشابة.
إن بساطتها وتكلفتها المنخفضة وسهولة الوصول إليها تجعلها مثالية للمستثمرين لأول مرة، وخاصة أولئك الذين يقودهم رؤية الآخرين وهم ينمون ثرواتهم ولا يريدون تفويت الفرصة.
“ولمساعدتهم على الاستثمار بثقة، من الضروري ربط هذه الراحة بالتعليم المباشر والميسر حول المخاطر والعوائد.”
ويرى ثلث المستثمرين أن صناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة جيدة لبدء الاستثمار، في حين يقول نحو 59 في المائة إن التنويع هو السبب الرئيسي وراء اختيارهم للمنتجات.
وقال الثلث، 32 في المائة، إنهم اختاروا صناديق الاستثمار المتداولة بسبب قدرتها على استثمار مبالغ صغيرة بانتظام.