تشارترس، ومقرها لندن، هي شركة لإدارة الثروات الصغيرة التي احتفلت بالذكرى الأربعين لتأسيسها هذا العام.
وعلى الرغم من أنها تعتني بحوالي 100 مليون جنيه إسترليني من أموال العملاء، إلا أنها تكافح من أجل الحصول على الاعتراف بالأموال التي تديرها.
وتم إنهاء عمل إحداهما، Premium Income، في الشهر الماضي بعد فشلها في الحصول على القدر الكافي من الاهتمام من جانب المستثمرين، في حين بلغت قيمة الأصول المجمعة لاثنتين أخريين ــ Global Macro وStrategic Bond ــ 11 مليون جنيه إسترليني فقط. ويقول تشارترس إنه لا توجد خطط لإنهاء هذه الأمور.
جوهرة تاج تشارترس هي الذهب والمعادن الثمينة، وهو صندوق بقيمة 20 مليون جنيه استرليني يستخرج شريانًا غنيًا على خلفية ارتفاع أسعار الذهب والفضة. يقترب سعر الذهب من أعلى مستوياته على الإطلاق، حيث يتم تداوله عند ما يزيد عن 2700 دولار للأونصة ــ نتيجة جزء من التوترات المستمرة في الشرق الأوسط، والانتخابات الأمريكية الوشيكة، وعمليات الشراء القوية من آسيا.
كما ارتفع سعر الفضة خلال العام الماضي بنسبة 46 في المائة بالقيمة الدولارية (ارتفع سعر الذهب بأكثر من 40 في المائة).
مثل معظم صناديق الاستثمار في السلع الأساسية، لا يستثمر تشارترس في المعادن بشكل مباشر. وبدلا من ذلك، تقوم بشراء أسهم في الشركات التي تقوم بتعدين الذهب والفضة والمعادن الثمينة الأخرى.
خلال العام الماضي، حقق الصندوق عائدا قويا للمستثمرين بنسبة 49 في المائة، لكن المدير إيان ويليامز، وهو أيضا الرئيس التنفيذي لشركة تشارترس، يعتقد أن هناك المزيد من العوائد التي يمكن تحقيقها.
ويقول إن استمرار الصين في سحب استثماراتها من سندات الخزانة الأمريكية وفي الذهب سيدفع سعر المعدن إلى الارتفاع. ويقول: “نحن لسنا بالقرب من القمة”. “الرياح الخلفية التي تحرك السعر قوية.”
ويعتقد أيضًا أن الاجتماع الأخير لما يسمى بدول البريكس في روسيا سيدفع سعره إلى الارتفاع.
اتفقت الدول الأعضاء على زيادة التجارة في المعادن الثمينة فيما بينها وإنشاء بورصة لمنافسة تلك الموجودة في الغرب مثل بورصة لندن للمعادن. وعلى الرغم من أن مجموعة البريكس تمثل البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا، فإنها تضم الآن مصر وإثيوبيا وإيران والإمارات العربية المتحدة. ولم تتخذ السعودية بعد قرارا نهائيا بشأن الانضمام.
في حين أن تشارترس حاصلة على شارة متخصصة في الذهب والمعادن الثمينة، إلا أن محفظتها تميل نحو شركات تعدين الفضة.
يقول ويليامز: “إذا نظرنا إلى الوراء على مدى الخمسين عامًا الماضية، فقد تم تداول الفضة بسعر يعادل اثنين في المائة من سعر الذهب. ويتداول حاليا عند حوالي 1.2 في المائة. ويشير ذلك إلى أن الفضة قد تتراوح بين 50 و60 دولارًا للأوقية. يتم تداوله حاليًا بأقل بقليل من 33 دولارًا.
يحب المدير أيضًا حقيقة أن سوق الفضة يعاني من عجز هيكلي، مما يؤدي إلى عدم التوافق بين العرض والطلب، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار.
يمتلك الصندوق 25 ملكية معظمها مدرج في كندا والولايات المتحدة. الأكبر هو AYA Gold & Silver المدرج في كندا. يقول ويليامز: “اسم الشركة تسمية خاطئة إلى حد ما”. “إنها في الأساس شركة لتعدين الفضة ولها عملية كبيرة في المغرب. إنها تتم إدارتها بشكل جيد مع إمكانية زيادة الإنتاج.
هناك الكثير من الصناديق المنافسة، بما في ذلك تلك التي تديرها BlackRock (Gold & General)، وJupiter (Gold & Silver)، وRuffer (Gold). يجب على المستثمرين الذين يفضلون صندوقًا تتبع فيه العوائد مباشرة سعر الذهب أو الفضة أن ينظروا إلى iShares Physical Gold وiShares Physical Silver.
ويبلغ إجمالي الرسوم المستمرة على تشارترس للذهب والمعادن الثمينة 1.36 في المائة. يقول ويليامز: “إنها أداة لتنويع محفظة الاستثمار”. “لا ينبغي للمستثمر أن يتعرض للسلع بنسبة صفر، ولكن لا ينبغي أن يكون لديه 100 في المائة.”
منصات الاستثمار DIY
ايه جي بيل
ايه جي بيل
سهولة الاستثمار والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
تداول مجاني للأموال وأفكار استثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
استثمار برسوم ثابتة يبدأ من 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا
ساكسو
ساكسو
استرد 200 جنيه استرليني كرسوم التداول
التداول 212
التداول 212
تعامل مجاني ولا توجد رسوم على الحساب
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك