تحذر من صانيد الأبحاث الرائدة ، أن حجم الاحتيال المصرفي وبغال الأموال في جميع أنحاء بريطانيا هو أمر شاسع لدرجة أنه ينبغي اعتباره تهديدًا للأمن القومي.
وجد تقرير صادر عن معهد Royal United للخدمات (RUSI) تقنيات متطورة ، وقد سمحت ضوابط الجريمة الضعيفة عبر النظام المالي بأعداد من البغال الأموال بالعمل في جميع أنحاء البلاد.
يستخدم المجرمون البغال الأموال لغسل أرباح الجرائم و “شطف” الأموال عن طريق تمريرها من خلال حساب مصرفي شرعي.
غالبًا ما تنشأ هذه الأموال من الاحتيال أو عمليات الاحتيال ، أو في بعض الأحيان تجارة المخدرات والتهريب.
من المحتمل أن تكون أزمة تكلفة المعيشة قد سحبت المزيد من الأشخاص إلى شبكة الأموال حيث تبحث الأسر بشدة عن طرق سريعة لجني النقود.
العديد من البغال الأموال غير مدركين لأنها تقوم بغسل الأموال بشكل فعال حيث يتم إعدادها كإعلان عمل مزيف عبر الإنترنت.
الهدف: غالبًا ما يتم خداع الطلاب ليصبحوا بغلًا أموالًا مع وعد من النقد السهل
عادةً ما تقدم المحتالون وعودًا بـ “نقدًا سهلاً” و “فرص التقليب النقدية” عند توظيف البغال.
غالبًا ما يكون الطلاب الذين يعانون من ضائقة مالية هو الهدف ، حيث تشير البيانات الحديثة من مجتمع البناء على مستوى البلاد إلى أن ثلاثة من كل 10 تعرض لعمليات الاحتيال في البغل كل أسبوع ، من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.
لكن البغال المتورطين في غسل الأموال – الذي يراهم في كثير من الأحيان يدفعون بضع مئات من الجنيهات من المجرمين – يمكن أن يواجه عقوبة السجن لمدة 14 عامًا إذا تم القبض عليهم.
بمجرد أن تدخل الأموال في حساب Money Mule ، يتم تحويلها بسرعة إلى مكان آخر لجعل من الصعب على السلطات تعقبه.
يظهر البحث من Rusi ، وهو خزان أبحاث متخصص في الأمن في أكثر من نصف الأموال التي تم استلامها في حسابات Money Mule في غضون ساعة.
ترك ما يقرب من 28 في المائة الحساب في غضون 15 دقيقة فقط ، حيث تجاوز الجهود من قبل السلطات لقمع الجريمة.
وقالت كاثرين ويستمور وأليسون أوين ، اللذان صاغوا التقرير: “إن مقياس ومدى الاحتيال في المملكة المتحدة شاسع لدرجة أنه قد يُنظر إليه على أنهما تهديد للأمن القومي ، مما يقوض سيادة القانون وتهديد القطاع المالي في المملكة المتحدة.
على وجه الخصوص ، اجتذبت صعود الاحتيال على دفع الدفع (APP) المعتمدة اهتمامًا كبيرًا على مدار العقد الماضي. يحدث الاحتيال في التطبيق عندما يتم خداع الفرد لإجراء دفعة إلى محتال يعتقدون أنه مستفيد حقيقي.
“في كثير من الحالات ، يقومون بالدفع في حساب تديره ما يسمى بغل المال ويسيطر عليه المحتال.”
قام RUSI أيضًا بالتحقيق في أنظمة الدفع الحالية في المملكة المتحدة ووجدت البنوك الرقمية الأحدث التي يتمتع بها ضوابط جرائم مالية أضعف “استغلالها بشكل غير متناسب” من قبل المحتالين وبغال المال.
تتلقى هذه الشركات المالية الأحدث ومقدمي الدفع حصة غير متناسبة من المعاملات من البغال الأموال المعروفة حيث يستغل المحتالون أنظمة منع الجريمة الأضعف في هذه الشركات.
يأتي التقرير بعد أيام قليلة من الكشف عن عدد البغال في المملكة المتحدة قفزت بنسبة 23 في المائة في عام واحد فقط.
تم التعرف على حوالي 225000 شخص كبغال أموال حيث استخدم المحتالون حساباتهم لغسل الأموال في عام 2024.
أثارت الزيادة في البغال أجراس الإنذار في هيئة الرقابة على هيئة السلوك المالي ، والتي “تعترف بحجم التحدي”.