تم بيع المستثمرين فكرة الاستثمار المبدئي على أساس أنه لم يكن جيدًا للمجتمع والكوكب ، ولكنه سيعزز عوائدهم أيضًا.
ومع ذلك ، لم تؤتي ثمارها في السنوات الأخيرة ، وقد تحولت Boom ESG إلى الركود ، حيث تشكلت منصة BestInvest أن الأموال الاستثمارية التي تركز على الأخلاقيات التي تركز على ربع آخر بقعة لها من قائمة الكلاب.
ولكن في حين أن الصناديق البيئية والاجتماعية والحوكمة ، التي تُعرف أيضًا باسم ESG ، حصلت على جزء كبير من الشرف غير المرغوب فيها ، كانت صناديق الأسهم العالمية هي التي تشكلت أكبر شريحة من القائمة ، حيث تشكل هذه الأموال 44 من صناديق الكلاب 137.
يشير التقرير الأخير إلى أن 137 صندوقًا قد ذهب إلى الكلاب ، وهو نفس العدد قبل ستة أشهر ، لكن الثروة التي عقدت في صناديق الكلاب ارتفعت بنسبة 26 في المائة إلى 67.44 مليار جنيه إسترليني ، من 53.42 مليار جنيه إسترليني في الإصدار الأخير.
مرتين في السنة ، BestInvest Names و SHAMES صناديق الاستثمار التي تكون ذات الأداء الضعيف باستمرار. يكشف تقرير “بقعة الكلب” عن الأموال التي تنتمي إلى بيت الكلب والتي تجاوزت التوقعات.
يسلط تقرير هذا العام الضوء على عدد كبير من الأموال العالمية ، لكن هذه الأموال التي عانت منها إذا اختار المديرون عدم دعم أسهم Soaraway الرائعة السبعة ، والتي تهيمن على مؤشر سوق الأسهم العالمي.
التراجع: تأخرت “صناديق الكلاب” في BestInvests عن معاييرها النسبية على مدار السنوات الثلاث الماضية
شهدت صناديق ESG ، التي لديها أموال مسؤولة ومستدامة وأخلاقية ، وكذلك تأثيرات التأثير على الاستثمار ، علم عروضها نتيجة لارتفاع قيمة أسهم النفط والغاز ، وكذلك ضعف الأداء المتجدد في السنوات الأخيرة.
يقول BestInvest إن هذا اتجاه شهده على مدار الإصدارات القليلة الماضية من التقرير ، وفي الوقت نفسه تم تأجيل المستثمرين بشكل متزايد من خلال اتهامات الغسيل الخضراء في صناديق ESG.
أسوأ صندوق أداء في القائمة ، صندوق Artermis الإيجابي في المستقبل ، تأخر بنسبة 63 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية.
يهدف الصندوق إلى الاستثمار في الشركات التي تحدث تأثيرًا إيجابيًا بيئيًا أو أخلاقيًا.
وفي الوقت نفسه ، فإن أسهم Aegon المستدامة ، و L&G World World مستدامة في المملكة المتحدة ، وتركيز الأسهم ، وتأثير استدامة FP WHEB ، و AXA ACT People & Planet Act و AXA ACT Framlington Clean Clean Clean Clean Clean Clean Clear خلال السنوات الثلاث الماضية.
كان صندوق أيغون ضعيفًا بنسبة 49 في المائة ، بينما تأخرت شركة L&G بنسبة 47 في المائة خلال هذه الفترة.
وقال جيسون هولاندز ، العضو المنتدب في BestInvest: “لم تكن الأسواق المالية غير متعاطفة مع الأموال التي تحتوي على خصائص ESG في السنوات الأخيرة جزئيًا بسبب ارتفاع أسعار الطاقة ولكن أيضًا بسبب العائدات السلبية من حصص الطاقة البديلة في عامي 2023 و 2024.
على مدى فترة ثلاث سنوات مغطاة في تقريرنا الأخير ، حقق مؤشر MSCI World Energy عائدًا إجماليًا في GBP بنسبة 71.3 في المائة ، قبل عائد مؤشر MSCI AC العالمي البالغ 28.6 في المائة.
وبالمقارنة ، انخفض مؤشر الطاقة البديلة MSCI العالمية بنسبة 48.8 في المائة خلال نفس الفترة.
وقال هولاندز إن هذا يسلط الضوء على “لماذا قد يواجه المديرون على الطاقة الخضراء بعض التحديات”.
ومع ذلك ، أضاف: “لا يمكننا أيضًا تجاهل أداء Adkaway لأسماء مثل Nvidia و Microchip Maker و Alphabet (التي تمتلك Google) وغيرها من عمالقة الولايات المتحدة مثل Amazon و Meta Protects (مالك Facebook) و Microsoft.
جنبا إلى جنب مع Tesla و Apple ، حصلت هذه المجموعة الضيقة من الأسهم على لقب “سبعة رائعة”.
“على الرغم من أن هذا النادي الفريد قد فقد بعض بريقه مؤخرًا ، إلا أنه ساهم في جنون الذكاء الاصطناعي في نهاية عام 2023 وأوائل عام 2024 والذي ساعد في دفع سوق الأوراق المالية الأمريكية والأسهم العالمية.”
هذه الرغبة الرائعة في السنوات السبعة الرائعة في السنوات الأخيرة تعني أن صناديق الأسهم العالمية قد حققت نجاحًا كبيرًا في الأداء.
أولئك الموجودين في قائمة صناديق الكلاب يحملون حاليًا حوالي 35.16 مليار جنيه إسترليني من الثروة.
كان صندوق Baillie Gifford's Global Discovery هو ثاني أسوأ أداء ، حيث كان أداء المعيار بنسبة 56 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية.
ومع ذلك ، كان أسوأ قطاع أداء فيما يتعلق بحجمه هو قطاع الشركات الأصغر في المملكة المتحدة.
قال أفضل استثمار إن 11 صندوقًا وصل إلى القائمة ، وهو ما يمثل 28 في المائة من القطاع.
كيف يصبح الصندوق كلبًا؟
لا تعمل الأموال دائمًا بشكل جيد على المدى القصير – هناك عدد من الأسباب التي تجعل هذا هو الحال.
لا تؤهل تعويذة سيئة تلقائيًا صندوقًا لعلامة الكلاب ، مع إدراجه بدلاً من ذلك في تحديد أولئك الذين يعانون من مشكلات طويلة الأجل.
لكي يتم اعتباره كلبًا ، يجب أن يكون الصندوق قد فشل في التغلب على مؤشره القياسي لمدة ثلاث فترات متتالية لمدة 12 شهرًا ، مما يشير إلى أنه قد يكون أداءً مستمرًا.
وقال BestInvest إنه يجب على الصندوق أيضًا أن يكون أقل من قيوده بنسبة 5 في المائة أو أكثر خلال هذه الفترة.
وقال هولاندز: “يمكن أن تكون الأموال المدارة بنشاط أقل من أسباب متنوعة – من مجموعة من الحظ السيئ إلى عدم الاستقرار في الفريق أو ببساطة اتخاذ القرارات السيئة” ، هكذا ، يجب على المستثمرين أن يجدوا مديرين يتمتعون بالمهارات المناسبة لتوصيل المتفوقة طويلة -الصبح يعود. هذا أمر ضروري لتبرير دفع الرسوم التي يجب استثمارها في هذه الأموال.
تتتبع القائمة فقط الأموال المفتوحة لمستثمري التجزئة.
| تمويل | قطاع | الحجم (£ مليار) | 3 سنوات تحت الأداء (٪) مقابل القياس | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | صندوق مستقبل Artemis الإيجابي | عالمي | 0.01 | -63 ٪ |
| 2 | صندوق بايلي جيفورد العالمي للاكتشاف | 0.43 | -56 ٪ | |
| 3 | بيلي جيفورد الشركات اليابانية الأصغر | عالمي | 0.14 | -49 ٪ |
| 4 | أيغون مستدامة | عالمي | 0.17 | -49 ٪ |
| 5 | L&G Future World Sudd UK EQ FOC | المملكة المتحدة جميع الشركات | 0.02 | -47 ٪ |
| 6 | تأثير استدامة FP WHEB | عالمي | 0.58 | -46 ٪ |
| 7 | SVM World Equit | عالمي | 0.06 | -46 ٪ |
| 8 | AXA ACT People & Planet Equit | عالمي | 0.03 | -44 ٪ |
| 9 | شركات هيريوت العالمية الأصغر | عالمي | 0.02 | -43 ٪ |
| 10 | AXA ACT Framlington Clean Econom | عالمي | 0.05 | -41 ٪ |
| المصدر: BestInvest | ||||
ماذا تفعل بمدخراتك إذا كانت في صندوق الكلاب
إن تقرير “Spot the Dog” ، BestInvest يوضح ، ليس قائمة بالأموال التي يجب على المستثمرين بيعها تلقائيًا.
إن الأداء الضعيف ، كما يقول ، “يمكن أن يصل إلى سوء اتخاذ القرارات ، وقد يكون ذلك أيضًا لأن الأسلوب والاستراتيجية التي عملت بشكل جيد على المدى الطويل قد تلاشى مع اتجاهات السوق الأكثر حداثة.”
وقال هولاندز: “قد يتأثر صندوق ذو أسلوب أو عملية خارج Kilter مع اتجاهات السوق الحديثة سلبًا. هذا هو السبب في أن تحديد ما إذا كان الصندوق يكافح من خلال التحديات قصيرة الأجل أو أكثر من القضايا العميقة الجذابة مع عواقب طويلة الأجل أمر حيوي للمستثمرين الذين يفكرون في إزالة الاستثمار من محفظتهم “.
ومع ذلك ، فقد قضى الاقتصاد العالمي وقتًا عصيبًا في السنوات الأخيرة ، لذلك يمكن وضع أداء صناديق حديث.
تجدر الإشارة إلى أن العديد من الخبراء يتتبعون أداء الصندوق على مدار خمس سنوات إلى 10 سنوات.
منصات الاستثمار DIY
AJ بيل
AJ بيل
سهولة الاستثمار ومحافظ جاهزة
Hargreaves Lansdown
Hargreaves Lansdown
أفكار التعامل مع الأموال المجانية والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
الاستثمار المسطح من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني في رسوم التداول
تداول 212
تداول 212
تعامل مجاني ولا رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن لك أفضل حساب استثمار بالنسبة لك
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.