فرض بنك ستارلينج غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني بسبب ضوابط الجرائم المالية “المتساهلة بشكل مثير للصدمة”، والتي “تركت النظام المالي مفتوحًا على مصراعيه أمام المجرمين” على مدى أربع سنوات.
وقالت هيئة السلوك المالي يوم الأربعاء إن شركة ستارلينج، التي نمت بسرعة منذ تأسيسها في عام 2014، انتهكت أيضًا بشكل متكرر شرط رفض الحسابات للعملاء المحتملين ذوي المخاطر العالية.
حدثت حالات الفشل في ستارلينج بين ديسمبر 2019 ونوفمبر 2023.
ولم تواكب إجراءات معالجة الجرائم المالية نمو ستارلينج خلال هذه الفترة، مع تضخم البنك المنافس من حوالي 43000 عميل في عام 2017 إلى 3.6 مليون عميل في عام 2023.
عندما قامت هيئة الرقابة المالية (FCA) بمراجعة ضوابط الجرائم المالية في البنوك المنافسة في عام 2021، وجدت “مخاوف جدية” بشأن إطار مكافحة غسيل الأموال والعقوبات المعمول به في ستارلينج.
تغريم: فرضت الهيئة التنظيمية على ستارلينج غرامات قدرها 29 مليون جنيه إسترليني بسبب “التراخي بشكل مثير للصدمة في ضوابط الجرائم المالية”.
حدد تقييم المخاطر الوطني (NRA) التابع لهيئة الرقابة المالية (FCA) خطر احتمال انجذاب المجرمين إلى عملية الإعداد الأسرع التي تقدمها البنوك المنافسة مقارنةً بالبنوك التقليدية الرئيسية.
ونتيجة للمراجعة، وافقت ستارلينغ على شرط يمنعها من فتح حسابات جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى يتحسن هذا الوضع.
ومع ذلك، فشلت ستارلينغ في الامتثال، وفتحت أكثر من 54000 حساب لـ 49000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.
كان من الممكن أن يتعرض البنك الرقمي لغرامة أكبر تبلغ حوالي 41 مليون جنيه إسترليني، لكنه مؤهل للحصول على خصم بنسبة 30 في المائة لأنه وافق على التعاون مع الهيئة التنظيمية.
أدركت شركة ستارلينج في أوائل العام الماضي أن نظام الفحص الآلي الخاص بها، منذ عام 2017، كان يقوم فقط بفحص أسماء العملاء الجدد والحاليين مقابل جزء صغير من القائمة الكاملة لأولئك الخاضعين للعقوبات المالية.
حددت مراجعة داخلية “مشكلات نظامية” في إطار العقوبات المالية لشركة Starling، بما في ذلك تقييم مخاطر العقوبات المالية والسياسات والإجراءات واختبار ومعايرة أنظمة الفحص.
أبلغت ستارلينغ منذ ذلك الحين عن العديد من الانتهاكات المحتملة للعقوبات المالية إلى هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) والسلطات الأخرى ذات الصلة.
وقالت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) لشؤون التنفيذ والرقابة على السوق: “كانت ضوابط فحص العقوبات المالية في ستارلينج متساهلة بشكل مثير للصدمة. لقد ترك النظام المالي مفتوحًا على مصراعيه للمجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات.
“لقد تفاقمت هذه المشكلة من خلال الفشل في الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) التي وافقت عليها، والتي تم وضعها لتقليل مخاطر قيام ستارلينج بتسهيل الجرائم المالية.”
وأكدت ستارلينغ أنها تقبل بشكل كامل النتائج التي حددتها هيئة السلوك المالي. وقد دفعت غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني كتسوية كاملة ونهائية.
قال البنك الرقمي إنه قدم ضمانات إضافية واسعة النطاق لضمان امتثال البنك للمتطلبات التنظيمية ردًا على تحقيق هيئة الرقابة المالية (FCA).
قال ديفيد سبرول، رئيس مجلس إدارة Starling Bank: “أود أن أعتذر عن الإخفاقات التي حددتها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وأن أقدم تطمينات بأننا استثمرنا بكثافة لوضع الأمور في نصابها الصحيح، بما في ذلك تعزيز حوكمة مجلس الإدارة وقدراته”. نريد أن نؤكد لعملائنا وموظفينا أن هذه قضايا تاريخية.
“لقد تعلمنا الدروس من هذا التحقيق ونحن واثقون من أن هذه التغييرات وقوة امتيازنا تضعنا في وضع قوي لمواصلة تنفيذ استراتيجيتنا للنمو الآمن والمستدام، مدعومة بإطار قوي لإدارة المخاطر والرقابة.”
توفير المال، وكسب المال
تعزيز الاستثمار
تعزيز الاستثمار
5.09% نقداً لمستثمري عيسى
.JPG)
معدل الادخار 5.2%
معدل الادخار 5.2%
إشعار لمدة 90 يومًا لتعزيز معدل الحساب
عرض حصة مجانية
عرض حصة مجانية
لا توجد رسوم حساب والتعامل الحر للأسهم
4.84% نقداً عيسى
4.84% نقداً عيسى
عيسى المرن الذي يقبل الآن التحويلات
استرداد رسوم التعامل
استرداد رسوم التعامل
استرد 200 جنيه استرليني كرسوم التداول
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.