توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
يكتب جي إم: لقد عدت من رحلة إلى الخارج لأجد رسالة تمت إعادة توجيهها من عنواني القديم إلى عنواني الجديد. وكان من بين الرسائل بطاقة خصم من بنك TSB، بالإضافة إلى خطابات أخرى من البنك، توفر رقم التعريف الشخصي والمعلومات.
اتصلت بالبنك على الفور، وبعد 45 دقيقة تمكنت من التحدث إلى فريق الاحتيال الذي أبلغني بأنني تعرضت لعملية احتيال في الهوية.
سألت إذا كان من الممكن إغلاق الحساب لأنني لم أفتحه، وهل يمكن للبنك أن يقول ما إذا كان هناك رصيد مستحق. تم رفض كلا الطلبين.
يجيب توني هيذرينجتون: كل من تقدم بطلب للحصول على الحساب كان يعرف ما يكفي عنك لتقديم تفاصيل شخصية دقيقة إلى مكتب تقييس الاتصالات. ومن المحتمل أنهم كانوا يعلمون أيضًا أنك انتقلت إلى منزلك، وربما كان لديهم إمكانية الوصول إلى منزلك القديم، مما كان سيسمح لهم باستلام البريد، بما في ذلك البطاقة المصرفية.
وبدلاً من ذلك، ربما أخبروا TSB أنهم سينتقلون من عنوانك القديم إلى عنوان مختلف. لقد أخطأوا فقط لأنك دفعت مقابل إعادة توجيه بريدك تلقائيًا، لذا لن يستلمه أي شخص يمثلك أبدًا. أخبرك مكتب TSB أن الحساب تم فتحه في 10 نوفمبر. وأشرت إلى أنه وفقًا لموقع TSB الإلكتروني، يتعين على العملاء الجدد تقديم جواز سفر أو رخصة قيادة كدليل على الهوية.
خدعة البطاقة: اعترف مكتب تقييس الاتصالات بارتكاب أخطاء أثناء عملية تقديم الطلبات الاحتيالية
وفي 10 نوفمبر، كنت بالفعل في أستراليا، مع جواز سفرك ورخصة القيادة الخاصة بك.
عندما قمت بشكوى، لم يقدم مكتب تقييس الاتصالات أي إجابات أو تفسيرات. كان هذا مهمًا بالنسبة لك، حيث أنك تعمل في مجال الخدمات المالية وتحتاج إلى سجل نظيف من وكالة الائتمان للبقاء في وظيفتك. كان هناك تهديد بأن الشخص الذي انتحل شخصيتك مرة وكاد أن ينجح قد يفعل نفس الشيء مرة أخرى، وهذه المرة قد يفلت من العقاب.
لقد طلبت من البنك أن يخبرك بتفاصيل الاتصال التي قدمها المنتحل. هل كان هناك عنوان جديد لم يكن عنوانك؟ هل كان هناك عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف لا يخصك؟ رفض مكتب تقييس الاتصالات تقديم إجابات على أساس أن هذا سيكون مخالفًا لقواعد حماية البيانات وينتهك حق المحتال في الخصوصية.
إذًا ما هي عمليات الفحص والبحث التي أجراها مكتب تقييس الاتصالات بالفعل قبل فتح الحساب الجديد؟ يقول موقع البنك على الإنترنت: “افتح حسابًا جديدًا خلال 15 دقيقة. للبدء، ستحتاج إلى بياناتك الشخصية ومعلومات الاتصال الخاصة بك، وجواز سفر ساري المفعول أو رخصة قيادة كاملة – ليست مؤقتة – لتأكيد عمرك وهويتك، وتصريح إقامة في المملكة المتحدة إذا كنت بحاجة إلى دليل على أنك مقيم في المملكة المتحدة. '
يبدو هذا بسيطًا جدًا، وهو كذلك بالفعل، ولكنه في الواقع أكثر بساطة. لم يطلب التشغيل التجريبي لنظام التقديم عبر الإنترنت الخاص بمكتب TSB نسخًا من جواز السفر أو رخصة القيادة. يبدو أن هذه الطلبات لا يتم طلبها إلا بعد أن يتم الترحيب بمقدم الطلب بالفعل كعميل جديد عبر الإنترنت.
أخبرني مكتب TSB: “إننا نتبع العمليات القياسية الصناعية للتحقق من هوية العملاء عندما يفتحون حسابًا جديدًا معنا”. وبعد بعض التردد، أوضح البنك أن هذا يعني أن مكتب تقييس الاتصالات قد قام بالتحقق من وكالات الائتمان والسجل الانتخابي، وأكدت سجلاتهم وجودك. ولم يؤكدوا بالطبع أن الطلب مقدم منك بالفعل.
وعندما ضغطت، اعترف مكتب تقييس الاتصالات: “بعد هذه المرحلة، كان ينبغي لنا إجراء فحص ثانوي إضافي، وطلب الهوية الإلكترونية”. ولم يحدث هذا في هذه المناسبة، وهو ما لا يتوافق مع المعايير العالية المعتادة لمكتب تقييس الاتصالات. ومع ذلك، فإنه يظهر على الأقل أن المحتال لم يكن لديه أي وثائق هوية حقيقية أو مزيفة باسمك.
تم إغلاق الحساب المزيف، ونبه مكتب تقييس الاتصالات منظمة مكافحة الاحتيال في الصناعة المالية Cifas، لتجنب أي تكرار. تمت إضافة طلب الحساب إلى سجلات وكالة الائتمان الخاصة بك، لكن البنك يقول إنه قام بحذف هذا. أخبرني مكتب تقييس الاتصالات (TSB) أنه يأسف لما حدث من ضائقة وإزعاج واضحين.
لقد أرسل إليك 100 جنيه إسترليني على سبيل الاعتذار، وقد أخبرتني أنك ستتبرع بهذا المبلغ للجمعيات الخيرية.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.