Tony Hetherington هو بريد مالي على محقق ACE يوم الأحد ، ويقاتل زوايا القراء ، ويكشف عن الحقيقة التي تكمن وراء الأبواب المغلقة والفوز على الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج الجيب. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
يكتب GH: لقد تلقيت بطاقة مصرفية جديدة من TSB ، لكنني لم أتقاضى معهم مطلقًا.
اتصلت بخط الاحتيال في TSB ، لكن الشخص الذي أجاب أراد أن يعرف عن صفقة احتيالية ورفض قبول أن الحساب الجديد نفسه هو الاحتيال. في النهاية نقلتني إلى امتداد ميت.
يرد توني هيذرنغتون: كان TSB محظوظًا ، حيث قمت بالضغط بمحاولة ثانية لإيقاف الحساب الاحتيالي. عملت مكالمتك الثانية إلى البنك ، حيث كان الرجل الذي أجاب على الفور ما حدث وأخبرتك: “لقد كان لدينا عدد قليل من هذه الآونة الأخيرة!”
لقد قام بحظر الحساب ، لكنه لم يستطع – أو لا – يخبرك كيف تم فتحه أو ما تم إنتاجه من قبل كل من استخدم اسمك. وعندما اقترحت أنه إذا كان هناك مجموعة من تطبيقات الحسابات المزيفة ، فيجب أن يكون هناك خطأ في نظام TSB للموافقة على حسابات جديدة ، فلن يتمكن من الإجابة.
هل هناك مشكلة خطيرة داخل TSB؟
قطع الزوايا؟: TSB مملوكة الإسبانية ولكن لديها مقرها الرئيسي في أدنبرة ويتبع قواعد المملكة المتحدة
البنك مملوكة إسبانية ولكن لديه مقره الرئيسي في إدنبرة ويتبع قواعد المملكة المتحدة. على الرغم من ذلك ، يبدو أنه لا يطلب بالفعل أي دليل على الهوية قبل أن يسمح بفتح حساب جديد.
أخبرني TSB: “نحن نتبع العمليات القياسية في الصناعة للتحقق من عميل يفتح حسابًا – ومواصلة تعزيز ضوابطنا ، مما ساعد على تقليل عدد فتحات الحساب الخاطئة بشكل عام.”
ولكن ، بالطبع ، نظرًا لأن المحتال استخدم بياناتك الشخصية للتقدم بطلب للحصول على الحساب ، فقد كانت تفاصيلك في الحقيقة أن TSB كانت تتحقق ، لذلك ليس من المستغرب أن تكون قد تم قبولك كعميل.
مع وضع ذلك في الاعتبار ، طلبت من البنك مرة أخرى أن أقول ما دليل الهوية الذي طلبته. رفض TSB الإجابة ، أخبرني: “لا يمكننا مشاركة أي تفاصيل أخرى في عمليات فتح حسابنا والتحقق منها.”
ما هو واضح ، مع ذلك ، هو أن الحساب قد تم فتحه بنجاح. لذا ، هل يمكن لمحتال الاحتيال أن يستفيد من مثل هذا الحساب ، ربما من أجل غسل الأموال ، قبل أن يدرك الشخص المسمى كحامل الحساب أن هناك خطأ ما وينبه TSB؟
سيقول البنك فقط: “تم منع ذلك ، بسبب عناصر التحكم في مكافحة الشخصية التي تم تطبيقها وساعدت في منع استخدام البطاقة بشكل غامض”.
لكن عناصر التحكم في مكافحة الشخصية لم تمنع الحساب من إنشاء محتال ، ولم يمنعوا من نشر بطاقة الخصم إليك. إذا لم تقم بإجراء مكالماتك الهاتفية ، فكم من الوقت قد استغرق الأمر من البنك لإدراك أنه قد تم خداعه؟
اعترف TSB بموقف القلق الذي كنت فيه بسبب مهنتك ، وقد قدم لك 250 جنيهًا إسترلينيًا للإزعاج.
يستغرق التقديم حوالي 15 دقيقة للتقدم عبر الإنترنت للحصول على حساب TSB ، مع عدم الحاجة إلى تحديد هوية.
تحتاج فقط إلى التفاصيل الشخصية لشخص آخر ، ويمكنك بعد ذلك ، على سبيل المثال ، السير في فرع وإيداع الشيكات ، أو يمكنك تحويل الأموال من حساب آخر ، تمامًا كما يفعل غسل الأموال. يمكنك بعد ذلك سحب الأموال التي تم غسلها الآن قبل أن يعلم TSB أن أي شيء كان خطأ.
يبدو كل شيء سهلًا للغاية ، حيث أن البنك في خطر إغلاق باب الفرع بعد أن تم تثبيت المحتال بالفعل.
قانون التلاشي: تفكر هيئة السلوك المالي فيما إذا كانت ستصدر تحذيرًا خاصًا ضد التابا و Hackett Capital
اختفت بدون أثر
اختفت شركة الادخار غير المصرح بها دون أي تفسير للعملاء.
لقد حذرت قبل أسبوعين من أن التابا آند هاكيت كابيتال كان يزعم زوراً أنه أحد أكبر منظمات الادخار في المملكة المتحدة. لقد غيّر هذا للإشارة بدلاً من ذلك إلى الإمارات ، والآن اختفى موقع الويب الخاص بها.
عرضت صفحة TrustPilot الخاصة بالشركة مراجعات من Happy Savers ، وادعى بعضهم أنهم يتعاملون معها لسنوات – على الرغم من أن موقع الويب كان عمره شهرين فقط.
لقد قامت TrustPilot الآن بإسقاط كل مراجعة. تمت مطابقة المراجعات المزيفة برسائل زائفة تركت على موقع Daily Mail المالي ، Thisismoney.co.uk ، بمجرد نشر تحذيري. وقالت الشركة نفسها إن تقريري كان “عملًا ساحرًا للخيال”. شكرا لك على العديد من القراء الذين أشاروا إلى المزيف.
تفكر هيئة السلوك المالي فيما إذا كانت ستصدر تحذيرًا خاصًا ضد التابا و Hackett Capital.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية ارتكاب مخالفات مالية ، فاكتب إلى Tony Hetherington في Mail Financial ، 9 Derry Street ، London W8 5hy أو البريد الإلكتروني [email protected]. بسبب ارتفاع حجم الاستفسارات ، لا يمكن إعطاء الردود الشخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية ، والتي نأسف لا يمكن إرجاعها.