إن العديد من المتقاعدين يستثمرون لسبب وجيه: فهم لا يستطيعون الاعتماد كليًا على الضمان الاجتماعي لتمويل تقاعدهم. إن الاستثمار بحكمة يوفر وسيلة للتقاعد بشكل مريح.
يعتقد ثلاثة مساهمين في Motley Fool أنهم وجدوا أسهمًا لشرائها والتي يجب على المتقاعدين أن يحبوها تمامًا. تقدم الشركات الثلاث عائدات أرباح مجزية. فيما يلي حججهم شركة آبفي (بورصة نيويورك: ABBV), بريستول مايرز سكويب (بورصة نيويورك: BMY)، و جلعاد ساينسز (ناسداك: GILD).
كل ما يحتاجه المتقاعدون في الأسهم من A إلى Vie
كيث سبيتس (AbbVie): الدخل الموثوق (كلما زاد كان ذلك أفضل) وآفاق النمو المعقولة. هذه هي العناصر الرئيسية في قائمة رغبات المتقاعدين عند اختيار الأسهم. تقدم AbbVie كلاً من الأمرين.
يبلغ العائد المستقبلي لشركة الأدوية الكبرى نحو 3.3%. وكان أعلى من ذلك في وقت سابق من هذا العام، لكن سعر سهم AbbVie قفز بأكثر من 20%. وهذه ليست مشكلة سيئة.
لا تتفوق سوى شركات قليلة على AbbVie عندما يتعلق الأمر بموثوقية أرباحها. إنها شركة رائدة في توزيع الأرباح حيث حققت 52 عامًا متتاليًا من الزيادات السنوية في الأرباح (بما في ذلك عندما كانت جزءًا من مختبرات أبوتوعلى مدى السنوات الخمس الماضية، قامت الشركة بزيادة توزيعات أرباحها بنحو 45%.
إن المكاسب القوية التي حققتها شركة AbbVie حتى الآن هذا العام تعطي لمحة عن آفاق نمو الشركة. وقد يكون هذا الأداء مفاجئًا نظرًا لأن إيرادات وأرباح الشركة المصنعة للأدوية قد انخفضت بسبب انتهاء صلاحية براءة اختراع Humira، وهو علاجها الرائد للأمراض المناعية الذاتية.
ولكن شركة آبفي قامت بعمل رائع في التخطيط لخسارة هوميرا للحصرية. فالشركة لديها بالفعل خليفتان جديرتان بالثقة في السوق، ومن المتوقع أن يتجاوزا معًا ذروة مبيعات هوميرا في غضون السنوات القليلة المقبلة. كما استثمرت آبفي في البحث والتطوير وأجرت عدة عمليات استحواذ استراتيجية أدت إلى تحسين آفاق نموها.
يُعد هذا السهم الموزع للأرباح استثمارًا جيدًا منخفض التقلبات
ديفيد جاجيلسكي (بريستول مايرز سكويب): إذا كنت متقاعدًا، فمن المحتمل أن تحب سهم Bristol Myers Squibb. تتمتع شركة الرعاية الصحية بسجل حافل من النمو والاستحواذات على مر السنين، ناهيك عن دفع أرباح قوية.
على الرغم من أن السهم كان يعاني هذا العام، حيث خسر أكثر من 7% من قيمته حتى الآن، إلا أنه يعد استثمارًا مستقرًا إلى حد ما بقيمة بيتا أقل من 0.5.
وتواجه الشركة تحديات بسبب الخسائر التي تكبدتها في مجال الحصرية في العديد من الأدوية الرائدة هذا العقد، بما في ذلك عقاري إليكويس وأوبديفو. ولكنها كانت تجمع الأصول على مر السنين لبناء محفظتها من منتجات النمو الجديدة.
وفي الربع الأخير، الذي انتهى في 30 يونيو/حزيران، ارتفعت الإيرادات من محفظة النمو بنسبة 18% إلى 5.6 مليار دولار. وبحلول عام 2026، تتوقع بريستول مايرز أن تحقق منتجاتها الجديدة مبيعات بقيمة 10 مليارات دولار على الأقل.
لا شك أن شركات الأدوية الحيوية سوف تواجه دوماً بعض المخاطر لأن براءات الاختراع الخاصة بالأدوية الجديدة لا تدوم إلى الأبد. ولكن مع شركة بريستول مايرز، بدأت الشركة بالفعل في الاستعداد لخسارة حقوق الملكية الحصرية من خلال تعزيز قائمة الأدوية التي تنتجها وتحسين خط إنتاجها.
وقد ظلت تدفع أرباحًا لأكثر من 90 عامًا متتاليًا، وزادت أرباحها سنويًا لمدة 15 عامًا متتاليًا. ومع عائد يبلغ نحو 5%، يمكن للمستثمرين جمع أكثر من ثلاثة أضعاف ما قد يحصلون عليه باستخدام متوسط العائد. ستاندرد آند بورز 500 السهم الذي يدفع حوالي 1.3%. وكان ربح السهم للشركة في أحدث فترة 0.83 دولار، وهو أعلى بشكل مريح من توزيعات الأرباح البالغة 0.60 دولار التي تدفعها كل ربع سنة.
بالنسبة للمتقاعدين، فإن بريستول مايرز هي استثمار جيد ومستقر للشراء والاحتفاظ به. ورغم أن المستثمرين قد ينفرون من حالة عدم اليقين التي تواجهها، إلا أنها ليست محفوفة بالمخاطر كما تبدو. وأعتقد أنها يمكن أن تكون مصدرًا ممتازًا للدخل المتكرر لمحفظتك.
جهة توزيع أرباح موثوقة
بروسبر جونيور باكيني (جيلياد ساينسز): بمجرد أن يصل المستثمرون إلى سن التقاعد، فإنهم عادة لا يبحثون عن الأسهم عالية النمو المحفوفة بالمخاطر. بل إنهم يريدون شركات مستقرة وموثوقة تدفع أرباحًا منتظمة. وتُعَد شركة جيلياد ساينسز خيارًا ممتازًا في هذا السياق.
وتشتمل محفظة الأدوية التي تنتجها شركة التكنولوجيا الحيوية على منتجات في مجالات الأورام وعلم الفيروسات وفيروس نقص المناعة البشرية، حيث تحتل الشركة الصدارة. وتحتفظ شركة جيلياد بأفضل دواء لفيروس نقص المناعة البشرية مبيعاً في العالم في بيكتارفي. وكان خامس أفضل دواء مبيعاً في الصناعة العام الماضي. وينبغي للشركة أن تستمر في التحرك في الاتجاه الصحيح واكتساب حصة في السوق، كما فعلت عادة.
ولكن شركة جيلياد لن تعتمد فقط على محفظتها الخاصة بعلاج فيروس نقص المناعة البشرية. فقد قامت الشركة باستثمارات كبيرة في مجال علاج الأورام، حيث تأمل أن تصبح رائدة في هذا المجال. وقد نمت مبيعات علاج الأورام لديها بشكل أسرع من بقية أعمالها في الأرباع الأخيرة، على الرغم من أنها لا تزال تمثل نسبة صغيرة نسبيًا من إجمالي مبيعاتها. وتعمل الشركة المتخصصة في التكنولوجيا الحيوية بجد لتطوير منتجات جديدة.
إن خط إنتاجها يضم عشرات البرامج، مع التركيز بشكل خاص على علم الأورام، وفيروس نقص المناعة البشرية، والأمراض الالتهابية. إن قدرة جيلياد على الابتكار، إلى جانب حقيقة مفادها أن المرضى لن يميلوا إلى التوقف عن تناول أدويتها حتى عندما يكون الاقتصاد متدهوراً، تجعلها قادرة على تحقيق نتائج مالية ثابتة لفترة طويلة.
كما أن سجل توزيعات الأرباح لشركة التكنولوجيا الحيوية قوي أيضًا. ففي السنوات الخمس الماضية، زادت شركة جيلياد ساينسز توزيعاتها بنسبة 22%، في حين يتجاوز عائدها المستقبلي حاليًا 4.15%.
لا يمكن للمتقاعدين – والباحثين عن الدخل من جميع الأنواع – أن يخطئوا في اختيار هذا المنتج، في رأيي.
هل يجب عليك استثمار 1000 دولار في AbbVie الآن؟
قبل أن تشتري أسهمًا في AbbVie، ضع ما يلي في اعتبارك:
ال مستشار الأسهم في شركة Motley Fool لقد حدد فريق المحللين للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم الآن، هناك 10 أسهم متاحة للمستثمرين للشراء… ولم تكن شركة AbbVie واحدة منهم. ومن الممكن أن تحقق الأسهم العشرة التي نجحت في تحقيق هذا الهدف عائدات هائلة في السنوات القادمة.
فكر في متى نفيديا لقد قمت بإعداد هذه القائمة في 15 أبريل 2005… إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، سيكون لديك 643212 دولارًا!*
مستشار الأسهم يقدم للمستثمرين مخططًا سهل المتابعة للنجاح، بما في ذلك التوجيه بشأن بناء محفظة، وتحديثات منتظمة من المحللين، واختيارين جديدين للأسهم كل شهر. مستشار الأسهم الخدمة لديها أكثر من أربعة أضعاف عودة مؤشر S&P 500 منذ عام 2002*.
شاهد الأسهم العشرة »
*عوائد مستشار الأسهم اعتبارًا من 6 أغسطس 2024
لا يشغل ديفيد جاجيلسكي أي منصب في أي من الأسهم المذكورة. يشغل كيث سبيتس مناصب في AbbVie وBristol Myers Squibb. لا يشغل بروسبر جونيور باكيني أي منصب في أي من الأسهم المذكورة. يشغل موقع Motley Fool مناصب في Abbott Laboratories وBristol Myers Squibb وGilead Sciences ويوصي بها. لدى موقع Motley Fool سياسة إفصاح.
تم نشر المقال الأصلي “3 أسهم يجب على المتقاعدين أن يحبوها تمامًا” بواسطة The Motley Fool