توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
في يكتب: أرسل إليك تفاصيل عرض فائدة بنسبة 7.125 في المائة على سندات ذات سعر ثابت من ماركس آند سبنسر لأنني لست متأكدًا من ذلك.
يجيب توني هيذرينجتون: لقد شممت رائحة فأر، ونعم، إنه فأر كبير جدًا.
قيل لك: “يسعدنا أن نقدم لك فرصة حصرية لكسب عائد ثابت بنسبة 7.125 بالمائة على استثمارك من خلال سندات Marks & Spencer ذات السعر الثابت. استمتع بمدفوعات شهرية مضمونة مع راحة البال التي تأتي من الحماية الكاملة من خلال نظام تعويضات الخدمات المالية.'
تم توجيهك إلى موقع الويب markandspencersaver.com لمزيد من المعلومات. تم طلب اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك، موضحًا: “سيكون متخصصو الاستثمار لدينا على اتصال لمساعدتك في تأمين مستقبل مالي أقوى بثقة وسهولة”.
عملية احتيال: عرضت سندات ماركس آند سبنسر المزيفة ذات السعر الثابت فائدة بنسبة 7.125 في المائة
وقد تلقى أي شخص قدم تفاصيله المزيد من الطمأنينة بشأن سلامة مدخراته، مع رسالة بريد إلكتروني جديدة تزعم أن الاستثمار بالكامل مضمون من قبل بنك سيتي جروب الضخم. تضيف رسالة البريد الإلكتروني: “سيتواصل معك أحد مستشاري سيتي جروب المتفانين قريبًا لمناقشة احتياجاتك وإرشادك خلال الخطوات التالية.”
تم شرح ذلك في رسالة بريد إلكتروني من [email protected]، مصحوبة بنموذج طلب على ما يُزعم أنه ورق Citi Note، يطلب كمية كبيرة من المعلومات الشخصية مثل عنوان منزلك وتاريخ ميلادك ورقم التأمين الوطني و تفاصيل البنك الكاملة.
ومع ذلك فإن كل هذا يعد احتيالا. تم إنشاء موقع M&S المزيف في الأول من تشرين الثاني (نوفمبر)، وتبعه عنوان البريد الإلكتروني المزيف لمجموعة Citi Group في 6 تشرين الثاني (نوفمبر). وأصدرت M&S بالفعل سندات بفائدة 7.125 في المائة، ولكن في عام 2007. وقد لبس المحتالون هذا الأمر لجعل السندات تبدو وكأنها جديدة. حساب توفير ذو عائد مرتفع. في 18 أكتوبر، أضافت هيئة السلوك المالي (FCA) تحذيرًا إلى قائمتها عبر الإنترنت التي تضم أكثر من 14000 شركة استثمار غير مرخصة. ودعت الجمهور إلى الحذر من موقع cg-wealth-services.com، الذي كان يتظاهر بأنه سيتي جروب. أعلنت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA): “هذه شركة غير مرخصة تستخدم تفاصيل شركة حقيقية خاضعة لرقابة هيئة الرقابة المالية (FCA) عند تقديم المنتجات والخدمات.”
حذرت الهيئة التنظيمية من أن التعامل معها سوف يفقدك حماية أمين المظالم المالية ونظام التعويضات.
وفي غضون أيام، كان المحتالون قد أنشأوا من جديد موقعًا إلكترونيًا جديدًا وهو cg-wealth-management.com، وما زالوا يتظاهرون بأنهم سيتي جروب. كما قاموا بتغيير رقم هاتفهم من 02079711491، الذي كشفت عنه هيئة الرقابة المالية، إلى رقمهم الجديد، والذي يمكنني الكشف عنه هو 02034885727.
في الوقت الذي أكتب فيه هذا المقال، لم تتمكن هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بعد من اكتشاف الخدعة المزيفة الجديدة التي قام بها سيتي جروب. تم إنشاء كلا الموقعين المزيفين من خلال Squarespace، وهو مزود نطاق دولي رئيسي يحمي خصوصية عملائه. ورقم الهاتف الجديد سري بنفس القدر، ويستخدم مرافق بروتوكول نقل الصوت عبر الإنترنت التي توفرها شركة خارج المملكة المتحدة، لذا فإن ما يبدو أنه رقم بريطاني يمكن تحويله بالفعل إلى أي مكان في العالم.
لقد سألت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) عما إذا كانت قد تتبعت المحتالين، وما إذا كانت تخطط لاتخاذ أي إجراء بشأن مواقعهم الإلكترونية ومزودي خدمات الهاتف. لم يستجب. لكن ما هو واضح هو أن المحتالين ما زالوا يديرون حلقات حول أولئك الذين يتمثل دورهم في إيقافهم. هناك حاجة إلى إجراءات أكثر صرامة. المحتالون ليسوا شخصيات روبن هود الرومانسية. إنهم لصوص.
نحن نراقبك
محظور: إعلانات شركة نبيذ يرأسها إنزو جيانوتا
قامت هيئة معايير الإعلان (ASA) بعمل رائع فيما يتعلق بالعروض الترويجية التي تقدم استثمارات غير منظمة. وأصدرت يوم الأربعاء الماضي حظرا على إعلانات أربع شركات، جميعها تقوم بتسويق النبيذ كاستثمار.
وهي Cult & Boutique (Wine Management) Ltd، وCult Wines Ltd، وVintage Associates Fine Wine Merchants Ltd، وVinverum Ltd. وقد فشلت جميعها في توضيح أن استثمارات النبيذ لا تخضع للتنظيم من قبل هيئة رقابية. كما فشلوا في التحذير من أن قيمة النبيذ قد تنخفض. وزعمت شركة Cult & Boutique: “كاستثمار، حقق النبيذ الفاخر عائدًا سنويًا قدره 13.6 في المائة على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية”. وقد تحدت ASA الشركة لدعم هذا الأمر بالأدلة، لكنها فشلت في القيام بذلك.
يترأس شركة Cult & Boutique إنزو جيانوتا. في عام 2015، قمت بتسميته كأحد رؤساء شركة Australia Portfolio Wines UK Limited (APW)، وهي شركة استثمار احتيالية في النبيذ، وكشفت أنه كان سابقًا بائعًا في The Wine Index Limited، وهي شركة استثمارية احتيالية أخرى. تم إغلاق مؤشر النبيذ من قبل المحكمة العليا في عام 2003، وبعد وقت قصير من تقريرنا لعام 2015، تم إنهاء APW من قبل المحكمة العليا.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.