هل تتطلع إلى الاستثمار في ISA ولكن قلقًا بشأن اضطراب السوق؟ دليلنا للتنقل في تعريفة ترامب

قد يكون المستثمرون الذين يفكرون في كيفية تحقيق أقصى استفادة من بدلاتهم المعفاة من الضرائب أكثر حذراً من المعتاد هذا العام.

تزامنت السنة الضريبية الجديدة مع أهم اضطراب السوق منذ الوباء.

انخفضت الأسواق العالمية عن الجزء الخلفي من تداعيات تعميق من تعريفة ترامب في بداية الأسبوع ، على الرغم من أنها عكست بعض خسائرها اليوم.

حققت أسواق الأسهم نجاحًا كبيرًا بعد إعلان ترامب القنبلة الذي سيشهد بعض الدول تواجه تعريفة تعريفة تصل إلى 50 في المائة.

في يوم الاثنين ، استمر هزيمة السوق مع تعطل الأسواق في جميع أنحاء العالم. كما شهد مؤشر VIX ، الذي يتتبع التقلبات العالمية وهو مؤشر جيد لأعصاب المستثمر ، ارتفاعه الحاد منذ الوباء.

نسأل الخبراء كيف يجب أن يتعامل المستثمرون مع الاضطراب الحالي وما إذا كان سيتم فتح أسهم جديدة ومشاركة ISA هذا الأسبوع ، أو الانتظار.

لماذا تتعطل الأسواق العالمية؟

كان ترامب قد أشار إلى أنه سيفرض تعريفات خلال الحملة الانتخابية ، لكن الأسواق لم تقم بتثبيتها بالكامل. كما أنها قللت من جاذبيتها.

لذلك عندما أعلن الرئيس التعريفات الواسعة النطاق الأسبوع الماضي ، تم إرسال الأسواق إلى Tailspin.

تعمق التعريفة الجمركية الانتقامية التي أعلنتها الصين يوم الجمعة عن هزيمة السوق ، وتعليقات ترامب خلال عطلة نهاية الأسبوع التي تشير إلى أنه لن تتراجع ، لم تفعل سوى القليل من المخاوف المتعلقة بالمستثمر. في الوقت نفسه ، زادت احتمالات الركود إلى حوالي 60 في المائة.

انخفض مؤشر Hang Seng في هونغ كونغ بنسبة 13.7 في المائة صباح الاثنين حيث لعب المستثمرون اللحاق بالركب في الأسعار في تعريفة مخاطر “. لقد تراجعت عن بعض خسائرها يوم الثلاثاء وكانت تتداول بنسبة 1.4 في المائة.

استفادت الدول الآسيوية من بيع البضائع الرخيصة إلى الغرب ، لكن ما لم يكن ترامب لا يتراجع ، فإن ذلك يهدد بالانتهاء.

في مكان آخر ، لم يكن لدى FTSE 100 شركة واحدة في منطقة إيجابية مع عمالقة الدفاع Rolls-Royce و BAE Systems التي تعاني منها يوم الاثنين.

حوالي ثلاثة أرباع الأرباح التي حققتها شركات FTSE تأتي من الخارج ، لذا فهي مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بمدى جودة – أو سيء – الاقتصاد العالمي.

لقد تراجعت عن بعض خسائرها لكنها كانت لا تزال تتداول أكثر من 4 في المائة بعد ظهر الاثنين. يوم الثلاثاء كانت تداول بنسبة 1.5 في المائة.

حققت الأسواق الأمريكية أيضًا نجاحًا كبيرًا يوم الاثنين ، قبل عكس خسائرها في بطولة يوم الثلاثاء المفتوحة. على مدى خمسة أيام ، انخفضت Dow Jones و Benchmark S&P 500 أكثر من 6 في المائة ، في حين انخفضت بورصة ناسداك بنسبة 5.9 في المائة.

كم من الوقت سيستمر التقلب؟

أحد أكبر الأخطار للمستثمرين هو أن تسرب السوق يمكن أن يطيل وربما ينزل إلى حرب تجارية كاملة.

في الوقت الحالي ، هناك القليل جدًا من اليقين في كيفية تحطيمه ، والذي يضيف فقط إلى الاضطرابات والارتباك للمستثمرين.

يقول مولد: “من المحتمل أن تكون الصفقات المتعلقة بالتعريفة مرتفعة قائمة المحفزات لدفع الانتعاش في الأسواق ، وستكون الأسابيع القليلة القادمة حاسمة من حيث الحصول على فكرة أفضل عن العلم الجديد للأرض”.

قد لا تؤدي المفاوضات إلى نتائج سريعة ، لذلك قد يكون هناك عدم اليقين المطول وأن تعويذات تزيد عن تقلب السوق.

“سوف يقود ترامب صفقة صلبة ولن يتراجع أو يخفف من الضربة ما لم تحصل الولايات المتحدة على شيء كبير في المقابل.”

لقد استعادت بعض الأسواق بشكل هامشي بعض خسائرها ، لكنها قد تكون عملية تعافي قصيرة الأجل.

ماذا يجب أن يفعل المستثمرون؟

على هذه الخلفية ، قد يكون بعض المستثمرين مترددين في فتح أسهم جديدة ومشاركة ISA في وقت مبكر من السنة الضريبية.

كان يوم الخميس والجمعة الماضيين من بين أسوأ العروض التي استمرت يومين منذ 40 عامًا ، وتتناسب فقط مع حادث DOT COM في عام 2000 والأزمة المالية في عام 2008 ، وفقًا لـ Fidelity.

لقد قدم الخبراء الاقتراحات الثلاثة التالية لأولئك المعنيين.

1. لا داعي للذعر والاستثمار

النصيحة الرئيسية من الخبراء هي عدم الذعر وبيع استثماراتك في فترة الركود.

لم يعد مؤشر MSCI All Counly World Index إلى حيث كان قبل ثمانية أشهر ، وعلى مدار ثلاث سنوات لا يزال ارتفاعه 16.1 في المائة.

وبالمثل ، لا يزال FTSE 100 يرتفع بنسبة 12.3 في المائة على مستواها قبل ثلاث سنوات ، في حين ارتفع S&P 500 و NASDAQ بنسبة 16.9 في المائة و 20.1 في المائة على التوالي ، خلال نفس الفترة.

إنه يدل على أن البقاء المستثمر يجني أرباح الأسهم والبيع عندما انخفض السوق بالفعل ليس أفضل طريقة طويلة الأجل.

يقول تريسي كروكس ، المخطط المالي المستأجر في Quilter Cheviot: “إن محاولة تخمين الحركات على المدى القصير يمكن أن تسبب ضررًا أكثر من النفع وهو المكان الذي من المفيد أن يكون لديك مستشار مالي أو مخطط في ركنك لمساعدتك في الحفاظ على أعصابك وتثبيته بتذكير بالسبب وما الذي توفره من أجله”.

“بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل ، تميل أفضل النتائج إلى الاتساق والانضباط بدلاً من التوقيت المثالي.”

يضيف Dan Caps ، مدير الاستثمار في Evelyn Partners: “لقد انخفضت الأسواق بالفعل وبيعها الآن تبلور هذه الخسائر فقط. إذا قمت ببيع استثماراتك ، فإن فرص توقيت قاع السوق وإعادة الاستثمار للمشاركة في الانتعاش منخفضة للغاية.

“من الأفضل بكثير ركوب العاصفة والاستيلاء على المكافآت طويلة الأجل للاستثمار في سوق الأوراق المالية.”

2. حافظ على استثماراتك في ISA

لا يزال من المهم أن تضع مدخراتك واستثماراتك من الضرائب في ISA. ستبقى عتبات الضرائب مجمدة حتى عام 2028 على الأقل ، مما يؤدي إلى سحب المزيد من الأشخاص إلى الشبكة الضريبية.

حتى لو كنت حذرًا من الاستثمار ، فلا شيء يمنعك من إضافة استثمار ISA وتركه نقدًا في الوقت الحالي.

يقول Caps: 'يجب على أولئك الذين يفكرون في فتح عيسى جديد في الوقت الحالي أن يتذكروا أنه يمكنك فتح استثمار ISA و Park Cash فيه ، لكن لا يتعين عليك الالتزام بالاستثمارات على الفور ، أو بالفعل لأسابيع أو أشهر.

“تدفع معظم المنصات نوعًا من الفائدة على الأرصدة النقدية ، لذا فهي ليست أموالًا يجلس في وضع الخمول.

“تمثل صناديق سوق المال قصيرة الأجل إمكانية أخرى منخفضة المخاطر نسبيًا لإيقاف الأموال في حين تعمل الأسواق من خلال التقلب.”

يضيف Crookes: 'في حين أن المناخ الحالي قد يعطي توقفًا عن التفكير ، إلا أن ISAs تظل واحدة من أكثر الطرق فعالية لتنمية ضريبة الثروة بشكل فعال.

“ستحظى الأسواق دائمًا بلحظات الاضطراب ، لكن الحفاظ على التركيز على الأهداف طويلة الأجل واستخدام مجموعة الأدوات الكاملة المتوفرة في غلاف ISA يمكن أن يساعد المستثمرين على البقاء في المسار”.

3. استمر في الاستثمار بانتظام

الاستثمار بانتظام ، حتى مع الفوضى في السوق المستمرة ، وعدم محاولة وقت السوق أمر مهم أيضًا.

يقول إد مونك ، المدير المساعد في Fidelity International: “بغض النظر عن مدى خبرة الشخص كمستثمر ، من الصعب للغاية التنبؤ بكيفية تصرف السوق.

“لذلك ، فإن توقيت السوق فكرة سيئة ومن الأرجح أن تخطئ أكثر مما أنت على حق. من المرجح أن يحصل عليك اتباع نهج طويل الأجل والاستثمار على الرغم من المرتفعات أو أدنى مستوياته على النتيجة التي تريدها.

يضيف أليس هاين ، محلل التمويل الشخصي في BEARNVEST أن الحفاظ على استثماراتك العادية سيساعد على إزالة أي مشاعر من الاستثمار.

“من السهل جدًا أن تتوقف قراراتك الاستثمارية عن طريق اضطرابات السوق الحالية- والتي ستكون مجرد مجموعة من الاستثمار على المدى الطويل.

“الاستثمار المنتظم هو الانضباط الرائع الذي يبقيك في مرور الصعود والهبوط ويساعد على تقليل مخاطر توقيت السوق حيث ستنتهي بمتوسط ​​التكلفة بالجنيه ، حيث يتم شراء عدد أقل من وحدات الاستثمارات في بعض الأحيان عندما يكون السوق أعلى وأكثر عندما ينخفض.”

يضيف Crookes: “يمكن أن يساعد هذا في تهدئة أعلى مستوياته وأدنى مستوياتها في السوق وتجنب سوء الحظ في الاستثمار قبل الانخفاض.”

سيعتمد هذا على شهيتك المخاطرة وأفق الاستثمار الخاص بك. يقول Caps: “أنت بحاجة إلى أن يكون لديك أفق أكثر من خمس سنوات ، ومن الناحية المثالية ، أفق لمدة 10 سنوات ، لذلك من الأفضل عدم ارتكاب صناديق قد تحتاجها خلال السنوات الخمس المقبلة.”

أين يجب أن يضع المستثمرون أموالهم؟

إن تحديد مكان وضع أموالك في تراجع السوق ليس من أجل القلب الخافت وسيعتمد بالكامل على شهيتك المخاطرة. ومع ذلك ، إذا كنت على استعداد لركوب التقلب ، فقد يكون هناك مكاسب يجب تحقيقها.

يقول Dan Coatsworth ، محلل الاستثمار في AJ Bell: “إن سوق الأسهم” معروض للبيع “فعليًا في الوقت الحالي ، حيث تتداول الأسهم في العديد من الشركات المعروفة أقل بكثير من المستويات الحديثة.

“قد يبدو من الغريب الرغبة في الاستثمار عندما تومض أسعار الأسهم باللون الأحمر ، ولكن يمكن أن تخلق التراجعات في السوق نافذة من الفرص.”

كما هو الحال دائمًا ، سيساعد ذلك على الحفاظ على محفظتك متنوعة قدر الإمكان ولا تعتمد على منطقة أو فئة أصول واحدة لكسب أموالك.

يقول Caps: “في الوقت الحالي ، كان سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة هو الأسوأ ، لكن عدم اليقين الأخير ، وداخل الولايات المتحدة سبعة رائعة ، سقط أكثر من السوق الأوسع”.

“يمكن أن يساعد التعرض للمناطق والقطاعات المختلفة في الحماية من أسوأ أي انكماش ، وبالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في النظر إلى ما وراء الأسهم ، يمكن أن يحمي فئات الأصول الأخرى مثل الاهتمام الثابت والذهب أيضًا ارتباطهم المنخفض بالأسهم ؛ على الرغم من أنه يجدر تذكر أن الأسهم تميل إلى توفير أفضل عائد على المدى الطويل.

يشير الراهب إلى أن المستثمرين ينظرون إلى إجمالي Pyrford Global Total الصندوق المصمم لتقليل تأثير الأسواق الصخرية.

إنه يهدف إلى انخفاض التقلبات ومحاولة تقليل السقوط. على عكس معظم الأموال في قائمتنا ، فإنها تستثمر في مجموعة من أنواع الأصول ، حيث تجمع بين الاستثمارات في الأسهم والسندات والنقد.

عادة ما يكون التخصيص لأسواق الأسهم أقل من 50 في المائة وهو حاليًا فقط 30 في المائة. معظم المال في السندات. لديها تعرض منخفض للغاية للولايات المتحدة – أقل من 4 في المائة.

كما يوصي بالقيمة التي تركز على القيمة Dodge & Cox Worldwide Global صندوق الأسهم و Fidelity العالمي الأرباح الصندوق ، الذي يبلغ انخفاض التعرض للولايات المتحدة بنسبة 29.7 في المائة ولكن يُعتبر أحد المخصصات الأكثر خطورة داخل محفظة متنوعة.