تم تغريم بنك مونزو 21 مليون جنيه إسترليني بسبب “عدم كفاية أنظمة الجريمة المعادية للمالية” التي تمتد لفترة بين أكتوبر 2018 وأغسطس 2020.
وجدت هيئة السلوك المالي أن مونزو قد انتهك مرارًا وتكرارًا شرطًا لرفض الحسابات للعملاء المعرضين للخطر بين أغسطس 2020 ويونيو 2022.
نمت مونزو بسرعة منذ إطلاقها في عام 2015 ، زيادة قاعدة عملائها ما يقرب من عشرة أضعاف من حوالي 600000 في عام 2018 إلى 5.8 مليون في عام 2022.
ومع ذلك ، فشلت ضوابط الجريمة المالية في مونزو في مواكبة نمو العملاء والمنتجات.
فشل البنك الرقمي الذي يحتوي على 12 مليون عميل في تصميم وتنفيذ وصيانة العملاء الكافيين على متنها وتقييم مخاطر العملاء وأنظمة مراقبة المعاملات لتقليل مخاطر الجريمة المالية.
أسفرت هذه الإخفاقات عن دعوة FCA إلى مراجعة شاملة ومستقلة لأنظمة الجريمة المالية في مونزو في أغسطس 2020.
تم تغريم Monzo الذي يحتوي على 12 مليون عميل من قبل FCA لضوابط الجريمة المالية “غير الكافية” بين أكتوبر 2018 وأغسطس 2020
إلى جانب المراجعة المستقلة ، فرضت FCA شرطًا يمنع Monzo من فتح حسابات جديدة للعملاء المعرضين للخطر.
ولكن بين أغسطس 2020 ويونيو 2022 ، فشل مونزو مرارًا وتكرارًا في الامتثال لشروط المتطلبات “، حيث سجل أكثر من 34000 عميل معرضين للخطر خلال هذا الوقت ، وفقًا لما قاله FCA.
كان من الممكن أن يعاني البنك الرقمي من غرامة أكثر حدة قدرها 30 مليون جنيه إسترليني ، ولكنه مؤهل للحصول على خصم بنسبة 30 في المائة لأنه وافق على حل هذه الأمور.
أكدت FCA أن Monzo قد أنشأت وأكملت برنامج تغيير الجريمة المالية لتحسين أنظمة مكافحة الجريمة المالية بما يتماشى مع التوصيات المقدمة في مراجعة مستقلة.
وقال تيريز تشامبرز ، المدير التنفيذي المشترك في FCA للإنفاذ والإشراف على السوق: 'مسقط أونزو أقل بكثير مما نتوقعه ، والمجتمع.
“Monzo على متن العميل على أساس محدودة ، وفي بعض الحالات ، من الواضح أن المعلومات غير المعقولة – مثل العملاء الذين يستخدمون معالم لندن المعروفة كعنوان.
هذا يوضح كيف كانت ضوابط الجريمة المالية لمونزو. وقد تضاعف ذلك بسبب عدم قدرته على الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات عدم وجود العملاء المعرضين للخطر.
قال الرئيس التنفيذي لشركة Monzo TS Anil: 'تتعلق نتائج FCA بفترة تاريخية انتهت قبل ثلاث سنوات وترسم خطًا في ظل قضايا تم حلها وهي بحزم في الماضي – مع تعلمنا في ذلك الوقت مما يؤدي إلى تحسينات كبيرة في ضوابطنا.
“أنا سعيد لأن FCA تدرك الاستثمارات المهمة التي قمنا بها ، وكذلك التزامنا المستمر بإدارة هذه المخاطر اليوم.”
في العام الماضي ، تعرض نادي ستارلينج بنك المنافس عليه بغرامة شديدة البالغة 29 مليون جنيه إسترليني ، حيث انخفض من 41 مليون جنيه إسترليني ، لضوابط الجريمة المالية “المثيرة للصدمة” ، والتي “ترك النظام المالي مفتوحًا للمجرمين على مدار أربع سنوات.
وفر المال ، كسب المال
عرض ISA
عرض ISA
40 ٪ خصم رسوم الحساب لمدة ستة أشهر
إصلاح فواتير الطاقة
إصلاح فواتير الطاقة
التحقق
استثمار ISA الخالي من الرسوم
استثمار ISA الخالي من الرسوم
سهم مجاني وتعامل ETF ، لا توجد رسوم حساب
.JPG)
5.44 ٪ Cash ISA
5.44 ٪ Cash ISA
معدل معزز لمدة ثلاثة أشهر ، ثم 4.59 ٪
احصل على 20 جنيهًا إسترلينيًا من MOT
احصل على 20 جنيهًا إسترلينيًا من MOT
20 جنيهًا إسترلينيًا ، هذا هو قسيمة نادي Money Motoring Club
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري. تنطبق الشروط والأحكام على جميع العروض.