فشل معظم البريطانيين الأثرياء في هذا الاختبار الضريبي للميراث – هل يمكنك أن أتلقها؟

يوضح البحث الجديد أن أربعة من كل خمسة أشخاص مقتنعون بأنهم يعرفون كيف تعمل ضريبة الميراث ، لكن معظمهم يمزحون أنفسهم.

من بين 3000 شخص يكسبون أعلى من متوسط الراتب السنوي البالغ 33000 جنيه إسترليني ولديهم ما لا يقل عن 1000 جنيه إسترليني في توفير نقدي ، فقط ربع اختبار من ستة أسعار حول هذا الموضوع.

وقال تشارلز ستانلي ، شركة الخدمات المالية تشارلز ستانلي بعد إجراء الدراسة ، إن الثقة في غير محله يمكن أن تؤدي إلى أن العديد من العائلات إما تحمسها وتواجه فواتير مرهقة أو الاستعداد المفرط للالتزامات المستقبلية.

لا بد أن يرتفع عدد العائلات التي تدفع ضريبة الميراث في السنوات المقبلة بسبب العتبات المجمدة وارتفاع أسعار العقارات وتغييرات المعاشات التقاعدية.

يتم فرض ضريبة الميراث بنسبة 40 في المائة على العقارات فوق حجم معين. يمكن للزوجين الذين يغادران منزل عائلي للأطفال والأحفاد أن يمرروا بمليون جنيه إسترليني من الضرائب.

يتم شرح عتبات ضريبة الميراث الرئيسية أدناه ، أو تحقق من دليلنا إلى ضريبة الميراث.

عثر تشارلز ستانلي على 80 في المائة من الأشخاص الذين يتمتعون بالمرور ، الذين يتمتعون بالمرجح أن يكونوا ممثلين في جميع مناطق المملكة المتحدة ، يزعم أنهم يدركون كيفية عمل الميراث.

ومع ذلك ، عندما اتضح أنهم لم يكونوا واضحين بشأن القواعد ، وخاصة بشأن مقدار ضريبة الميراث التي سيتم دفعها على ممتلكاتهم الخاصة.

قال حوالي 52 في المائة إنهم يعرفون مقدار ما سيتعين على أسرهم تسليمه إلى رجل الضرائب ، لكن 48 في المائة اعترفوا أنهم ليس لديهم أي فكرة.

وفي الوقت نفسه ، يعتقد بعض أصوله إجمالي أصوله البالغ 325000 جنيه إسترليني للأفراد عن طريق الخطأ أنهم سيكونون مسؤولين.

اكتشف أبحاث تشارلز ستانلي فجوات المعرفة التالية.

– من بين أولئك الذين لديهم قيمته العقارية التي تقل عن 100000 جنيه إسترليني ، يعتقد 42 في المائة أن ضريبة الميراث ستكون مستحقة عندما تموت ، وتقدير المبلغ بمبلغ 35000 جنيه إسترليني في المتوسط على الرغم من أنه سيكون صفرًا.

– بالنسبة لأولئك الذين يتراوح أعمارهم بين 100000 و 325،000 جنيه إسترليني ، لذلك لا يزال بموجب العتبة الرئيسية ، فإن 55 في المائة يعتقدون أن ضريبة الميراث ستكون مستحقة الدفع ، والتنبؤ بمبلغ 48000 جنيه إسترليني في المتوسط.

– كثير من الأشخاص الذين يعانون من العقارات التي يمكن أن تكون مسؤولة أيضًا في الظلام.

من بين أولئك الذين يتراوح قيمته من 325،000 جنيه إسترليني إلى 750،000 جنيه إسترليني ، كان المتوسط المقدر بالدفع 56000 جنيه إسترليني. من بين أولئك الذين تبلغ قيمتهم 750،000 جنيه إسترليني ، كان المتوسط المقدر 77000 جنيه إسترليني.

ومع ذلك ، فإن العتبات معقدة بحيث يمكن أن يختلف المبلغ بشكل كبير في الواقع.

يمكن أن تخرج بعض العقارات من IHT كليًا أو جزئيًا اعتمادًا على ما إذا كانوا متزوجين ويمرون بمنزل عائلي إلى أحفادهم المباشرين.

لكن على افتراض عدم وجود نقوش على الإطلاق ، في عقار بقيمة 750،000 جنيه إسترليني ، وهو 425000 جنيه إسترليني فوق العتبة الفردية الأساسية ، يمكن فرض فاتورة بنسبة 40 في المائة بقيمة 170،000 جنيه إسترليني.

يقول روب مورغان ، كبير محللي الاستثمار في تشارلز ستانلي: “يمكن أن يكون نقل العقار أداة رائعة لبناء ثروة الأجيال ، مما يمنح أحبائهم فرصة لجني ثمار عملك”.

لكنه يحذر: “إن الافتقار إلى الفهم أو المعرفة حول IHT المستحقة الدفع يمكن أن يحبطهم ، مما يحمل مبلغًا كبيرًا للدفع مما قد يؤدي إلى تصفية الأصول السريعة أو مبيعات الممتلكات.

“هذا هو السبب في أن التخطيط العقاري هو جانب حاسم في إدارة الثروات – مما يتيح لك الاستفادة القصوى من العقارات والمالية ، سواء كان ذلك من خلال الهدايا أو التبرع في الإعداد ، أو حتى الحفاظ على المستفيدين على دراية بتجنب أي مفاجآت غير سارة على الطريق في غيابك.”

هل تفهم ضريبة الميراث؟ خذ الاختبار

إليك ما طلب تشارلز ستانلي من الناس اختبار معرفتهم. إجابة حقيقي أو خطأ شنيع إلى البيانات أدناه ، ثم قم بالتمرير لأسفل للعثور على الإجابات الصحيحة وتحقق من درجاتك.

1. ضريبة الميراث مستحقة الدفع فقط إذا كانت قيمة منزلك أعلى من 325000 جنيه إسترليني

2. يجب دفع ضريبة الميراث عندما يموت أي شخص

3. إذا كانت التركة تصل إلى 325،000 جنيه إسترليني ، فيجب دفع ضريبة الميراث على هذه القيمة الكاملة

4. يتم فرض ضريبة الميراث بنسبة 40 في المائة إذا كانت قيمة الحوزة أعلى

5. كل من تلقى أموالًا من الفرد الذي وافته المنية في حياتهم مسؤول عن دفع ضريبة الميراث

6. فقط أولئك الذين تلقوا هدايا من الفرد المتوفى في السنوات السبع الماضية قبل وفاتهم يحتاجون إلى دفع ضريبة الميراث ، شريطة أن يتخلىوا عن الحد الأقصى 325،000 جنيه إسترليني.

يتم فرض ضريبة الميراث بنسبة 40 في المائة على العقارات فوق حجم معين. قم بالتمرير لأسفل لمعرفة ما إذا كنت ستترك المستفيدين بما يكفي لتتأثر.

إجابات

1. خطأ. 2. خطأ. 3. خطأ 4. صحيح* 5. خطأ. 6. صحيح.

كيف فعلت؟

سجل 0: شاهد المربع أدناه واتبع الروابط إلى أدلةنا

سجل 1-3: تحتاج إلى تنظيف بمعرفتك

سجل 4-5: أحسنت

سجل 6: لقد صممتها

قياس كيف فعلت ضد 3000 شخص الأصلي الذي اختبره تشارلز ستانلي

كانت النسب المئوية التي حصلت على درجة صحيحة لكل سؤال على النحو التالي. 1. 30 في المائة 2. 45 في المائة 3. 42 في المائة 4. 55 في المائة 5. 44 في المائة 6.

* ربما يكون بعض الناس قد حصلوا على السؤال الرابع “خطأ” ولكن يكونون على صواب حقًا إذا كانوا على دراية بضرائب الميراث. لا يفسر هذا النطاق الأساسي لمقيم الإقامة ، مما يزيد من العتبة بمقدار 175،000 جنيه إسترليني آخر إذا تركت منزلًا عائليًا لتوجيه أحفاد ، أو أنه يتضاعف إذا كنت الزوجة الباقية في زوجين.

Sipps: استثمر لبناء معاشك التقاعدي

AJ بيل

AJ بيل

رسوم حساب 0.25 ٪. مجموعة كاملة من الاستثمارات

Hargreaves Lansdown

Hargreaves Lansdown

تعامل الصندوق المجاني ، 40 ٪ من رسوم الحساب

المستثمر التفاعلي

المستثمر التفاعلي

من 5.99 جنيه إسترليني شهريًا ، 100 جنيه إسترليني من الصفقات المجانية

الاستثمار

الاستثمار

استثمار ETF الخالي من الرسوم ، 100 جنيه إسترليني مكافأة الترحيب

يزدهر

يزدهر

لا توجد رسوم حساب و 30 رسوم ETF مستردة

الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.

قارن أفضل SIPP بالنسبة لك: مراجعاتنا الكاملة