لا داعي للذعر ، تبقى متنوعة ، وتركز على المدى الطويل ، وابحث عن الفرص.
هذه هي رسالة خبراء استثماروا حيث بدأ الرئيس الأمريكي دونالد ترامب حربه التجارية ضد بقية العالم.
يتعرض العديد من المستثمرين بشكل كبير للولايات المتحدة ، مما أدى إلى عائدات ضخمة في السنوات الأخيرة ، حيث يهيمن على الأسواق العالمية وبالتالي المحافظ وصناديق المعاشات التقاعدية.
نظرنا في كيفية تنويع استثماراتك بعيدًا عن الولايات المتحدة إذا كنت تخشى “ركود ترامب”.
وفي ما يلي ، نقوم بتقديم نصيحة من Top Money Gurus حيث يمتص العالم التعريفات المتأرجحة لترامب ، بالإضافة إلى نصائحهم حول مكان الاستثمار الآن.
مرارا وتكرار أسواق الأسهم والسندات تعافي من الصدمات
يقول جيسون هولاندز ، المدير الإداري في إيفلين بارتنرز: “يمكن رؤية هذه الصدمة غير السارة ، التي يمكن أن ترسل الاقتصاد العالمي إلى تشنج ، في رد الفعل الأولي السلبي من أسواق الأسهم العالمية”.
“ليس فقط أسواق الأسهم التي ستتأثر بهذه الصدمة الاقتصادية. يمكن أن تتراوح الآثار المحتملة على الثروة الشخصية والأسر في المملكة المتحدة.
جيسون هولاندز: ما إذا كانت الاستثمارات محتجزة في المعاشات التقاعدية أو ISAs أو في أي مكان آخر هو عدم الذعر
يقترح هولاندز الجلوس الضيق وتجنب أي قرارات طفح جلدي ، موضحة: “ليس من الواضح كيف سيفعل ذلك ، وبالتأكيد من حيث التأثير على حركات أسعار الفائدة”.
قبل كل شيء ، ما إذا كانت الاستثمارات محتفظ بها في المعاشات التقاعدية أو ISAs أو في أي مكان آخر ، فإن المفتاح ليس بالذعر.
“نرى مرارًا وتكرارًا أن الصدمات الاقتصادية ضربت أسواق الأسهم أو السندات على المدى القصير ولكن ذلك على المدى المتوسط إلى الطويل على المدى الطويل.”
“من السهل التفكير في البيع أو التحول إلى الأصول” الأكثر أمانًا “عندما ترى محفظتك تدخل إلى اللون الأحمر ولكن هذه ليست عادة أفضل سياسة.”
يقول هولاندز إنه إذا كانت محفظتك في وضع جيد بالفعل وتنوعها قبل إعلان التعريفة الجمركية ، فستشمل الذهب ، وبعض الأسهم ذات القيمة في قطاعات دفاعية أكثر وسندات حكومية ، وستكون أقل من رحلة ثباتية مخصصة لأسهم النمو.
لقد اشتعلت تحول السوق العديد من المستثمرين
يقول توم ستيفنسون ، مدير الاستثمار في Fidelity International ، إن الأخبار المتعلقة بالتعريفات التجارية الأمريكية أثارت مخاوف حول النمو العالمي وتعطيل ثقة المستثمر.
لكنه يلاحظ أن هذا ليس حدثًا معزولًا ، ولكنه يمثل جزءًا من تحول أوسع عبر أسواق الأسهم العالمية.
“بعد أكثر من عامين من هيمنة الولايات المتحدة ، وخاصة في أسهم التكنولوجيا الكبيرة ، فإننا نرى الآن تغييرًا في الزخم حيث أن النمو معتدل في الولايات المتحدة ويتحسن في مناطق مثل أوروبا والصين.
“لقد استحوذ هذا التحول على العديد من المستثمرين ، وخاصة أولئك الذين لديهم محافظ وثيق مع المؤشرات العالمية مثل عالم MSCI ، الذي لا يزال مرجحًا بشكل كبير تجاه الولايات المتحدة.”
“والنتيجة هي تركيز غير مقصود في كثير من الأحيان في سوق وقطاع واحد ، مما يجعل المستثمرين أكثر عرضة للضعف عندما تتغير الظروف والحد من التعرض لفرص الشفاء والنمو في أماكن أخرى.”
يقول ستيفنسون إن أحدث التطورات هي تذكير في الوقت المناسب بقيمة التنويع والانضباط على المدى الطويل.
“التقلبات هي الأسعار التي يدفعها المستثمرون مقابل عوائد أعلى مع مرور الوقت ، لكنها ليست هي نفس المخاطر.
“من خلال الاحتفاظ بمزيج من الأصول ، والحفاظ على المخزن المؤقت النقدي ، والاستمرار في الاستثمار بانتظام ، يمكن للمستثمرين التنقل في عدم اليقين على المدى القصير مع الحفاظ على أهدافهم طويلة الأجل في الأفق.”
سوزانا ستريتر: بالنسبة للمستثمرين الذين يمتلكون شركات عالية الجودة على المدى الطويل ، تعد المطبات الكبيرة في الطريق جزءًا من الرحلة
يمكن للمستثمرين الاستفادة من انخفاض الأسعار والاستفادة أثناء الانتعاش
تقول سوزانا ستريتر ، رئيسة المال والأسواق في Hargreaves Lansdown ،
كان الوقت في السوق والتنويع باستمرار أسس استراتيجيات الاستثمار الناجحة.
“بالنسبة للمستثمرين الذين يمتلكون شركات عالية الجودة على المدى الطويل ، فإن المطبات الكبيرة في الطريق هي جزء من الرحلة.”
يقول Streeter إن استراتيجية التغذية بالتنقيط في الاستثمارات يمكن أن تساعد في تخفيف المخاطر وتؤتي ثمارها في أوقات غير مؤكدة.
“هذا يعني أن المستثمرين قد يكونون قادرين على الاستفادة من انخفاض الأسعار والاستفادة أثناء الانتعاش ، للمساعدة في تهدئة حركات السوق الحادة على المدى الطويل.”
فيما يتعلق بالفرص ، فإن Hargreaves يميل إلى السندات والشركات الأصغر والذهب ، ويقترح إلقاء نظرة على الأموال التالية.
Bond Invesco التكتيكي (رسوم مستمرة: 0.70 في المائة) يشارك في إدارة ستيوارت إدواردز وجوليان إيبرهاردت. يمكنهم الاستثمار في جميع أنواع السندات ، مع وضع قيود قليلة عليها ، يقول رئيس أبحاث الصناديق فيكتوريا هاسلر.
إنهم يهدفون إلى تأمين الصندوق عندما يرون الأوقات الصعبة في المستقبل ويسعون عوائد قوية مع توفر المزيد من الفرص. نعتقد أن هذا صندوق جيد للتعرض لسوق السندات الأوسع.
Artemis US أصغر الشركات (رسوم مستمرة: 0.87) يبحث عن الشركات الأصغر التي لديها إمكانية جيدة لنمو سعر سهمها بالنسبة لمخاطر العمل.
نحن نحب الطريقة التي ينظر بها المدير إلى كيفية أداء الاقتصاد الأمريكي لتحديد القطاعات التي تستفيد من الاتجاهات ، وكذلك المجالات التي تجد الأمور صعبة. غالبًا ما تكون الشركات الأصغر من بين أكثر الشركات ابتكارًا وتوفر الكثير من إمكانات النمو.
مديري تروي طروادة (رسوم مستمرة: 0.88 في المائة) نتطلع إلى الاستفادة من سمات الذهب دون وضع كل بيضها في سلة واحدة.
بدلاً من محاولة إطلاق الأضواء ، يهدف الصندوق إلى زيادة أموال المستثمرين بشكل مطرد على المدى الطويل ، مع الحد من الخسائر عندما تسقط الأسواق
Darius McDermott: مع Trump the Ringmaster of Daily Volatility ، سيحتاج المستثمرون إلى بعض الصابورة في محافظهم
انظر إلى ما وراء الضوضاء والتركيز على الصورة الأكبر
يفضل Fortune على علم جيد ، وهذا ليس الوقت المناسب للجلوس على الهامش ، وفقًا لما ذكره Darius McDermott المدير الإداري لـ Chelsea Financial Services.
“الاستثمار المواضيعي لا يتعلق بمطاردة البدع أو توقيت السوق – إنه يتعلق بوضع رأس المال في القطاعات المناسبة قبل أن يمسك الجميع.
“في عالم يمكن أن يؤدي فيه الاضطراب السيولة الناجم عن ترامب إلى تحويل الأسواق رأسًا على عقب بين عشية وضحاها ، سيكون الفائزون هم الذين ينظرون إلى الضوضاء ويركزون على الصورة الأكبر.”
أموال McDermott Tips المستثمرة في السندات والذهب والبريطانيات الصغيرة والمتوسطة والبنية التحتية والأصول المستدامة.
دخل السندات Invesco (رسوم مستمرة: 0.94 في المائة) يوفر تدفقات دخل ثابتة أثناء عزل تقلبات السوق البرية ، يقول داريوس مكديرموت.
مع ترامب ، سيحتاج المستثمرون إلى Trump Ringmaster للتقلبات اليومية إلى بعض الصابورة في محافظهم ، ويمكن أن تفعل السندات ذلك.
كوكب المشتري الذهب والفضة (رسوم مستمرة: 0.93 في المائة) يوفر التعرض للمعادن الثمينة والأسهم التعدين ، مما يضمن عدم وجود محفظة تمامًا تحت رحمة البنك المركزي.
يجب أن توفر الأصول الملموسة تحوطًا تكميليًا ، لا سيما بالنظر إلى ميل البنوك المركزية للانتقال إلى الأسعار ، ورفض التضخم للبقاء دفن.
VT Downing فرص فريدة (رسوم مستمرة: 1.01 في المائة) و فرص شرودر البريطانية (تهمة مستمرة: 1.40 في المائة) مكرسة لكشف الأحجار الكريمة المخفية في قطاع المملكة المتحدة الصغيرة والمتوسطة ، وهو بؤرة من الإمكانات التي لا تحظى بالتقدير.
مع وجود الميزانيات العمومية القوية وآفاق النمو الخطيرة ، فإن هذه الشركات في وضع جيد لتزدهر في أفق أطول.
Morgan Stanley Global Brands (رسوم مستمرة: 0.90 في المائة) يوفر التعرض للشركات ذات المستوى العالمي يتمتع بسلطة تسعير خطيرة-نوع الشركات التي تحوّل العواصف وتبقي العملاء يعودون أو الركود أم لا.
في حين أن الشركات الأوروبية تستحق الانتباه ، فإن التنويع العالمي لا يزال حاسمًا.
البنية التحتية المدرجة في قائمة Sentier Global (الرسوم المستمرة: 0.80 في المائة) الصنابير في الخدمات الأساسية مثل النقل والمرافق والطاقة – القطاعات التي ستستمر في النمو بغض النظر عمن في السلطة.
البنية التحتية عبارة عن قطاع لا يخرج عن الموضة ولا يزال أحد الموضوعات العظيمة المتعددة العقد.
ريجنان المياه والنفايات المستدامة (الشحنة المستمرة: 0.97 في المائة) يركز على الشركات التي تعالج أزمة المياه العالمية وتحديات إدارة النفايات ، والقطاعات التي يتم تعيينها فقط لتنمو مع ارتفاع السكان وتشديد اللوائح.
لم يعد الاستثمار المستدام مجرد شيء لطيف ، حيث يتم نشر رأس المال طويل الأجل. في الواقع ، على المدى الطويل ، إنه استثمار أكثر ذكاءً ، وليس فقط إشارات الفضيلة.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.