دخل shires يذهب تحت رادار معظم المستثمرين. ليس لأنه لا يقوم بعمل جيد ، ولكن نتيجة لصغر حجم الاستثمار الصناعي – مما يعني أنه فشل في الحصول على قوائم “شراء” الصندوق إما مديري ثروات المدينة أو منصات التداول.
ومع ذلك ، فقد كانت لحظتها في الشمس الأسبوع الماضي عندما قامت جمعية شركات الاستثمار (AIC) ، وهي منظمة التجارة التي ترتدي صناديق الاستثمار ، التي قامت بتسميةها على قائمة بالأموال الصديقة للدخل.
كانت الثقة ، التي يديرها أبردين للاستثمارات والاستثمار بأكملها أكثر بقليل من 100 مليون جنيه إسترليني ، من بين 26 عامًا ، وقالت AIC من صيادين الدخل تذكرة حلم – عائد (دخل سنوي) يتجاوز 5 في المائة وسجل توزيعات الأرباح الخالية من التخفيضات على مدار العقد الماضي.
إنه سجل أن المدير Iain Pyle يفخر به. في الواقع ، يعود إلى عام 2010.
يقول: 'الدخل هو ثقة في أنه من حيث الدخل يعارض النقود والسندات وغيرها من الصناديق الموجهة نحو الدخل. إنه يوفر عائدًا مرتفعًا (حوالي 5.7 في المائة) ، وهو تيار توزيعات آمن مع فرصة للنمو وقليل من المكاسب الرأسمالية في الأعلى.
على الرغم من تصنيفها على أنها ثقة في دخل الأسهم في المملكة المتحدة ، إلا أنها لديها بعض الخصائص التي تقف عليها بصرف النظر عن الصناديق المنافسة.
لبداية ، بينما يتم استثمار أكثر من 80 في المائة في الأسهم ، فإنه يحتوي أيضًا على مجموعة من السندات مع كوبونات عالية – الفائدة السنوية المعلنة المدفوعة عند إطلاق سند.
يقول بايل: 'السندات هي تخصيص جيد ، حيث توفر مستوى مستقرًا من الدخل شمالًا بنسبة 7 في المائة. نعم ، تنخفض قيم رأس المال وارتفع ولكن الدخل يستمر في التدفق في الثقة.
“إنهم دفاعيين ويضيفون إلى استئناف دخل الثقة.”
من بين أكبر ممتلكات السندات الصادرة عن بنك سانتاندر (قسيمة بلغت 10.375 في المائة) وبناء المجتمع على مستوى البلاد (10.25 في المائة).
على جانب الأسهم ، معظمهم مدرجون في المملكة المتحدة ، على الرغم من أن الثقة يمكن أن تستثمر في الخارج. ونتيجة لذلك ، فإنه لديه حصص في عملاق أشباه الموصلات الهولندية ASML والمجموعة المصرفية الإيطالية Intesa Sanpaolo.
يقول بايل إن الجودة تهم عند تحديد شركات المملكة المتحدة التي يجب الاحتفاظ بها. يجب أن يكون لديهم ميزانيات عمومية قوية وقدرة على تحقيق عائد مرضي على رأس المال.
ولكن نظرًا لدخل الثقة ، هناك القليل من المفاضلة.
يضيف Pyle: “ما نبحث عنه هو شركات ذات جودة عالية لم يقدرها سوق الأوراق المالية الأوسع نطاقًا تمامًا”.
على سبيل المثال ، اشترت الثقة العملاقة في شركة Morgan Sindall العملاقة في أعقاب الفضيحة المالية في منافسها Carillion.
يقول Pyle: “لديها الآن موقع سوق قوي ، وميزانية عمومية أعيد تشغيلها ومدفوعات الأرباح التي قفزت من 61p للسهم الواحد في عام 2020 إلى 1.31 جنيه إسترليني العام الماضي.”
أرقام الأداء الإجمالية للثقة صلبة.
على مدار العام الماضي ، حققت عائدًا بنسبة 16.1 في المائة مقارنة بـ 12.2 في المائة بمتوسط مجموعة نظير الدخل في المملكة المتحدة. ولكن على مدى السنوات الخمس الماضية ، فإن العائدات ذات الصلة هي 74.7 و 78.9 في المائة.
يقول بايل إن هناك الكثير من “المخاوف” التي تتجول حاليًا في اقتصاد المملكة المتحدة ، واصفا التغييرات التي تطرأ على مساهمات التأمين الوطنية لصاحب العمل على أنها “خطأ في السياسة”.
في الوقت الحالي ، يقول بايل ، إن الأسهم ستقوم بالتعريفات الأمريكية التي قدمها دونالد ترامب.
لكنه يعتقد أيضًا أن هناك مجالًا لبعض التفاؤل في المملكة المتحدة ، حيث يتم تخفيض أسعار الفائدة.
إجمالي رسوم الثقة السنوية 1.1 في المائة ورمز السوق ورمز الهوية هي SHRS و 0805250 على التوالي.
منصات الاستثمار DIY
AJ بيل
AJ بيل
سهولة الاستثمار ومحافظ جاهزة
Hargreaves Lansdown
Hargreaves Lansdown
أفكار التعامل مع الأموال المجانية والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
الاستثمار المسطح من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني في رسوم التداول
تداول 212
تداول 212
تعامل مجاني ولا رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن لك أفضل حساب استثمار بالنسبة لك