لقد كنت أول مليونير من عيسى… خطة اللورد لي المكونة من ثلاث خطوات للسير على خطاه

وقد جمع مستثمرو ISA الأكثر تفانيًا في بريطانيا استثمارات تبلغ قيمتها حوالي 9 ملايين جنيه إسترليني لكل منهم.

نعم، لقد قرأت ذلك بشكل صحيح… هناك 25 مستثمرًا من Super Isa في البلاد لديهم ما متوسطه 8.9 مليون جنيه إسترليني مدخرين في حساباتهم المعفاة من الضرائب.

ويأتي ذلك في الوقت الذي ارتفع فيه عدد مليونيرات عيسى بنسبة 228 في المائة خلال عامين، مع وجود ما يقرب من 5000 مستثمر أذكياء في هذا النادي الآن.

أحدهم، اللورد جون لي من ترافورد، أصبح أول مليونير من عيسى في عام 2003.

يقول هذا هو المال قيمة عيسى الخاص به أصبحت الآن “شمالًا بكثير من المليون الأول ونمت بشكل كبير جدًا …” على الرغم من أنه لم يصل إلى حد الكشف عما إذا كان واحدًا من 25 حاملًا لـ Super Isa.

لقد وصل إلى الرقم القياسي المكون من سبعة أرقام من خلال مساهمات قدرها 126.200 جنيه إسترليني على مدار 16 عامًا.

وبلغت عائداته السنوية خلال هذه الفترة 21 في المائة. منذ عام 2003، يقدر اللورد لي أنه قدم حوالي 150 ألف جنيه إسترليني من مساهمات عيسى الإضافية.

وفيما يلي، يكشف عن أهم ثلاث نصائح له للانضمام إلى نادي المليونير عيسى.

1. احصل على الحد الأقصى من بدل عيسى الخاص بك

لا يمكن اكتساب ثروة بهذا الحجم إلا من خلال الاستثمار في الأسهم والأسهم، والخطوة الأولى لتصبح مليونير عيسى هي زيادة الحد الأقصى لملكية عيسى كل عام.

قد يكون هذا صراعًا بالنسبة لمعظم المدخرين الآن حيث أن الحد الأقصى المسموح به هو 20 ألف جنيه إسترليني، حيث تم رفعه في عام 2017 من 15.240 جنيهًا إسترلينيًا.

تظهر الأرقام الصادرة عن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية أن 4 في المائة فقط من مدخري بنك إيسا يصلون إلى حد أقصى من حساب إيسا الخاص بهم. لكن أولئك القادرين على تحقيق ذلك سيكونون على الطريق الصحيح ليصبحوا مليونير عيسى.

قال اللورد لي: “لقد كنت أستثمر منذ عام 1987، وأولئك الذين بدأوا مبكرًا مثلي كانوا يتمتعون بميزة”.

تم تقديم ISAs في عام 1999، لتحل محل خطط الأسهم الشخصية السابقة (Peps) التي تم إطلاقها في عام 1987 من قبل المستشار نايجل لوسون.

سُمح لمستثمري شركة Peps بتجميع أموالهم في Isa حيث تم دمجهم في 6 أبريل 1999، أي معًا 37 عامًا من البدلات كحد أقصى.

كان هناك بدلان سنويان لـ Pep كل عام، بدل Pep العام (والذي انتهى به الأمر بمبلغ 6000 جنيه إسترليني، واعتبارًا من عام 1991، بدل Pep إضافي لشركة واحدة بقيمة 3000 جنيه إسترليني (والتي لا يمكن استثمارها إلا في حصة شركة فردية في المملكة المتحدة).

بلغت بدلات بيب معًا 9000 جنيه إسترليني (أعلى من بدل عيسى الأولي البالغ 7000 جنيه إسترليني).

قال جيسون هولاندز، مدير شركة Best Invest للوساطة المالية: “إذا افترضت أن شخصًا ما استثمر في كل مخصصات Pep وIsa على أساس مبلغ مقطوع في بداية السنة الضريبية منذ إنشاء Peps في عام 1987، فستحتاج إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب يبلغ 13.55 في المائة ليتراكم 8.9 مليون جنيه إسترليني.

وبالنظر إلى أن لورد لي حقق نمواً بنسبة 21 في المائة بين عامي 1987 و2003، فمن السهل أن نرى كيف يمكن أن يكون ضمن قائمة أفضل 25 مدخراً فائقاً.

2: إعادة استثمار الأرباح

وعندما يتعلق الأمر بتوليد عوائد استثمارية طويلة الأجل، فإن المضاعفة ــ من خلال إعادة الاستثمار التلقائي للأرباح ــ من الممكن أن تشكل أداة قوية.

من خلال إعادة استثمار أرباح الأسهم، فإنك تعيد استثمار الأموال النقدية التي كان سيتم دفعها لك كتوزيعات لشراء أسهم إضافية في الشركة بدلاً من استلام الأرباح نقدًا في حسابك المصرفي.

وكان هذا أحد التكتيكات الرئيسية للورد لي.

إذا اشترى شخص ما ما قيمته 1000 جنيه إسترليني من الأسهم في شركة تدفع عائد أرباح سنوي بنسبة 3 في المائة وأعاد استثمار الأرباح كل عام لمدة عقد من الزمن، في السنة الأولى، فإنه سيكسب 30 جنيهًا إسترلينيًا وسينمو استثماره إلى 1030 جنيهًا إسترلينيًا.

وفي العام التالي، سيحصلون على 30.90 جنيهًا إسترلينيًا، مما يزيد استثمارهم إلى 1060.9 جنيهًا إسترلينيًا.

وبعد عشر سنوات، ستكون قيمة الاستثمار الأصلي 1,343.92 جنيهًا إسترلينيًا – وذلك قبل أي ارتفاع في سعر السهم.

إذا ارتفع سعر السهم أيضًا، فسيكون لذلك تأثير أكبر على الاستثمار لأنك تستفيد من نمو الاستثمار ونمو الأرباح.

سعر سهم شركة الاتصالات Cerillion التي استثمر فيها اللورد لي في أول يوم لإدراجها في البورصة عام 2016

3. كن محظوظاً في استثماراتك

قد تكون هذه الخطوة مجرد قدر إلى حد ما، ولكن الشيء الوحيد المشترك بين هؤلاء المليونيرات من عيسى هو أنهم قاموا ببعض الاستثمارات الذكية للغاية – أو ربما المحظوظة – على مر السنين.

من غير المرجح أن يكون مدخرو Isa الذين لديهم مستثمرين يصل حجمهم إلى ما يقرب من 9 ملايين جنيه إسترليني قد استثمروا في أدوات تتبع المؤشرات على مر السنين. وبدلاً من ذلك، من المرجح أنهم حققوا بعض النجاحات الجادة على الطريق وتم تأمين المكاسب، ربما من الأسهم الفردية.

كان الاستثمار في الوقت المناسب أيضًا عاملاً في بناء ثرواتهم في عيسى. وربما يكون أداء البعض جيدًا خلال فترات مثل فقاعة الدوت كوم، حيث تأكدوا من أنهم قفزوا قبل أن تنفجر.

قال اللورد لي: “كنت بحاجة إلى استثمارين أو ثلاثة استثمارات ناجحة حقًا لبناء صندوق Isa بمتوسط ​​8.9 مليون جنيه إسترليني ولكي تكون محظوظًا بهم”.

على سبيل المثال، استثمر اللورد لي في شركة Cerillion، وهي شركة اتصالات، عندما تم إدراجها لأول مرة في البورصة في عام 2016.

كان سعر سهمها في 18 مارس 2016 في اليوم الأول للتداول 98 بنسًا، بينما ارتفع اليوم إلى 1,935 بنسًا.

وكان اللورد لي أيضًا على الطرف المتلقي لنحو 60 عرضًا للاستحواذ على الشركات التي يملكها، مما أعطى استثماراته دفعة قوية.

وقال هولاندز: “إن معدل النمو السنوي المركب الذي يبلغ 13.55 في المائة هو معدل مرتفع يجب تحقيقه باستمرار. في الواقع، تختلف عوائد الأسواق بشكل كبير من سنة إلى أخرى. من المحتمل أيضًا أن يكون هناك عدد قليل جدًا من مكالمات الأسهم الذكية أو المحظوظة التي ربما تكون قد أدت إلى تحقيق عوائد.

“ومع ذلك، فإنه يظهر قوة الاستثمار المستمر مع مرور الوقت وعجائب النمو المركب الذي وصفه أينشتاين بأنه “الأعجوبة الثامنة في العالم”.

توفير المال، وكسب المال

استرداد نقدي 1%

استرداد نقدي 1%

على الإنفاق ببطاقة الخصم. الحد الأقصى 15 جنيهًا إسترلينيًا للشهر الواحد*

4.05% إصلاح لمدة 6 أشهر

4.05% إصلاح لمدة 6 أشهر

تعزيز معدل الازدهار على بنك GB

عرض حصة مجانية

عرض حصة مجانية

لا توجد رسوم حساب والتعامل الحر للأسهم

4.58% نقداً عيسى

4.58% نقداً عيسى

عيسى المرن الذي يقبل الآن التحويلات

عرض رسوم Sipp

عرض رسوم Sipp

احصل على ستة أشهر بدون رسوم على Sipp

الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري. * تشيس: استرداد النقود متاح للسنة الأولى. تنطبق الاستثناءات. 18+، سكان المملكة المتحدة.