وشهد شهر أغسطس/آب هروب المستثمرين من الصناديق التي تركز على التكنولوجيا وسط شهر متقلب في أسواق الأسهم العالمية، بحثا عن أرض جافة بين الأسهم الأكثر دفاعية.
وقالت فيديليتي إنه مع مواجهة أسهم الذكاء الاصطناعي عالية القيمة لمرحلة صعبة، بحث المستثمرون بدلاً من ذلك عن استثمارات أكثر أمانًا، حيث شهدت صناديق سوق النقد والصناديق المتنوعة عالميًا اهتمامًا متزايدًا.
وفي حين تمكنت الأسواق في نهاية المطاف من تعويض الكثير من خسائرها في الوقت المناسب لنهاية الشهر، إلا أن شهر أغسطس بدأ ببداية متذبذبة.
الركود: المستثمرون يبتعدون عن صناديق التكنولوجيا مع هبوط أسواق الأسهم العالمية في أغسطس
وقال بن ييرسلي، مدير شركة فيرفيو للاستثمار: “لقد كان شهر أغسطس حقاً شهراً غريباً، حيث بدأ بأزمة اليابان الكبرى، ولكن في نهاية الشهر ارتفعت معظم الأسواق”.
“لقد كان هناك ذعر في بداية شهر أغسطس، ولا شك أن بعض المستثمرين باعوا استثماراتهم، ولكن الجلوس خلال فترات التقلب هو في كثير من الأحيان أفضل نهج.”
تراجعت أسواق الأسهم مع إعراب المستثمرين عن مخاوفهم من ركود محتمل في الولايات المتحدة بعد أن أشارت بيانات سوق العمل المخيبة للآمال في يوليو/تموز إلى تباطؤ في خلق فرص العمل إلى جانب زيادة في البطالة.
وشهد المستثمرون، الذين يشعرون بالقلق من عدم تحرك بنك الاحتياطي الفيدرالي لخفض أسعار الفائدة بالسرعة الكافية، عمليات بيع واسعة النطاق في سوق الأسهم في طوكيو.
وقد أدت هذه العوامل مجتمعة إلى معاناة أسواق الأسهم، إذ هبط مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 8% بحلول الخامس من أغسطس/آب.
على مدى الأيام الخمسة الأولى من شهر أغسطس، انخفض مؤشر FTSE 100 بنسبة 5.6%، في حين انخفض مؤشر FTSE 250 بأكثر من 8% خلال نفس الفترة.
وتفاقمت الاضطرابات في الأسواق العالمية بسبب أسهم الذكاء الاصطناعي، حيث عانت “الشركات السبع الرائعة” في الولايات المتحدة من انخفاضات مماثلة في أغسطس/آب، على عكس أدائها الأخير.
وفي محاولة لتقليص تعرضهم لهذه الأسهم التكنولوجية الضخمة، حوّل المستثمرون اهتمامهم إلى أماكن أخرى والاستثمار في أصول أكثر تنوعًا أو دفاعية.
قالت شركة فيديليتي إن صندوق Global Technology Index Trust التابع لشركة Legal & General كان دائمًا واحدًا من أفضل 10 صناديق مبيعًا بين مستثمري Isa وSipp. ومع ذلك، في أغسطس، فشل في الوصول إلى القائمة.
وقال توم ستيفنسون، مدير الاستثمار في فيديليتي إنترناشيونال: “لقد حقق قطاع التكنولوجيا أداءً ممتازًا، لكن الشهر الماضي كان صعبًا”.
“أصبحت شركة إنفيديا المؤثر الأكبر على سوق الأسهم هذا العام، مع وجود ارتباط وثيق بين تحركات سعر سهمها وسعر السوق الأوسع وقيمة الشركة بنحو 750 مليار دولار في شهري يوليو وأغسطس قبل استعادة كل تلك القيمة السوقية المفقودة في غضون حفنة من أيام التداول.”
| أفضل 10 صناديق ISA الأكثر مبيعًا على Fidelity Personal Investing في أغسطس 2024 | أفضل 10 صناديق Sipp مبيعًا على Fidelity Personal Investing في أغسطس 2024 |
|---|---|
| صندوق فيديليتي إندكس العالمي | صندوق فيديليتي النقدي |
| صندوق فيديليتي النقدي | صندوق فيديليتي إندكس العالمي |
| صندوق فيديليتي العالمي للأرباح | صندوق مؤشر الأسهم العالمية ليجال آند جنرال |
| صندوق فيديليتي للتركيز على الصين | صندوق فيديليتي العالمي للأرباح |
| صندوق مؤشر HSBC FTSE All Share World | صندوق سوق النقد الملكي قصير الأجل في لندن |
| صندوق مؤشر UBS S&P 500 | نمو مخصص الأصول المتعددة من Fidelity |
| صندوق جوبيتر الهند | صندوق مؤشر FTSE العالمي لجميع الشركات المدرجة في بورصة فانجارد |
| صندوق فيديليتي للتكنولوجيا العالمية | صندوق فيديليتي متعدد الأصول المخصص للمغامرات |
| صندوق رويال لندن لسوق المال قصير الأجل | صناديق Vanguard LifeStrategy صندوق ICVC-Vanguard LifeStrategy 60% Equity Fund |
| صندوق مؤشر FTSE العالمي لجميع الشركات المدرجة في بورصة فانجارد | صندوق فيديليتي للحالات الخاصة |
| المصدر: فيديليتي | |
ما هي الصناديق التي حققت أداءً جيدًا؟
لقد أثبتت صناديق سوق المال قدرتها على جذب المستثمرين في الأسابيع الأخيرة، حيث أنها تقدم عوائد جيدة مقابل مستوى منخفض نسبيا من المخاطر، وتحظى بشعبية كبيرة بشكل عام كاستثمارات قصيرة الأجل، مما يجعلها مثالية خلال الفترات المتقلبة.
وقال ستيفنسون: “إننا نشهد تحولاً كلاسيكياً نحو الأمان، حيث يتطلع المستثمرون الباحثون عن الاستقرار إلى الحفاظ على رأس المال وسط تقلبات السوق.
“في ظل هذا التحول، أصبحت صناديق أسواق المال جذابة للغاية مرة أخرى – حيث توفر السيولة والأمان، وتظل صناديق مثل صندوق سوق المال قصير الأجل في لندن وصندوق فيديليتي النقدي تحظى بشعبية كبيرة بين مستثمري حسابات التوفير الفردية وحسابات التقاعد الشخصية في فيديليتي.”
وبحسب فيديليتي، كان التحرك بعيدًا عن صناديق التكنولوجيا إيجابيًا أيضًا للصناديق العالمية وصناديق الأسواق الناشئة، والتي أعطت المستثمرين فرصة لتنويع حيازاتهم وتقليل تعرضهم لأسهم التكنولوجيا.
وقال ستيفنسون: “إن الوافد الجديد إلى المراكز العشرة الأولى بالنسبة لمستثمري حسابات التوفير الفردية هو صندوق مؤشر إتش إس بي سي FTSE All Share World Index Fund، مما يشير إلى أن المستثمرين يسعون إلى التعرض الأوسع وسط حالة عدم اليقين الاقتصادي العالمي”.
“ومن الجدير بالذكر أن صناديق الأسواق الناشئة مثل صندوق Fidelity China Focus Fund وصندوق Jupiter India Fund اجتذبت أيضًا اهتمامًا كبيرًا، مما يسلط الضوء على التحول الاستراتيجي نحو المناطق ذات إمكانات النمو.”
قال ييرسلي إنه مع عودة التضخم في الولايات المتحدة إلى السيطرة، فإن خفض أسعار الفائدة من جانب بنك الاحتياطي الفيدرالي لا يزال من المرجح أن يكون مطروحا في سبتمبر/أيلول.
ومع ذلك، وعلى الرغم من التعافي الذي شهدناه مع تقدم شهر أغسطس/آب، فقد تراجعت الأسواق العالمية مرة أخرى في الرابع من سبتمبر/أيلول بعد أن أثارت بيانات التصنيع الضعيفة مخاوف متجددة من تباطؤ الاقتصاد.
ومع تزايد حالة عدم اليقين بين المستثمرين، يبدو أن صناديق الملاذ الآمن هذه قد تحظى بأكثر من شهر واحد تحت الشمس.
وفر المال، واكسب المال
تعزيز الاستثمار
تعزيز الاستثمار
5.09% على النقد لمستثمري ISA
حساب توفير نقدي بفائدة 4.92%
حساب توفير نقدي بفائدة 4.92%
يشمل مكافأة 0.88% لمدة سنة واحدة
عرض الأسهم المجانية
عرض الأسهم المجانية
لا توجد رسوم حساب وتداول أسهم مجاني
4.84% نقدا
4.84% نقدا
حساب توفير مرن يقبل الآن التحويلات
استرداد رسوم التعامل
استرداد رسوم التعامل
احصل على 200 جنيه إسترليني كرسوم تداول
روابط الشركات التابعة: إذا قمت بشراء منتج، فقد تحصل This is Money على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا نقرت عليها، فقد نربح عمولة صغيرة. يساعدنا ذلك في تمويل This Is Money، والاحتفاظ به مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.