لقد رأيت مقالًا “أخبارًا” عن المذيعة أماندا هولدن “التي تكسب المال أثناء نومها” من خلال استثمار مع شركة تدعى Equistak. كان لديه وديعة أولية بقيمة 250 جنيهًا إسترلينيًا.
عادةً ما أكون حذرًا بشأن مثل هذه المطالبات، لكنني اعتقدت أنها تبدو طريقة جيدة لتكملة معاشي التقاعدي، لذلك قررت الاتصال بالرقم المقدم.
لقد تحدثت مع رجل نبيل ورتبت لإنشاء حساب بالحد الأدنى للمبلغ.
خلال الأسابيع القليلة التالية، رأيت ربحًا غير معقول يتراكم، وهو ما يكفي لتشجيعي على إيداع مبلغ إضافي قدره 250 جنيهًا إسترلينيًا.
في تلك المرحلة تم نقلي إلى تاجر جديد. ومرة أخرى رأيت الربح.
بحلول هذا الوقت، تم نقلي مرة أخرى. وبتشجيع من التاجر الجديد، وبعد مشاهدة الأرقام التي تظهر على شاشتي، قمت بإيداع مبلغ إضافي قدره 500 جنيه إسترليني.
جيد جدا ليكون صحيحا؟ تظاهر المحتالون بأنهم شركة استثمار مشروعة تدعى Equistak، مما أدى إلى إيقاع هذا القارئ وربما كثيرين آخرين في شركه
ثم أصبحوا انتهازيين للغاية، وأرادوا مني أن أستثمر 10000 جنيه إسترليني – وهو ما لا أملكه. لقد طلبت إغلاق حسابي وإرسال الرصيد إلى حسابي البنكي الشخصي.
قال Equistak أن أحد الأشخاص من الإدارة المالية سيتصل بي. هذا لم يحدث أبدا. عندما قلت إنني لست مستعدًا لاستثمار المزيد من الأموال، لم يردوا على مكالماتي.
كنت أتحقق من حسابي كل يوم، وفجأة لاحظت أنه قد تم “تعليقه مؤقتًا”. اكتشفت لاحقًا أنني فقدت الوصول إلى حسابي.
تلقيت بريدًا إلكترونيًا من رجل في Equistak. أوضحت له أنني الآن أرغب ببساطة في إغلاق الحساب، وتحويل الأموال المستحقة لي إلى حسابي المصرفي باستخدام التفاصيل التي شاركتها بشكل متكرر.
لكنني لم أتلق أي أموال. مجهول، لاناركشاير
يجيب هارفي دورست، في كتابه “هذا هو المال”: يبدو أنه بدلاً من تخصيص أموالك لخدمة استثمارية حقيقية، فقد تم خداعك.
لم يكن لدى هذا الزي أي نية لدفع أموالك عندما أغلقت حسابك.
وهذا ما يفسر سبب قيام ما يسمى بـ “التجار” الذين تحدثت إليهم بدفعك لاستثمار المزيد من الأموال في خدماتهم ومنتجاتهم الاستثمارية.
كما أنه يفسر أيضًا الربح “غير المعقول” الذي رأيته بهذه السرعة، بالإضافة إلى الطبيعة غير المهنية للمتداولين.
في لقطات الشاشة لمحادثاتك التي أجريتها مع المتداولين، يصفك أحدهم بـ “صديق” و”أخ” و”صديق” في مناسبات منفصلة بعد أن قلت أنك تريد إغلاق حسابك – وهو أمر من المحتمل أن تراه من تداول مشروع منصة.
يستخدم هؤلاء المحتالون في كثير من الأحيان أسماء وصور شخصيات بارزة للإشارة إلى أن مخططاتهم مشروعة ويمكن الوثوق بها.
حاولت الاتصال بـ Equistak للتعليق على ممارساتها ولكن مجال البريد الإلكتروني الخاص بهم لم يعد موجودًا.
إن البحث السريع عبر الإنترنت عن Equistak يكشف ويثير القلق.
أولاً، يكشف الموقع الإلكتروني لهيئة السلوك المالي أن Equistak ليس مرخصًا من هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) و”ربما يستهدف أشخاصًا في المملكة المتحدة”.
“قد تكون هذه الشركة تقدم أو تروج لخدمات أو منتجات مالية دون الحصول على إذن منا. يقول الموقع: “يجب عليك تجنب التعامل مع هذه الشركة والحذر من عمليات الاحتيال”.
عندما اتصلت بها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (This is Money)، قالت إنها غير قادرة على التعليق على الشركات الفردية.
ولعل الأمر الأكثر إثارة للقلق من ذلك هو أن البحث عن Equistak يكشف عن مجموعة من المقالات والمراجعات ومنشورات وسائل التواصل الاجتماعي ومقاطع الفيديو التي تتحدث عن فوائد استخدام Equistak كمنصة تداول.
لحسن الحظ، هناك عدد من المراجعات السلبية الأخيرة ومنشورات المنتديات التي تحذر من مخاطر المنصة.
قال أحد الناشرين الذين تم الاتصال بهم في This is Money إنهم سيزيلون القصة، مضيفًا أنه تم نشرها كإعلان إعلاني من قبل طرف ثالث ولم يكونوا على علم بأنها عملية احتيال.
مع وجود مثل هذه الثروة من المعلومات التي تبدو إيجابية على Equistak، ربما ليس من المستغرب أن يتم القبض على الأشخاص على شبكتها.
هذا هو Money لم يتمكن من العثور على إعلان الاحتيال الدقيق الذي كشفك عبر الإنترنت.
وقال ممثل أماندا هولدن إنهم لن يتمكنوا من التعليق دون رؤية الإعلان المعني.
ليس هناك ما يشير إلى أن أماندا هولدن كانت متورطة أو كانت على علم بأي مخالفات – والعديد من المشاهير يتم استخدام ملفاتهم الشخصية بهذه الطريقة عن غير قصد.
نظرًا لأنه بدا من غير المحتمل أن تقوم Equistak بإعادة أموالك على الإطلاق، فقد اتصلت بالمصرف الذي تتعامل معه، Bank of Scotland، لأسأل عما إذا كان بإمكانه بدء عملية رد المبالغ المدفوعة – بشكل أساسي، لاسترداد الأموال التي دفعتها إلى Equistak.
في حالتك، يسعدني أن أقول إن بنك اسكتلندا رد مبلغ 750 جنيهًا إسترلينيًا من الأموال التي أرسلتها إلى Equistak من حسابك المصرفي.
ومع ذلك، في حالات رد المبالغ المدفوعة، يكون أمام التاجر – في هذه الحالة Equistak – 45 يومًا يمكنه خلالها الاعتراض على ذلك. إذا كان بإمكانهم تقديم دليل على أن الخدمة التي دفعت مقابلها قد تم تقديمها، فيمكن للبنك سحب الرصيد.
يمكن للبنوك أن تختار سداد أموال ضحايا الاحتيال من أموالها الخاصة، ولكن ليس مطلوبًا منها ذلك في معظم الحالات.
وقال متحدث باسم بنك اسكتلندا: “من المهم توضيح أن (العميل) لم يتصل بنا في أي وقت سابقًا للإبلاغ عن قلقه بشأن هذه المدفوعات”. بعد رسالتك الإلكترونية، تحدثنا معه للحصول على التفاصيل حتى نتمكن من التحقيق.
“نظرًا لأنه قام بهذه الدفعات عن طريق بطاقة الائتمان، فقد قمنا بإعادة الأموال من خلال عملية رد المبالغ المدفوعة.
'هذا ائتمان مؤقت، وأمام التاجر 45 يومًا للرد وتقديم دليل على استلام البضائع/الخدمات المدفوعة.
“إذا قدم التاجر هذا الدليل، أو قام برد المبلغ مباشرة، فسنقوم بإعادة خصم الرصيد المؤقت. لقد شرحنا (للعميل) كيفية عمل عملية رد المبالغ المدفوعة، وهو ما فهمه.”
أما المبلغ المتبقي البالغ 250 جنيهًا إسترلينيًا الذي أرسلته إلى Equistak، فقد جاء من حساب مصرفي مختلف، ويقول البنك المعني إنه لم يتمكن من تعقبه بعد.
توفير المال، وكسب المال
استرداد نقدي 1%
استرداد نقدي 1%
على الإنفاق ببطاقة الخصم. الحد الأقصى 15 جنيهًا إسترلينيًا للشهر الواحد*
فواتير الطاقة
فواتير الطاقة
اكتشف ما إذا كان بإمكانك التوفير بتعريفة ثابتة
عرض حصة مجانية
عرض حصة مجانية
لا توجد رسوم حساب والتعامل الحر للأسهم
4.5% 1 سنة عيسى
4.5% 1 سنة عيسى
هامبشاير تراست مع هارجريفز لانسداون
عرض رسوم Sipp
عرض رسوم Sipp
احصل على ستة أشهر بدون رسوم على Sipp
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري. * تشيس: استرداد النقود متاح للسنة الأولى. تنطبق الاستثناءات. 18+، سكان المملكة المتحدة.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.