توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
يكتب جي إم: قبل بضع سنوات، تعرضت للاحتيال من قبل شركة تدعى Rare Earth Metal Exchange Ltd، والتي باعت لي معادن تبين أنها غير موجودة. لقد تلقيت الآن رسالة من معهد تشارترد لمعايير التجارة في لندن، تدعي أنني أتعامل مع خطة السداد. إنهم يطلبون رسومًا قدرها 25 جنيهًا إسترلينيًا. هل يتم خداعي مرة أخرى؟
يجيب توني هيذرينجتون: من المؤكد تقريبًا أن الطلب على 25 جنيهًا إسترلينيًا هو مجرد قدم في الباب. قم بتحويل دفعتك إلى حسابهم المصرفي وسيُطلب منك بعد ذلك مبالغ متزايدة لتغطية الرسوم القانونية والضرائب وأي شيء آخر يمكن للمحتالين أن يحلموا به للحصول على المزيد والمزيد من الأموال منك.
لذا نعم، إنها عملية احتيال. معهد معايير التجارة المعتمد (CTSI) هو منظمة مهنية حقيقية للأشخاص الذين يعملون في معايير التجارة. لكن الرسالة التي تلقيتها مزيفة، على الرغم من استخدام الترويسة والعنوان الحقيقيين. والأمر الواضح هو أن الرسالة تستخدم عنوان CTSI في وسط لندن، ولكن رقم الهاتف – 020 8123 8264 – الذي يشير إلى لندن الخارجية.
ومع ذلك، فقد واجه شخص ما قدرًا كبيرًا من المتاعب. إنهم يعرفون أنك خسرت 10000 جنيه إسترليني في عملية احتيال المعادن الأرضية النادرة، ولديهم تفاصيل الاتصال الخاصة بك. ينصحونك بما يلي: “إذا لم تقم بعد بإرجاع نموذج إثبات دين الدائنين الخاص بك، فإننا نحثك على التصرف بسرعة لتمكيننا من تقديم مطالبتك المالية حتى تتمكن من الحصول على تسوية سداد رأس المال الخاص بك.”
من المفيد أن يرسل لك المحتالون ما يبدو وكأنه نموذج رسمي، يوضح أن CTSI من المفترض أن تحتفظ بمبلغ 9,234,929 جنيهًا إسترلينيًا والتي استولت عليها في أعقاب إجراء المحكمة العليا بعد إغلاق شركة Rare Earth Metal Exchange Ltd.
كل ما يلمع: تم إغلاق شركة الاحتيال هذه منذ عام 2012
ولكن مرة أخرى، هناك علامة حمراء تحذر من أنها عملية احتيال. ويؤكد لك المحتالون أن المال آمن، لأنه محفوظ – كل 9 ملايين جنيه إسترليني منه – في NatWest Isa! إن حيازة عيسى لمليون جنيه إسترليني نادرة – وهي أندر من المعادن الأرضية النادرة في الواقع. لكن اكتشاف عيسى بقيمة 9 ملايين جنيه إسترليني سيكون مثل العثور على وحيد القرن مع إلفيس بريسلي على ظهره.
ليس هذا فحسب، بل إن شركة Rare Earth Metal Exchange Ltd لم تحتفظ أبدًا بمبلغ 9 ملايين جنيه إسترليني طوال عمرها القصير جدًا. لقد خدعت المستثمرين من خلال بيع معادن مثل الديسبروسيوم والنيوديميوم، التي تستخدم في الصناعة، بمبالغ تفوق قيمتها الحقيقية عدة مرات، بينما زعمت أن قيمتها سترتفع بشكل صاروخي. المعادن الأرضية النادرة ليست نادرة حقًا. العنوان يعني فقط أنها متناثرة، بدلاً من العثور عليها بكميات كبيرة في مكان واحد.
أغلقت شركة الاستثمار الاحتيالية أبوابها في عام 2012. في البداية، كان المصفون متفائلين قليلاً. بدا الأمر كما لو كان هناك بالفعل مخزون من المعادن الأرضية النادرة محفوظ في متجر آمن. ولكن عندما قاموا بإحضار خبراء لإجراء الاختبارات، وجدوا أن بعض المخزون الآمن كان مزيفًا بالفعل.
كان السعر عملية احتيال، وكذلك كان المنتج. وكانت النتيجة النهائية هي أن الأصول المملوكة لشركة Rare Earth Metal Exchange Ltd تبلغ قيمتها ما يزيد قليلاً عن 100 ألف جنيه إسترليني، في حين بلغت مطالبات الدائنين 3.6 مليون جنيه إسترليني. لذا، لا يوجد 9 ملايين جنيه إسترليني في NatWest Isa أو في أي مكان آخر.
سألت المسؤولين في CTSI عن رأيهم في هذا الأمر. ومن المخيب للآمال أنهم أخبروني أن عملية الاحتيال هذه باستخدام اسمهم مستمرة منذ عامين تقريبًا.
والأمر الأكثر إحباطاً هو أنني عندما سألت عن عدد الأشخاص الذين تم القبض عليهم ومحاكمتهم حتى الآن بتهمة التظاهر بأنهم موظفون في هيئة معايير التجارة، قالوا لي: “CTSI ليست على علم بأن أي شخص قد تم توجيه الاتهام إليه أو محاكمته بسبب هذا”. وأضافوا: “نحن نشعر بالإحباط الشديد لأن المحتالين يواصلون استخدام اسم المنظمة لأغراض شائنة”.
أنا شخصياً أجد الأمر المحبط أكثر أنه بعد مرور عامين، لم يتم القبض على أحد.
نهاية هذه الحكاية هي أنك تلقيت الآن مكالمة أخيرة من المحتالين، يسألونك عن سبب عدم الرد على رسالتهم.
عندما أخبرتهم أنك اتصلت بي وبصحيفة The Mail on Sunday، انقطع الهاتف. لو كان من الممكن إيقاف جميع عمليات الاحتيال بهذه السهولة.
لن تقول الأرامل الاسكتلنديات سبب عدم سداد ديوني المباشرة
جي بي يكتب: سألت الأرامل الاسكتلنديات كيف يمكنني تقديم مساهمات منتظمة في سياسة معاشات ابنتي.
باتباع إرشاداتهم، قمت بإعداد عمليات الخصم المباشر الشهرية، ولكن بعد ذلك تلقيت إشعارات تفيد بأن الدفعات لم تكن ناجحة.
لقد اتصلت بـ Scottish Widows بعد كل إشعار ولكني لم أنجح حيث تمت مواجهتي بقوانين الخصوصية.
يجيب توني هيذرينجتون: إجمالاً، لقد أخبرتك Scottish Widows أربع مرات أن محاولات تحصيل الديون المباشرة قد باءت بالفشل. ومع ذلك، فإن كل إشعار يشير إلى الحساب البنكي لابنتك، وليس إلى حسابك الذي كان من المفترض أن يتم تحصيل الديون المباشرة منه.
لن تناقش Scottish Widows هذا الأمر معك لأن خطة المعاشات التقاعدية ليست ملكك، لكنها وافقت أخيرًا على أنها ستقوم بمراجعة الوضع إذا أرسلت ابنتك طلبًا عبر البريد الإلكتروني. لقد أرسلت بريدًا إلكترونيًا، ولكن منذ ذلك الحين لم تسمع شيئًا، وتخشى ابنتك أن يبدأ البنك الذي تتعامل معه في فرض رسوم على جميع عمليات الخصم المباشر المرفوضة.
لقد طلبت من Scottish Widows النظر في هذا الأمر، وأصبح من الواضح أنه كان ينبغي عليها التحرك بشكل أسرع لتسوية الأمور بمجرد قيامك بالاتصال لأول مرة بشأن عمليات الخصم المباشر الفاشلة. وقال متحدث باسم الشركة: “نحن نأسف على سوء الخدمة التي تعرض لها السيد B وابنته”.
يتم الآن تطبيق خصم مباشر جديد، مع استحقاق الدفعة الأولى قبل بضعة أيام في الأول من كانون الثاني (يناير)، لذا تحقق من كشف حسابك البنكي للتأكد من مروره دون أي عوائق. كما قامت منظمة الأرامل الاسكتلندية أيضًا بمنح ابنتك مبلغًا قدره 150 جنيهًا إسترلينيًا لدعم اعتذارها.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.