تم إخبار البنوك بأنه يتعين عليها بذل المزيد من الجهود “لكسر تعويذة” عمليات الاحتيال الرومانسية، بعد أن كشف تحقيق عن ضحية واحدة قامت بدفع 403 دفعات إلى محتال في عام واحد.
وكشف تحقيق أجرته هيئة الرقابة المالية عن حالات أضاعت فيها الشركات المالية فرصًا لمنع عمليات الاحتيال، والتي كلفت الضحايا 106 ملايين جنيه إسترليني العام الماضي.
وقالت هيئة السلوك المالي إن الضحايا خسروا في المتوسط 11.222 جنيه إسترليني لكل منهم بسبب عمليات الاحتيال هذه، وفي إحدى الحالات خسر الضحية أكثر من 428.000 جنيه إسترليني.
قامت ضحية أخرى بدفع 403 مبالغ إلى محتال على مدار عام واحد، مما أدى إلى خسائر تزيد عن 72000 جنيه إسترليني.
واعترف البنك المعني في وقت لاحق بأنه لم يحدد النشاط المستمر الخارج عن طبيعته.
وسُمح لضحية أخرى بدفع مبلغ بعد إخبار موظفي البنك أنهم يعتزمون إرسال مدفوعات بالعملة المشفرة إلى العراق، زاعمين أنها الطريقة الوحيدة المقبولة من قبل “شريكهم” في الجيش.
الاحتيال الرومانسي هو حيث يتم خداع الضحايا لإرسال الأموال إلى المحتالين الذين يختلقون علاقات رومانسية أو صداقات كاذبة.
افعل المزيد: تقول هيئة الرقابة المالية إنه يجب على البنوك “كسر تعويذة” عمليات الاحتيال الرومانسية التي كلفت الضحايا 106 مليون جنيه إسترليني العام الماضي
يعد الاحتيال الرومانسي جريمة مالية سريعة النمو، حيث ارتفعت الحالات بنسبة 9 في المائة العام الماضي.
غالبًا ما يتظاهر المحتالون بالعمل في منصة نفط أو في الجيش عندما يحاولون إقناع ضحاياهم بإرسال الأموال إليهم.
يكتسب المحتالون ثقة الضحية من خلال التظاهر بأنهم مهتمون بالحب، والتواصل مع ضحاياهم يوميًا لبناء الثقة والمصداقية قبل أن يطلبوا منهم تحويل مبلغ كبير من المال.
تبدأ الغالبية العظمى من الحالات عبر الإنترنت، وفقًا لهيئة الرقابة المالية (FCA)، خاصة من خلال وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع المواعدة، مما يشير إلى أن المنصات لها دور حاسم تلعبه في منع الاحتيال وتقليل الضرر.
ما الذي يمكن أن تفعله البنوك بشكل أفضل؟
حددت هيئة الرقابة المالية (FCA) الإجراءات التي يمكن للبنوك وشركات الدفع اتخاذها لحماية عملائها من عمليات الاحتيال الرومانسية.
ويشمل ذلك أنظمة أفضل للكشف والمراقبة، وتدريب الموظفين، والتعرف المبكر على علامات الضعف، والرعاية اللاحقة الرحيمة.
وجدت هيئة الرقابة المالية (FCA) حالات متعددة للشركات التي فقدت الفرص لتحديد المعاملات التي تبدو مشبوهة. ويشير هذا إلى أن البنوك يمكنها تغيير أنظمة المراقبة الخاصة بها لجعلها أكثر فعالية.
أصبح التدخل ومنع عمليات الاحتيال الرومانسية أمرًا صعبًا بالنسبة للبنوك لأن الضحايا قد يكونون “تحت تأثير” المحتال ويترددون في قبول تعرضهم للاحتيال.
وفي 42% من الحالات التي استعرضتها هيئة مكافحة الفساد، لم يكشف الضحايا عن السبب الحقيقي لدفع المبلغ عندما سئلوا.
ونتيجة لذلك، قالت هيئة الرقابة المالية إن البنوك يجب أن تضمن تدريب موظفيها على اكتشاف العلامات الحمراء والتحقيق النقدي في تفسيرات العملاء. لم يكن هذا متسقًا في جميع الشركات في مراجعة هيئة الرقابة المالية (FCA).
يقول ستيف سمارت، المدير التنفيذي للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة الرقابة المالية: “الاحتيال الرومانسي جريمة بشعة. وفي كثير من الأحيان يكون الضعفاء هم الذين يقعون ضحية.
“نحن ندرك التحدي الذي تواجهه البنوك وشركات الدفع في مكافحة هذه الجريمة المعقدة، وتهدف هذه المراجعة إلى مساعدتهم على البقاء متقدمين على المجرمين بخطوة.”
وكثفت البنوك جهودها في السنوات الأخيرة لرفع مستوى الوعي حول عمليات الاحتيال بين عملائها.
يشارك بنك Lloyds نسخة من الحياة الواقعية بين أحد موظفي Lloyds وعميل كان يحاول تحويل 10000 جنيه إسترليني إلى شخص كان يتحدث إليه عبر الإنترنت، مع حذف التفاصيل لحماية هوية العميل.
وقالت ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في Lloyds: “تعمل فرق منع الاحتيال المتخصصة لدينا بجد لحماية العملاء وحمايتهم من الاحتيال، وتعد عمليات الاحتيال الرومانسية من أقسى الحالات التي يتعاملون معها.
“يستغل المحتالون الأشخاص الذين يبحثون عن الحب والرفقة، ويلعبون بمشاعر الضحايا عندما يكونون في أضعف حالاتهم.”
وفي مكان آخر، لدى سانتاندر فريق مخصص “لكسر التعويذة” يعمل على منع العملاء من الوقوع في عمليات الاحتيال الرومانسية، والتي تقول إنها منعت العملاء من خسارة 3.5 مليون جنيه إسترليني في الأشهر الستة الأولى من عام 2024.
وقالت ميشيل بيلسورث، رئيس قسم الاحتيال والشكاوى في سانتاندر: “في سانتاندر، لدينا فريق متخصص “لكسر التعويذة”، وهي وحدة متخصصة في منع الاحتيال تعمل مع العملاء الذين يتم التلاعب بهم من قبل المحتالين، خاصة في حالات الاحتيال الرومانسي”.
“ولكن يجب القيام بالمزيد في وقت مبكر من هذه العملية، ومن المهم أن يعمل الجميع في الصناعة والمنظمين ووسائل التواصل الاجتماعي ومنصات المواعدة معًا لإيقاف هؤلاء المجرمين من المصدر.”
كيف يقنع المحتالون الناس بإرسال الأموال؟
بمجرد إقامة علاقة مع ضحاياهم، غالبًا ما يدعي المحتالون أنهم أو أحد أفراد الأسرة بحاجة إلى علاج طبي عاجل، وغالبًا ما يكون ذلك بسبب شيء مثل حادث سيارة.
قد يطلب المحتال أيضًا أموالاً مقابل رحلات الطيران أو نفقات السفر من أجل “زيارة” الضحية. أو قد يطلبون المساعدة في الإيجار أو الطعام أو النفقات اليومية الأخرى.
تشمل الأسباب الأخرى التي قد يستخدمونها لحاجتهم إلى المال الرسوم القانونية أو دفع الضرائب أو الجمارك أو مشاكل العمل.
غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا إرسال الأموال إليهم عبر التحويل المصرفي، ولكن الأساليب الأخرى تشمل مطالبة الضحية بشراء بطاقات هدايا عبر الإنترنت وإرسالها بدلاً من ذلك.
يسهل على المحتال بيعها والاستفادة منها، كما أنها أقل قابلية للتتبع، لذا يصعب على بنك الضحية استرداد الأموال.
وقال متحدث باسم هيئة الرقابة المالية: “يجب أن تدق أجراس الإنذار إذا طلب شخص ما قابلته عبر الإنترنت فقط المال أو اقترح استثمارات”. لا ترسل أبدًا أموالًا أو أصولًا أو قسائم مشفرة، بغض النظر عن مدى حزن قصتها.
“احصل على رأي ثانٍ من أحد أفراد العائلة أو الأصدقاء إذا كان سلوك الشخص الآخر يبدو مريبًا ويطلب منك تقديم التزامات مالية لا تشعر بالارتياح تجاهها.”
إذا كنت تعتقد أنك وقعت ضحية لعملية احتيال رومانسية، فأبلغ عن ذلك إلى Action Fraud أو Police Scotland إذا كنت تعيش هناك. تحدث إلى البنك الذي تتعامل معه حيث قد تتمكن من استرداد الأموال التي أرسلتها – ما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني – ويمكن أن يساعد ذلك في منع المزيد من الخسائر.
> هل وقعت أنت أو أحد أفراد أسرتك أو صديقك ضحية لعملية احتيال رومانسية؟ اتصل بنا بثقة: [email protected]
توفير المال، وكسب المال
رشفة استرداد النقود
رشفة استرداد النقود
200 جنيه إسترليني عند إيداع أو تحويل 15000 جنيه إسترليني
4.51% نقداً عيسى
4.51% نقداً عيسى
التداول 212: 0.66% مكافأة ثابتة لمدة 12 شهرًا
خصم 20 جنيهًا إسترلينيًا على السيارات
خصم 20 جنيهًا إسترلينيًا على السيارات
هذه قسيمة نادي السيارات المالية
حزمة أسهم مجانية
حزمة أسهم مجانية
احصل على أسهم مجانية في المملكة المتحدة تصل قيمتها إلى 200 جنيه إسترليني
.jpg)
4.37% عيسى مع المكافأة
4.37% عيسى مع المكافأة
الآن مع عدم وجود عقوبة على الانسحابات
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري. تطبق الشروط والأحكام على جميع العروض.