لقد فقدت 300 ألف جنيه إسترليني أمام مخادع تشفير … كأم واحدة من اثنين ، لا أعتقد أنني سأتعافى على الإطلاق

تقول كارولين*: “أنا شخص ثقة للغاية”. “أنا دائماً أنظر إلى الناس على أنها جديرة بالثقة ، لذلك لم أتساءل أبدًا أنه قد يكون احتياليًا أو يتصرف بطريقة لا تثق”.

لكن كان لدي ما يكفي. أدركت أن هناك شيئًا ما يحدث لأنني ظللت أرى المنصة والمال هناك ، لكنه لم يسمح لي بإخراجها “.

“كان” مديرة حساب تداول كارولين ، سام ديفيز. إلا أنه لم يكن. سام ديفيز لم يكن موجودًا.

ومع ذلك ، اعتقدت كارولين أنها كانت تتوافق مع ديفيز ، التي قدمت نفسه كمستثمر ذي خبرة ، لعدة أشهر أثناء تمكنه من “استثمارات” التشفير.

ما حدث بالفعل هو أن “سام ديفيز” كان يسرق أموالها ، فشيئًا ، في عملية احتيال استثمارية متطورة.

اكتشفت أنها كانت مستعدة لتفقد وظيفتها المرتفعة في المبيعات نتيجة للوباء ، أرادت كارولين التأكد من أنها يمكن أن تعوض عن النقص القادم.

تعثرت على إعلان لمنصة تسمى Nuxstrade ، ومثل العديد من الآخرين ، تم استخلاصها من خلال تأييد واضح من خبير مالي كان مزيفًا.

لقد استثمرت في البداية 250 جنيهًا إسترلينيًا فقط عبر منصة التشفير.

اتصلت كارولين على الفور من قبل ديفيز ، الذي ادعى أنه كان مقره في زيوريخ وسيتحدث عن نمط حياته الفاخر جنبا إلى جنب مع نجاح عملائه المفترضين.

لا يزال من القلق إلى حد ما ، كارولين في ذلك الوقت فحص المراجعات عبر الإنترنت ووجدت أنه لم تكن هناك تعليقات سلبية عنها.

يبدو أن الاستثمارات كانت تعمل بشكل جيد وقررت كارولين وضع المزيد من الأموال في المنصة.

مع نمو صندوقها على ما يبدو ، كانت كارولين متحمسة لمواصلة زيادة استثماراتها ، وبيعها في نهاية المطاف ISA و Investment Holdings لإعادة الاستثمار في منصة Nuxstrade.

هذا تكتيك شائع في هذا النوع من الاحتيال – مما يجعله يبدو وكأنه “استثمارات” تنمو ، لتشجيع حصة أكبر.

لكن ديفيز دفعها إلى أبعد من ذلك ، وأقنعتها بأن المستثمرين الأذكياء استفادوا من الأموال التي اقترضوها بدلاً من أموالهم الخاصة.

بعد ذلك ، حصلت كارولين على خمس قروض ، تصل إلى أكثر من 100000 جنيه إسترليني.

حتى أن المخادع سمح لها بسحب بعض استثماراتها ، بدءًا من 250 جنيهًا إسترلينيًا – تكتيكًا شائعًا آخر لجعله يبدو أنه من السهل الوصول إلى المال.

سحبت لاحقًا 1000 جنيه إسترليني ثم مبلغ 2500 جنيه إسترليني. ومع ذلك ، عندما طلبت كارولين عمليات سحب أكبر تم رفضها – قالت ديفيز إن سياسة الشركة منعتها من الوصول الكامل إلى أموالها.

ديفيز ، في السابق رغب في أن يصبح صبرًا ثم عدوانيًا ، يرفض مخاوف كارولين على أنها “سلبية” و “متشائمة”.

“في إحدى الليالي ، في منتصف الليل ، أدركت أنني استثمرت 300000 جنيه إسترليني … بدا الأمر مثيرًا للسخرية تمامًا.”

كان ذلك عندما فهمت كارولين أنها قد خدعت من قبل مخادع.

في حين أن كارولين قد شاهدت استثماراتها تتزايد في قيمة عدد أشهر من أشهر ، فإن الواقع هو أن أموالها لم يتم استثمارها في العملة المشفرة على الإطلاق.

نظرًا لأن Crypto أصبح أكثر شعبية ، فإن المحتالين يستخدمونه بشكل متزايد كذريعة للقيام بما كانوا يفعلونه لسنوات: إغراء الضحايا بالعروض التي تبدو جيدة جدًا بحيث لا يمكن أن تكون صحيحة ، ثم تأخذ المال والركض عندما يسقطون من أجلها .

هذا هو بالضبط ما حدث لكارولين. كانت الأرقام التي يمكن أن تراه على منصة Nuxstrade تُظهر كذباً أن أموالها المستثمرة كانت تزداد قيمتها.

في الواقع ، لم يستثمر Sam Davies الأموال أبدًا ، ولكن بدلاً من ذلك كان قد دخل ضحيته ، وأقنعها بمواصلة استثمار المزيد من الأموال في المنصة الاحتيالية.

نتيجة الاحتيال لم تكن مسألة يضحك. بصرف النظر عن الآثار المالية ، التي كانت خطيرة ، قالت كارولين إنها لا تستطيع النوم ، وكانت تكافح من أجل التركيز على البحث عن وظيفة ، وعندما أجرت مقابلات كانت تؤديها بشكل رهيب.

“كل شيء في ذهني كنت أفكر أنني أم واحدة. لدي طفلان ، أنا المزود الرئيسي. أنا المزود الوحيد. قالت: “لدي رهن عقاري.

كان للتجربة تأثير كبير على صحتها العقلية ، مما تسبب في القلق والتوتر.

وتقول: “أحاول تقسيمها ، لأنني إذا واصلت التفكير في الأمر ، فإن الأمر يعيدني ، وهذا ليس مكانًا جيدًا للذهاب إليه.”

“عندما أنظر إلى الوراء ، لا يزال يجعلني أشعر بالغباء التام. لا أستطيع أن أصدق ذلك عندما أعيد تشغيله ، لا أستطيع ذلك.

لم تحاول كارولين استرداد الأموال مباشرة من مصرفها ، وبدلاً من ذلك ، وجدت محامين لاستعادة الثروة عبر الإنترنت واتصلت بهم بشأن وضعها.

بموجب القواعد التي جاءت في العام الماضي ، لا يُطلب من البنوك الآن استرداد العملاء إلى ما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني بسبب عمليات الاحتيال.

تم تخفيف هذا الرقم من 415،000 جنيه إسترليني سابق ، لكن المبالغ المستردة أصبحت الآن إلزامية وليست طوعية.

ومع ذلك ، فإن هذه المبالغ المستردة مطلوبة فقط للاحتيال المصرح للدفع بالدفع – الحوادث التي يرسل فيها الضحايا الأموال مباشرة إلى المحتالين.

إذا ، كما في حالة كارولين ، يتم إيداع الأموال من خلال محفظة تشفير ، فلا يُطلب من البنك استرداد الضحية.

تمكنت الشركة في نهاية المطاف من استرداد المبلغ الكامل من خلال مصرفها ، لكن لا تزال لديها ديون لتؤتي ثمارها وتتوقع أن تؤثر على مواردها المالية المستقبلية ، مما يعيد تقاعدها بعد عدة سنوات.

وقالت: “لقد استعادت من المال من مصرفتي ، لكن الأشخاص الذين يجب أن يدفعوا هو المحتالين ، لذلك أشعر بالذنب حيال ذلك”.

“أنا سعيد لوجود شركات مثل WRS هناك تساعد الناس بالفعل لأنني لم أتخيل الاضطرار إلى الاضطرار إلى المرور بجميع الإجراءات التي مروا بها ، والشعور بالطريقة التي فعلتها ، من أجل استرداد أموالي. '

وأضافت: “اضطررت إلى دفع الكثير من المال مقابل الخدمة ، لكنني لم أتمكن من القيام بذلك بنفسي”.

لم تكشف WRS عن هيكل الرسوم ، لكن شروطها تشير إلى أن رسومها تستند إلى مقدار الوقت الذي يقضيه في التعامل مع كل قضية ، بالإضافة إلى تكاليف المحكمة المرتبطة بها.

يمكن أن تكون رسوم خدمات استرداد الاحتيال ضمن النسب المئوية للأرقام.

وقال جوشوا تشين ، مدير ومؤسس مشارك لـ WRS: “نحن سعداء حقًا لأننا يمكن أن نساعد كارولين ، ولكن للأسف ، نرى الكثير من الحالات مثلها تمامًا.

“المحتالون ماهرون في اكتشاف الناس عندما يشعرون بالضعف ، ويستخدمون السحر والإلحاح والشعور الخاطئ بالحصرية لجذب الضحايا”.

اليوم ، لا يزال موقع Nuxstrade قيد التشغيل. إن البحث السريع في Google عن الشركة يثير تحذيرًا من تحذير هيئة السلوك المالي ، فهو ليس شركة معتمدة أو مسجلة.

يستمر إضافة: 'قد تقدم هذه الشركة الخدمات أو المنتجات المالية دون إذننا. يجب عليك تجنب التعامل مع هذه الشركة والحذر من عمليات الاحتيال المحتملة.

هناك أيضًا سلسلة من التحذيرات من “العملاء” الآخرين على Nuxtrade TrustPilot – على الرغم من أنه لم يتم نشر أي شيء منذ فبراير 2024.

كابوس مستمر لكارولين

تقول كارولين إن التجربة غيرت لها بشكل أساسي كشخص.

قالت: “أنا الآن أقل ثقة من الناس وهذا أمر محزن لأنني أعتقد أن العالم الذي نعيش فيه الآن يعني أننا لا نستطيع أن نثق كما يريد المرء”.

هذا الافتقار إلى الثقة ، على الرغم من ذلك ، ربما كان قد وقفت كارولين في وضع جيد.

قبل شهر واحد فقط ، تلقت مكالمة من شركة لاستعادة الثروات وعدت بأنها ستساعدها على استرداد الأموال التي لا تزال تجلس في حساب Nuxstrade الخاص بها.

اتصلت كارولين بمحامو استرداد الثروة وسألوا عما إذا كانوا يعتقدون أن المكالمة التي تلقتها كانت عملية احتيال. قالوا ذلك.

في الواقع ، تقول الشركة التي اتصلت بـ Caroline ، Faud Control Intelligence Ltd ، إنها “تمت الموافقة عليها رسميًا ومصرحًا بالتعاون مع إدارة الجرائم الإلكترونية في إنتربول وسلطة السلوك المالي (FCA) في مكافحة التهديدات الإلكترونية العالمية”.

وقال متحدث باسم Interpol: “إنتربول غير مرتبط بأي شكل من الأشكال مع هذه المجموعة ولم يتم تقديم مثل هذا التفويض”.

أخبرت FCA أن هذا هو أموال أن ذكاء مكافحة الاحتيال غير مصرح به من قبل FCA ، وأكد أنها نشرت تنبيهًا حول الشركة.

لا توجد قائمة بمنزلات شركات لمكافحة الاحتيال المحدودة.

قد يكون الوقوع في عملية احتيال ، في النهاية ، قد منع كارولين من أن تصبح ضحية مرة أخرى – بالنسبة لمعظم الناس ، ليس لديهم مثل هذه الخبرة لإثارة الأعلام الحمراء.

قالت كارولين: “أنا أعمل في شركة تقنية عالمية ، لقد حصلت على دور كبير ، إذا كان بإمكاني خداع مثل هذا لأنني مجرد شخص لائق وصادق وجدير بالثقة ، فهناك الكثير من الناس هناك يمكن أن يكون خداع أيضًا.

*تم تغيير الاسم عند الطلب