شراء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى: ما تحتاج إلى معرفته

شهدت عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى ارتفاعًا في شعبيتها وقيمتها منذ انتخاب دونالد ترامب رئيسًا للولايات المتحدة.

وكسرت عملة البيتكوين حاجز 100 ألف دولار لأول مرة في أواخر عام 2024، وارتفعت بأكثر من 132 في المائة منذ بداية العام.

في حين أن النمو الأخير ربما شجع المزيد من المستثمرين على سوق العملات المشفرة، إلا أنه متقلب بشكل ملحوظ ولم يكن الطريق سلسًا في السنوات الماضية.

شهدت العملات المشفرة تراجعًا هائلاً في ما يسمى بـ “شتاء العملات المشفرة” في نهاية عام 2021، مما ترك أسعار معظم العملات المعدنية في حالة ركود حتى منتصف عام 2023.

يتحرك سوق العملات المشفرة عمومًا في دورات، وقد عانى من عدد من الانخفاضات الكبيرة منذ بدايته.

بالنسبة لبيتكوين والأسماء الرئيسية الأخرى مثل إيثريوم، فإن الصورة هي صورة نمو على المدى الطويل – لكن العملات المعدنية الأخرى أثبتت استثمارات أقل صلابة، ولا سيما بعض “العملات الميمية” بناءً على اتجاهات الإنترنت.

إليك ما يجب أن تعرفه قبل شراء العملات المشفرة، بما في ذلك الأنواع المختلفة من العملات، وكيفية شرائها والاحتفاظ بها وبيعها، وما هي المخاطر التي يجب أن تكون على دراية بها وما هي الضرائب التي يتعين عليك دفعها.

وأوضح البيتكوين والعملات البديلة والميمي

كانت عملة البيتكوين أول عملة مشفرة تم إطلاقها في عام 2009. ومنذ ذلك الحين، تبعتها مئات العملات الرقمية الأخرى.

ومع ذلك، تظل عملة البيتكوين هي العرض الأكثر شعبية إلى حد بعيد، وهناك حجة بأنها الأقل خطورة.

يقول جلين جودمان، مؤلف كتاب The Crypto Trader: “إن عملة البيتكوين هي الأب، العملة المشفرة الأصلية، وقد يجادل الكثير من الناس بأنها لا تزال الأفضل”.

“لقد أثبتت شعبيتها على مدار 15 عامًا، وحتى صناعة التمويل التقليدية بدأت تنظر إليها كجزء من محفظة أصول نموذجية متنوعة.”

بخلاف البيتكوين، هناك نوعان آخران من العملات: العملات البديلة والعملات الميمية.

العملات البديلة هي متابعة للبيتكوين، وتتضمن عملات مشفرة مثل Solana وEthereum وXRP.

يقول Tristram Lewis-Stempel، رئيس المبدعين في شركة ألعاب Web3 Unagi/Persona NFT، التي تمتلك عملة مشفرة خاصة بها تسمى Unagi: “بشكل عام، كانت هذه العملات موجودة منذ فترة طويلة، ولها الكثير من القيمة المخبأة فيها.

“ربما قام الأشخاص بإيداع الكثير من الأموال على الشبكة وأقرضوا الأموال للآخرين، وربما يتداولون NFTs (الرموز غير القابلة للاستبدال) عليها، أو مجموعة من الأدوات المالية الأكثر تعقيدًا.

“بدلاً من ذلك، قد تكون أحدث ولكن تتمتع بدعم هائل وتقدم تقنية رائعة – ومن الأمثلة على هذه الأخيرة Sei أو Sui.”

تعتبر Memecoins وحشًا آخر تمامًا، وهي أكثر خطورة بكثير في ذلك الوقت.

يصف جودمان هذه العملات المشفرة بأنها “مزحة” بين العاملين في مجتمعات التكنولوجيا والمالية.

ويقول: “غالبًا ما تكون عملات Memecoins عديمة الفائدة من الناحية العملية، ولكن في بعض الأحيان لا تزال قيمتها بالمليارات، وذلك ببساطة لأن الناس يستمرون في شرائها.”

إلى حد كبير، تعتمد قيمة العملات الميمية على مدى انتشارها عبر الإنترنت – ونتيجة لذلك يمكن أن ترتفع بشكل كبير على خلفية السمعة السيئة عبر الإنترنت، ولكنها يمكن أن تنخفض أيضًا بنفس السرعة.

يقول لويس ستيمبل: “بالنسبة لمعظم المستثمرين، أنصحهم بالنظر فقط إلى الشركات الأكبر حجمًا وجعلها محورًا بسيطًا ضمن محفظتك الاستثمارية.

'يتحرك الفضاء بسرعة لا تصدق، والعملات المعدنية الميمية قريبة جدًا من “الكازينو” بقدر ما يمكن للمرء أن يحصل عليه!'

ما هي المنصة التي يجب أن تستخدمها لشراء وبيع العملات المشفرة؟

عادةً ما يتم شراء العملات المشفرة وبيعها على مواقع التداول المعروفة باسم “المنصات”.

تمامًا كما يجب عليك التعامل مع شراء العملات المشفرة بحذر، يجب على المستثمرين بالمثل أن يكونوا حذرين من اختيار منصة خاطئة.

وقال سيمون بيترز، محلل السوق في Etoro، لموقع This is Money: “فيما يتعلق بمكان شراء العملات المشفرة، التزم دائمًا بمنصات الاستثمار ذات السمعة الطيبة أو البورصات المركزية أو الأسواق”.

في المملكة المتحدة، هناك عدد من الخيارات المتاحة. تعد Etoro نفسها إحدى هذه الشركات، إلى جانب Revolut، على الرغم من أن أيًا من هاتين الشركتين ليس لديها منصات عملات رقمية خاصة بها يتم تنظيمها بشكل خاص من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA).

تتمتع منصات Coinbase وKraken، التي يوجد مقرها في الولايات المتحدة، بتغطية جزئية من قبل هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، وتواجه أيضًا التنظيم الأمريكي، مما يجعلها من الرهانات الأكثر أمانًا لاستثمار العملات المشفرة.

هناك مجموعة من المنصات الأخرى مثل Crypto.com وBinance وGemini.

يوصي Goodman بالالتزام بـ Coinbase أو Kraken، نظرًا للتنظيم الصارم الذي يواجهونه في الولايات المتحدة. ويقول: “من المهم جدًا اختيار منصات استثمار العملات المشفرة الآمنة نسبيًا، وهو درس وصل إلى الوطن بسبب فشل منصة FTX وسجن مؤسسها غريب الأطوار سام بانكمان فرايد.”

توصي Lewis-Stempel أيضًا باستخدام Kraken نظرًا لدعم العملاء القوي وسهولة الاستخدام.

تعمل هذه المنصات بطريقة مشابهة لبورصة الأوراق المالية، حيث تقوم بمعالجة كل معاملة شراء أو بيع بناءً على آلية التسعير الخاصة بها ودفتر الطلبات.

من الممكن أيضًا شراء وبيع العملات المشفرة في “البورصات اللامركزية” أو DEXs، حيث يقوم حاملو العملات المشفرة بالشراء والبيع لبعضهم البعض مباشرةً. ومع ذلك، فهذا أكثر خطورة وقد لا يكون الخيار الأفضل للمبتدئين.

يشار إلى هذا في مجتمع العملات المشفرة على أنه “مستمر”.

يقول لويس ستيمبل: “هذه منطقة جديدة تمامًا – فهي تفتح الوصول إلى الرموز المميزة الجديدة ذات الاتجاه الصعودي المحتمل الأكبر”. “إنه العالم اللامركزي الحقيقي، حيث يوجد العمل – ولكن أيضًا حيث يوجد الخطر الأكبر.

“لهذه الأمور، تحتاج إلى محفظتك الخاصة، بدلاً من مجرد الشراء على Coinbase والاحتفاظ بأموالك هناك، على سبيل المثال.”

المعاملات عبر السلسلة، التي تتم عبر DEXs، ترى بائعي العملات المشفرة المتطابقين مع المشترين باستخدام “العقود الذكية” الآلية.

تقلل عمليات DEX هذه من احتمالية القرصنة، وتزيد من عدم الكشف عن هويتك ولديها مجموعة هائلة من الرموز المميزة المتاحة.

ومع ذلك، فإن هذه الرموز المتاحة تمثل أيضًا مخاطر أعلى حيث لا يتم فحصها مثل تلك الموجودة في البورصات المركزية، لذلك تكون حالات الاحتيال أكثر احتمالاً.

ما هي مخاطر شراء العملات المشفرة؟

مع أي استثمار، هناك مخاطر يجب أن تكون على علم بها. مع العملات المشفرة، تتضاعف هذه المخاطر عشرة أضعاف.

يقول لويس ستيمبل: “يجب أن تدرك أنك تستثمر في فئة أصول شديدة التقلب وعالية المخاطر”.

كلما ابتعدت عن العملات الثابتة مثل البيتكوين، زادت المخاطر. بحلول الوقت الذي تصل فيه إلى عملات memecoins، هناك احتمال كبير بأن تفقد كل ما استثمرته.

يضيف لويس ستيمبل: “هناك أيضًا خطر حقيقي جدًا يتمثل في خسارة الأموال بسبب الاختراق أو الاحتيال إذا كنت تستخدم محفظتك الخاصة – أنصح جميع المستثمرين الجادين بشراء محفظة أجهزة لتخزين أموالهم إذا كانوا يريدون أن يكونوا آمنين”.

يقول بيترز من Etoro أنه من الأفضل تخصيص معظم محفظة العملات المشفرة الخاصة بك للعملات ذات القيمة السوقية الأعلى – تلك التي تستحق أكبر قيمة بشكل عام.

ويقول: “لقد أظهرت هذه الأصول المشفرة طول العمر وتغلبت على عاصفة العديد من الأسواق الهابطة، بالإضافة إلى وجود منتجات تمويل تقليدية مثل الصناديق المتداولة في البورصة التي توفر التعرض لها.

وهذا يعني التركيز على الأسماء الأكبر مثل Bitcoin وEthereum، بدلاً من التركيز على واحدة من العملات الصغيرة التي لا تعد ولا تحصى في السوق.

يقول بيترز: “يجب على المستثمرين المحتملين بذل العناية الواجبة قبل الاستثمار في أصول مشفرة معينة، مثل فهم حالة الاستخدام أو المنفعة المقصودة لأصول العملات المشفرة أو المشروع، ودراسة المؤسسين والمطورين، وتصنيفها في جداول القيمة السوقية للعملات المشفرة .'

على الرغم من أنه لا يقتصر على الاستثمار في العملات المشفرة، إلا أن المجال مليء أيضًا بالمحتالين الذين يتطلعون إلى ابتزاز المستثمرين غير المدركين.

قال جودمان لـ This is Money: “إذا اتصل بك شخص ما وعرض عليك إدارة تداول العملات المشفرة الخاص بك، فعادةً ما يكون محتالًا، وقد يبدو معقولًا ومفيدًا لأسابيع أو أشهر، ولكنه سيسرق أموالك في النهاية.”

متى يجب عليك صرف الأموال من العملات المشفرة؟

إذا كنت قد اشتريت ما قيمته 100 دولار من البيتكوين في عام 2010، أي حوالي 1000 رمز، فسيكون لديك الآن عشرات الملايين في البنك – هذا إذا لم تكن قد صرفت أموالك بالفعل.

والحقيقة هي أن معظم الناس لن يروا مثل هذه المكاسب.

يقول لويس ستيمبل: بصراحة، لن تتمكن من التغلب على السوق. لو أنني احتفظت بالبيتكوين والإيثريوم منذ أن بدأت العمل في مجال العملات المشفرة لأول مرة في عام 2016، لكنت سأرد على هذه المقابلة من طائرة خاصة، بدلاً من شقة في هاكني.

قد تعطي تقلبات أسواق العملات المشفرة انطباعًا بأن أفضل طريقة لكسب المال من خلال العملات المشفرة هي التداول اليومي، والاستفادة من التقلبات السريعة في أسعار العملات المشفرة.

في الواقع، أفضل نصيحة هي شراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها بهدف النمو على المدى الطويل.

“لا تقم بالتداول اليومي، قم بشراء الرموز المعقولة واحتفظ بها. وأضاف لويس ستيمبل. “بالنسبة لمعظم الأشخاص، أوصي بالنظر إلى سلة لها ثقل مؤسسي كبير وراءها – على سبيل المثال، انظر إلى الرموز المميزة في صندوق Stakeing الخاص بـ Grayscale، مثل Sei وSolana وNear.”

بالنسبة لأولئك الذين يمتلكون العملات المشفرة بالفعل، قد يكون من المغري جني الأموال من الأخبار المتعلقة بارتفاع الأسعار بشكل قياسي.

بدلاً من بيع جميع ممتلكاتك دفعة واحدة، يقترح بيترز إجراء عمليات بيع جزئية من أجل ترك نفسك مفتوحاً أمام إمكانية المزيد من الزيادات.

ويقول: “بدلاً من الإغلاق عند مستوى سعر واحد، يمكن للمستثمر إغلاق المركز جزئيًا، على سبيل المثال بنسبة 30 في المائة إلى 50 في المائة أو أكثر، والاحتفاظ ببعض المكاسب في اللعبة في حالة ارتفاع السعر”.

يقول بيترز إنه يمكن فعل الشيء نفسه عند شراء العملات المشفرة، وشراء كميات صغيرة على فترات منتظمة لتقليل مخاطر التوقيت.

ويقول: “إن التحليل الفني مثل استخدام الرسوم البيانية لحركة السعر، والمؤشرات الأخرى لمعرفة المكان الذي وصل فيه السعر إلى ذروته تاريخياً، قد يساعد المستثمر أيضًا على تحديد مستويات الأسعار التي يمكن الخروج عندها”.

بالطبع، عند بيع مقتنياتك من العملات المشفرة، قد تكون هناك أيضًا آثار ضريبية. اعتمادًا على قيمة ممتلكاتك، قد يكون من الحكمة بيع العملات الرقمية الخاصة بك تدريجيًا لتحقيق أقصى استفادة من مخصصاتك السنوية المعفاة من الضرائب.

تعرف على كيفية تحديد التزاماتك الضريبية الخاصة بالعملات المشفرة

على الرغم من الانطباع السائد بين الكثيرين بأن العملات المشفرة يمكن إخفاؤها عن أعين المتطفلين من ضرائب الضرائب، إلا أن هذا ليس هو الحال ببساطة.

كما هو الحال مع الاستثمار العادي، تخضع العملات المشفرة لضريبة أرباح رأس المال عندما يتجاوز صافي أرباحك من جميع أصولك المستثمرة المخصص السنوي الخاص بك.

هذا يعني أنك بحاجة إلى حساب مكاسبك لكل معاملة تقوم بها، وبشكل عام الفرق بين ما دفعته مقابل الأصول، بما في ذلك تكاليف المعاملات، وما قمت ببيعها من أجله.

يتعين عليك القيام بذلك لكل عملية التخلص من العملات المشفرة خلال السنة الضريبية لحساب صافي الربح أو الخسارة.

يمكن تعويض أي خسائر تتكبدها مقابل مكاسبك.

يجب أن يتم حساب المكاسب في أصول العملة المشفرة الخاصة بك بالجنيه الإسترليني، وليس بالدولار الأمريكي، ثم تحويلها لاحقًا.

يتم فرض رسوم CGT على مخصص أرباح رأس المال الخاص بك والذي يبلغ 3000 جنيه إسترليني. إذا كنت تمتلك أصولًا بشكل مشترك مع شخص آخر، فيمكنك مضاعفة الربح بينكما دون تحصيل أي رسوم.