أظهرت الأبحاث أن ثلث المستثمرين العاديين يرغبون في تحمل مخاطر استثمارية أعلى خلال الأشهر الثلاثة المقبلة.
وفقًا لبحث أجرته شركة تشارلز ستانلي دايركت، فإن الأشخاص الذين يتلقون المشورة المالية هم في الواقع أكثر استعدادًا لإجراء استثمارات أكثر خطورة.
وقال عدد أكبر من المستثمرين الذين يقومون بأعمالهم بأنفسهم إنهم يريدون تحمل المزيد من المخاطر مقارنة بما يفعلونه عادة، حيث يخطط 10% منهم لزيادة تعرضهم للمخاطر بشكل كبير.
في حين أن 95% من المستثمرين العاديين يتطلعون إلى تحمل بعض المخاطر خلال هذه الفترة، قال 11% إنهم على استعداد لتحمل مستويات “عالية للغاية”، في حين أن 23% سيتخذون مستويات “عالية”.
حظ المبتدئين؟: الجيل Z هو الأكثر استعدادًا للمخاطرة العالية عند الاستثمار
ويأتي هذا في أعقاب تزايد الثقة في سوق الأسهم البريطانية، حيث يتوقع ما يقرب من ثلاثة أرباع المستثمرين ارتفاع مؤشر FTSE خلال الأشهر الستة المقبلة. وقال 10% فقط من المستثمرين إن مؤشر FTSE سينخفض خلال نفس الفترة.
ويبدو أن المستثمرين الأصغر سنا، الذين عادة ما يكون لديهم شهية أكبر للمخاطرة، هم الذين يقودون هذه الثقة المتنامية.
ويتوقع ما يصل إلى 80% من المستثمرين من الجيل Z ارتفاع مؤشر FTSE، مع دعم 77% من جيل الألفية أيضًا لنمو السوق.
وقال أكثر من نصف (61%) من أفراد الجيل Z إنهم على استعداد لتبني نهج صعودي، في حين قال 39% من جيل الألفية إنهم يخططون لاتباع نهج “عالي المخاطر”.
ويقارن هذا مع 9% فقط من الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 59 عاماً يعتزمون القيام باستثمارات محفوفة بالمخاطر، مع أغلبية تبلغ 51% تهدف إلى اتخاذ مخاطر منخفضة أو معدومة.
وعلى الرغم من انخفاض الرغبة في المخاطرة، قال 64% من الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 59 عاماً إنهم يتوقعون ارتفاع السوق، وهي نفس نسبة من ينتمون إلى جيل إكس.
وقال روب مورجان، كبير محللي الاستثمار في شركة تشارلز ستانلي دايركت: “المستثمرون الأصغر سناً هم قوى دافعة للتفاؤل، وهذا صحيح. ومن المرجح أن يجني أولئك الذين يستطيعون تحمل مخاطر أعلى في الوقت الحالي ثماراً طيبة. وعلى الرغم من الانخفاض الحاد الذي شهدته الأسواق العالمية في بداية الشهر، فقد ارتفع مؤشر فوتسي بنسبة 6% منذ بداية العام ويتعافى بشكل جيد.
“سيكون المستثمرون الذين زادوا من تعرضهم للأسهم البريطانية بشكل نشط خلال الأشهر الثلاثة الماضية – بمعدل أعلى من استثماراتهم العالمية – في وضع جيد لتحقيق طموحاتهم المالية بشكل أسرع وأكثر فعالية من نظرائهم السلبيين – ولكن يجب على جميع المستثمرين اتباع نفس القواعد؛ الاستثمار على المدى الطويل، مع محفظة متنوعة، والحصول على المشورة عند الاقتضاء.”
ما هو حجم المخاطرة التي أنت منفتح عليها؟
قد يكون تحديد المخاطر التي ترغب في تحملها قرارًا صعبًا. فالاتجاه الذي ستتخذه في استثماراتك يعتمد إلى حد كبير على عدد من العوامل.
ضع في اعتبارك أنه حتى مع الاستثمارات منخفضة المخاطر، هناك احتمال ألا يكون العائد مناسبًا. لذا، من الضروري أن تكون قادرًا على تحمل خسارة أي شيء تستثمره، وأن يكون لديك أموال متبقية للتعامل مع حالات الطوارئ بدلاً من ربطها بالاستثمارات.
قالت كلير إكسلي، رئيسة الاستشارات والتوجيه المالي في شركة إدارة الثروات الرقمية Nutmeg: “بشكل عام، عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، كلما طالت مدة التخطيط للاستثمار، زاد مستوى المخاطرة الذي يمكنك اختياره. على سبيل المثال، إذا كنت تستثمر في منزل تخطط لشرائه في غضون ثلاث إلى خمس سنوات، فقد يكون من الأنسب أن تتحمل مخاطر أقل من استثمار معاشك التقاعدي لمدة 30 أو 40 عامًا”.
عادةً، كلما ارتفع مستوى المخاطرة، زادت العوائد المحتملة – ولكن من المرجح أيضًا أن تتقلب قيمة استثماراتك بمرور الوقت، لذا عليك أن تكون مرتاحًا مع انخفاض محفظتك وكذلك ارتفاعها. لا يوجد استثمار خالٍ من المخاطر والعوائد غير مضمونة أبدًا.
الإطار الزمني
كلما كانت فترة استثمارك أطول، كلما تعرضت للمخاطر أقل.
وقال دان بيكروفت، مخطط الأساس في شركة تشارلز ستانلي: “إن الفترات الزمنية الأقصر تحمل فرصة أكبر لاسترداد المستثمرين أموالاً أقل من تلك التي استثمروها. أما الفترات الزمنية الأطول فتمنح المستثمرين فرصة أكبر للنمو والتعافي من أي هبوط في السوق، مما يوفر لهم الفرصة لتحمل مخاطر أكبر”.
إذا كنت تنوي الوصول إلى أموالك في أقل من خمس سنوات، فقد يكون من الحكمة أن تفكر في خيارات أخرى للاستثمار تمامًا.
الأهداف والقدرة على تحمل المخاطر
إن تحديد أسباب الاستثمار هو المفتاح لفهم المخاطر التي يمكنك تحملها. إذا كنت تستثمر لإنشاء تدفق للدخل، فتأكد من قدرتك على تحمل خسارة الأموال قبل المخاطرة الكبيرة. إذا كنت بحاجة إلى عائد ثابت، فإن الخيارات ذات المخاطر المنخفضة ستكون الخيار الأفضل.
ومن ناحية أخرى، إذا كان بوسعك أن تتحمل تكاليف ترك استثماراتك لفترات طويلة، فإن الخيارات ذات المخاطر الأعلى قد تنجح.
حافظ على التنوع
إن التأكد من تنوع محفظتك الاستثمارية يمكن أن يساعد في حمايتك في حالة فشل أحد استثماراتك.
وقال إكسلي “إن تنويع محفظتك الاستثمارية ــ بمزيج من السندات والأسهم من قطاعات ومناطق جغرافية مختلفة ــ يعد فكرة جيدة. ومن شأن هذا أن يساعد في تخفيف أي تقلبات في السوق تؤثر على قطاع أو منطقة جغرافية واحدة”.
إذا لم تكن متأكدًا من نوع المخاطرة التي يجب عليك اتخاذها، يقترح إكسلي إجراء استبيان عبر الإنترنت لمساعدتك على فهم شعورك تجاه المخاطرة وموقفك تجاه خسارة الأموال.
كما أن المستثمرين الذين اختاروا المسار الذي يقوده المستشارين مسؤولون عن نمو الثقة في السوق، حيث ينوي 67% منهم تعريض أنفسهم لمخاطر أعلى خلال الأشهر المقبلة.
وقال 33 في المائة فقط من الأشخاص الذين ليس لديهم مستشارين ماليين نفس الشيء.
ونتيجة لهذه الثقة المتزايدة، قام 40% من المستثمرين بزيادة استثماراتهم في مؤشر FTSE 100 خلال الأشهر الثلاثة الماضية.
كما اختار حوالي 35 في المائة أيضًا زيادة تعرضهم لمؤشر FTSE 350، وزاد 28 في المائة حصصهم في سوق الاستثمار البديل.
وقال مورجان: “تتمتع المملكة المتحدة بشبكة مزدهرة من المستثمرين المستقلين – الأشخاص الذين يفتخرون باتخاذ قراراتهم الاستثمارية وتحويل طموحاتهم المالية إلى حقيقة. ويتعافون حاليًا من سنوات صعبة، مليئة بعدم اليقين الاقتصادي والاضطرابات السياسية وتقلبات السوق.
“والآن يبدو المستقبل مشرقا، مع توقعات بارتفاع النمو وانخفاض أسعار الفائدة، وشيء يشبه الاستقرار بشكل مثير للريبة.”
منصات الاستثمار الذاتية
أيه جيه بيل
أيه جيه بيل
الاستثمار السهل والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
أفكار مجانية للتعامل مع الصناديق والاستثمار
مستثمر تفاعلي
مستثمر تفاعلي
استثمار برسوم ثابتة تبدأ من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني كرسوم تداول
التداول 212
التداول 212
التعامل مجاني ولا توجد رسوم حساب
روابط الشركات التابعة: إذا قمت بشراء منتج، فقد تحصل This is Money على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك