عندما رعى المستثمرون في جميع أنحاء العالم خسائر ضخمة في أعقاب حروب التعريفة الخاصة بالولايات المتحدة ترامب الأسبوع الماضي ، هرب أحدهم سالماً نسبياً.
شهد المستثمر الأسطوري وارن بافيت أن ثروته تنمو بمقدار 19 مليار دولار حتى الآن هذا العام إلى 161 مليار دولار.
من بين أغنى عشرة أشخاص في العالم ، فهو الوحيد الذي نما ثروته ، وفقًا لمؤشر Bloomberg's Billionairs.
على الرغم من أن التسعة الأخرى تتمتع بالشفاء يوم الخميس عندما أعلن ترامب عن توقف لمدة 90 يومًا على تعريفة أعلى بالنسبة لمعظم البلدان ، إلا أنهم جميعًا لديهم ثروة أقل من بداية العام-باستثناء بافيت.
فكيف قام المعلم المستثمر البالغ من العمر 94 عامًا بذلك-وكيف يمكننا تطبيق أسراره على النجاح في محافظنا الخاصة أثناء التنقل في اضطراب السوق الحالي؟
وارن بافيت ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي
1. يركز على الحصول على قيمة جيدة
نصيحة بافيت الأكثر شهرة للمستثمرين هي أن تكون خائفة عندما يكون الآخرون جشعين وأن يكونوا جشعين فقط عندما يخاف الآخرون “.
هذا هو طلب كبير للمستثمرين. يمكن أن يكون من المفترض أن تتعارض مع الحشد والشراء عندما تنخفض الأسواق وتبيع الاستثمارات التي لا تزال ترتفع في القيمة.
ولكن مرة أخرى قد دفعت. قام وارن بافيت بزيادة الاحتياطيات النقدية في بيركشاير هاثاواي ، وهي مركبة الاستثمار التي أسسها وتديرها ، إلى 334.2 مليار دولار بحلول نهاية العام الماضي لأنه اعتقد أن تقييمات الشركة كانت مرتفعة للغاية.
حتى أنه قلل من عقده في التفاح. يقول داميان فاهي ، مؤسس أموال موقع التمويل الشخصي إلى الجماهير: “لقد أثار بيع أسهم شركة أبل انتقادات في ذلك الوقت ، خاصة وأن سعر سهم أبل ارتفع إلى أعلى مستوياته على الإطلاق في أواخر عام 2024 ، ولكن تم التصفيق الآن. كان سعر سهم Apple من بين أصعب نجاحات خلال الركود في السوق. يضيف فاهي أن المستثمرين العاديين يمكنهم تعلم دروس قيمة هنا. قاوم الخوف من الضياع عندما ترتفع الأسواق ولا تخف من تحقيق الأرباح إذا كنت تعتقد أن الاستثمار مبالغ فيه أو بدأ في تعويض نسبة كبيرة من محفظتك. أدرك أن القيمة الجذابة قد تكون نادرة ، لا سيما من بين أكبر الأسهم والأكثر شعبية.
2. بافيت لا يحاول وقت السوق
لأي شخص يشعر بالإحباط لأنهم يكافحون من أجل الاتصال عندما تصل الأسواق المالية إلى ذروته – أو انخفضت بقدر ما يحتمل ذلك – إليك بعض العزاء. حتى المستثمر الأكثر فترات في العالم لا يحاول ذلك.
يقول أندرو أوكسليد ، مدير الاستثمار في Fidelity International: “لا يحاول بافيت التنبؤ بكيفية تصرف الأسواق. بدلاً من ذلك ، يضمن أنه مستعد إذا حدث السقوط وعندما يحدث. بكلماته: “التنبؤ بالمطر لا يعتبر ؛ بناء arks يفعل. ' لا يحتاج المستثمرون العاديون إلى معرفة متى ستنخفض الأسواق ، بل يجب أن يكونوا مستعدين فقط عندما يفعلون ذلك.
3. فقط الشراء على المدى الطويل
قال بافيت الشهير: “فترة الاحتفاظ المفضلة لدينا هي إلى الأبد”. محفظة بيركشاير هاثاواي تحمل هذا.
وقد عقدت أسهم في Coca-Cola لأكثر من 35 عامًا ، و American Express لـ 30 و Credit Resign Agences Moody's لـ 23.
هذا يعني عندما تأتي صدمات السوق ، يمكن أن يغرق بافيت الضوضاء والاستمرار.
يقول داريوس مكديرموت ، المدير الإداري لشركة تشيلسي للخدمات المالية: “ربما يكون الأسبوع الماضي قد شعر بالفزع وربما يكون معاشك قد اتخذ ضربة كبيرة”.
“ولكن إذا كان لا يزال أمامك عقودًا حتى تقاعدك ، فحين الوقت الذي تقوم فيه بالسقوط خلال الأيام القليلة الماضية ، ستبدو وكأنها وميض. مثلما يفعل بوفيت ، فإن أفضل نهج هو عادة لا يدعو للقلق. لديك استراتيجية جيدة في مكانها واستمر في الاستمرار.
تمويل الأفكار
وارن بافيت في العرض الأول للوظيفة في نيوسيوم في واشنطن العاصمة ، في عام 2017
يمكن لجميع المستثمرين تطبيق كلمات الحكمة الخاصة بـ Warren Buffett على استراتيجيتهم – سواء كانوا يضعون أموالهم في الأسهم أو الأموال أو السندات أو الأصول الأخرى.
إذا قمت بشراء أفكاره حقًا ، فيمكنك شراء أسهم في Berkshire Hathaway ، تم تداولها على معظم منصات الاستثمار الكبيرة.
يتم تداول الأسهم الأصلية حاليًا بحوالي 782،000 دولار ، ولكن فئة الأسهم “B” الأكثر بأسعار معقولة – والتي تشكل جزءًا صغيرًا من الأسهم الأصلية – يتم تداولها مقابل حوالي 520 دولارًا.
بدلاً من ذلك ، يمكنك البحث عن أموال تتماشى مع فلسفته. يذكر Laith Khalaf ، رئيس تحليل الاستثمار في منصة الاستثمار AJ Bell ، صناديق الأسهم ، التي تشترك في نهج Buffett في الشراء على المدى الطويل. تشمل Top Holdings Meta Meta و Microsoft و Pharmaceutical Novo Nordisk. انخفض الصندوق بنسبة 6.8 في المائة على مدى عام واحد ، ولكن بزيادة 48.4 في المائة عن خمسة.
تشمل خيارات McDermott Liontrust UK الشركات الأصغر ، التي تبحث عن الشركات التي تعتقد أنها لديها ميزة تنافسية على أقرانها.
أخيرًا ، على الرغم من أن بافيت يدير صندوقًا بنفسه ، إلا أنه يدافع عن الاستثمار السلبي للمستثمرين العاديين. يقترح صندوقًا منخفض التكلفة يتبع مؤشرًا لأكبر 500 شركة في الولايات المتحدة-S&P 500.
تتوفر هذه الأموال للمستثمرين في المملكة المتحدة من مقدمي الخدمات بما في ذلك UBS و Vanguard و Ishares التي تكلف أقل من 0.09 في المائة في الرسوم المستمرة.
حتى مع الاضطراب في الأيام الأخيرة ، كان المستثمر في مؤشر S&P 500 قد شهد ارتفاعه بنسبة 2.6 في المائة على مدار العام ، و 91.2 في المائة على مدى خمس سنوات.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.