(رويترز) – قال بنك أوف أمريكا يوم الثلاثاء إنه يقوم بتقييم دعوى قضائية محتملة بشأن تحقيق أجرته هيئة مراقبة المستهلك الأمريكية بشأن معالجة البنك للأموال من خلال تطبيق الدفع Zelle.
وقال بنك أوف أمريكا في ملف تنظيمي إن موظفي مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB) بدأوا مناقشات مع البنك لمتابعة قرار التحقيق أو تقديم إجراء تنفيذي.
وقد جذب انتشار الاحتيال والاحتيال على Zelle انتباه المشرعين الأمريكيين بما في ذلك السيناتور الديمقراطي إليزابيث وارن والمنظمين المعنيين بحماية المستهلك.
نمت Zelle لتصبح شبكة الدفع من نظير إلى نظير الرائدة في الولايات المتحدة منذ إطلاقها في عام 2017. وهي مملوكة لسبعة بنوك كبرى، بما في ذلك JPMorgan وBofA.
وقال بنك أوف أمريكا: “تقوم الشركة بتقييم الخطوات التالية، بما في ذلك التقاضي”.
في أغسطس، قال بنك جيه بي مورجان أيضًا إنه يدرس ما إذا كان سيقاضي CFPB بسبب استفساراته بشأن Zelle. كما كشفت Wells Fargo سابقًا أن المنظمين كانوا يحققون في كيفية التعامل مع نزاعات العملاء عبر Zelle.
بالإضافة إلى ذلك، كشف بنك أوف أمريكا أنه تعاون مع العديد من الهيئات التنظيمية الفيدرالية بشأن جوانب معينة من قانون السرية المصرفية / مكافحة غسيل الأموال (BSA / AML) وبرامج الامتثال للعقوبات.
BSA هو الاسم الشائع لسلسلة من القوانين واللوائح في الولايات المتحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ويخطط بنك أوف أمريكا بالتعاون مع الهيئات التنظيمية لمواصلة تنفيذ التحسينات على تلك البرامج. ولا تتوقع أن يكون لهذه الإصدارات تأثير مالي “سلبي مادي” على البنك.
وأضاف أن البنك يواصل المناقشات مع الجهات التنظيمية، ومن المرجح أن يتضمن حل الاستفسارات أمرًا عامًا واحدًا أو أكثر من الجهات التنظيمية.
وفي الشهر الماضي، وجدت هيئة تنظيم البنوك الأمريكية أن الضمانات التي يقدمها بنك ويلز فارجو ضد غسيل الأموال وغيرها من المعاملات غير القانونية كانت متساهلة للغاية. وقد قيدت قدرة البنك على التوسع في الأعمال المحفوفة بالمخاطر.