كيفية شراء صندوق مؤشر S&P 500: الأشياء الأساسية التي يجب معرفتها

تتمتع صناديق مؤشر S&P 500 ببعض من أقل نسب النفقات في السوق. يعد الاستثمار في المؤشرات أقل تكلفة من أي نوع آخر من الاستثمار تقريبًا، حتى لو لم تقم باختيار الصندوق الأرخص. تتقاضى العديد من صناديق مؤشر S&P 500 أقل من 0.10 بالمائة سنويًا. بمعنى آخر، بهذا المعدل، ستدفع 10 دولارات فقط سنويًا مقابل كل 10000 دولار استثمرتها في الصندوق.

بعض الأموال أقل تكلفة من ذلك. فيما يلي أربعة من أفضل صناديق مؤشر S&P 500، بما في ذلك صندوق خالٍ تمامًا من الرسوم، بالإضافة إلى بعض أفضل صناديق المؤشرات الأخرى.

في الاستثمار، دفع المزيد لا يترجم دائمًا إلى عوائد أفضل. في الواقع، العلاقة بين الرسوم والعوائد غالباً ما تكون معكوسة. وبما أن هذه الصناديق متماثلة إلى حد كبير، فإن اختيارك ليس قرار “النجاح أو الانهيار” – يمكنك أن تتوقع الحصول على أداء المؤشر، مهما كان، مطروحًا منه نسبة النفقات أو أي رسوم تدفعها. لذلك تعتبر التكاليف أحد الاعتبارات المهمة هنا.

اختر صندوقك ولاحظ رمز المؤشر الخاص به، وهو رمز أبجدي يتكون من ثلاثة إلى خمسة أحرف.

بعد تحديد صندوق المؤشر الخاص بك، ستحتاج إلى الوصول إلى حساب الاستثمار الخاص بك، سواء كان حساب 401 (ك) أو حساب IRA أو حساب وساطة عادي خاضع للضريبة. تمنحك هذه الحسابات القدرة على شراء صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة، وقد تتمكن حتى من شراء الأسهم والسندات لاحقًا، إذا اخترت القيام بذلك.

إذا لم يكن لديك حساب، فستحتاج إلى فتح حساب، وهو ما يمكنك القيام به خلال 15 دقيقة أو أقل. ستحتاج إلى استثمار يتوافق مع نوع الاستثمارات التي تخطط للقيام بها. إذا كنت تشتري صندوقًا استثماريًا مشتركًا، فحاول العثور على وسيط يسمح لك بتداول صندوقك دون رسوم معاملة. إذا كنت تشتري صندوق استثمار متداول، فابحث عن وسيط يقدم صناديق استثمار متداولة بدون عمولات، وهي ممارسة أصبحت هي القاعدة.

يقدم أفضل الوسطاء الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة دون رسوم تداول. فيما يلي قائمة Bankrate لأفضل الوسطاء للمبتدئين.

ليس من الضروري أن تكون ثريًا لتبدأ الاستثمار، ولكن يجب أن تكون لديك خطة. وتبدأ تلك الخطة بمعرفة المبلغ الذي يمكنك استثماره. ستحتاج إلى إضافة أموال بانتظام إلى الحساب وتهدف إلى الاحتفاظ بها هناك لمدة لا تقل عن ثلاث إلى خمس سنوات لإتاحة الوقت الكافي للسوق للارتفاع والتعافي من أي انكماش كبير.

كلما قلت قدرتك على الاستثمار، كلما زادت أهمية العثور على وسيط يقدم لك رسومًا منخفضة، لأن هذه الأموال يمكن أن تذهب إلى استثماراتك.

بمجرد معرفة المبلغ الذي يمكنك استثماره، قم بنقل هذه الأموال إلى حساب الوساطة الخاص بك. ثم قم بإعداد حسابك لتحويل المبلغ المطلوب بانتظام كل أسبوع أو شهر من البنك الذي تتعامل معه. أو يمكنك إعداد حساب 401(ك) الخاص بك لنقل الأموال من كل شيك راتب.

بمجرد أن تعرف صندوق مؤشر S&P الذي تريد شراءه والمبلغ الذي يمكنك استثماره، انتقل إلى الموقع الإلكتروني للوسيط الخاص بك وقم بإعداد التداول.

التزم بنموذج الدخول السهل للتداول الذي يقدمه الوسيط، والذي يظهر غالبًا في أسفل الشاشة. أدخل رمز شريط الصندوق وعدد الأسهم التي ترغب في شرائها، بناءً على مقدار الأموال التي وضعتها في الحساب.

إذا كنت قادرًا على تحويل الأموال إلى حساب الوساطة بانتظام، فإن العديد من الوسطاء يسمحون لك بإعداد جدول استثمار لشراء صندوق مؤشر على أساس متكرر. يعد هذا خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين لا يريدون أن يتذكروا إجراء تداول منتظم. يمكنك ضبطه ونسيانه.

ونتيجة لذلك، ستتمكن من الاستفادة من فوائد متوسط ​​التكلفة بالدولار، مما قد يساعدك على تقليل المخاطر وزيادة عوائدك.

في حين أنه من الممكن أن يكون هناك أي عدد من المؤشرات تقريبًا، إلا أن أشهرها يعتمد على مؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر ستاندرد آند بورز 500 ومؤشر ناسداك المركب.

ومن بين هذه المؤشرات، يُنظر إلى مؤشر S&P 500 على أنه رائد سوق الأسهم الأمريكية. فهو يحتوي على حوالي 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة، وعندما يتحدث المستثمرون عن “التغلب على السوق”، غالبًا ما يعتبر مؤشر S&P 500 هو المعيار.

في المقابل، يحتوي مؤشر داو جونز الصناعي على 30 شركة فقط، في حين يقيس مؤشر ناسداك المركب أداء حوالي 3000 شركة. في حين أن مقتنيات هذه المؤشرات تتداخل، فإن مؤشر S&P 500 يحتوي على أكبر مجموعة متنوعة من الشركات عبر الصناعات وهو الأكثر تنوعًا على نطاق واسع من بين هذه المؤشرات الثلاثة.

أصبحت صناديق مؤشر S&P 500 تحظى بشعبية كبيرة لدى المستثمرين، والأسباب بسيطة:

• ملكية العديد من الشركات: تسمح لك هذه الصناديق بالاحتفاظ بحصة في مئات الأسهم، حتى لو كنت تمتلك سهمًا واحدًا فقط في صندوق المؤشر.

• تنويع: هذه المجموعة الواسعة من الشركات تعني أنك تقلل من المخاطر من خلال التنويع. الأداء الضعيف لشركة واحدة لن يؤذيك كثيرًا عندما تمتلك العديد من الشركات.

• تكلفة منخفضة: تميل صناديق المؤشرات إلى أن تكون منخفضة التكلفة (بمعنى أن لديها نسب نفقات منخفضة) لأنها تدار بشكل سلبي، بدلا من إدارتها بشكل نشط. ونتيجة لذلك، يتم استثمار المزيد من الدولارات التي كسبتها بشق الأنفس بدلاً من دفعها لمديري الصناديق كرسوم.

• أداء قوي: سوف تعادل عوائدك فعليًا أداء مؤشر S&P 500، والذي كان تاريخيًا حوالي 10 بالمائة سنويًا في المتوسط ​​على مدى فترات طويلة.

• من السهل شراء: يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات أسهل بكثير من شراء الأسهم الفردية، لأنه يتطلب القليل من الوقت ولا يتطلب خبرة استثمارية.

هذه هي الأسباب الأكبر التي دفعت المستثمرين إلى التحول إلى مؤشر S&P 500 بأعداد كبيرة.

طالما أن الأفق الزمني الخاص بك يتراوح من ثلاث إلى خمس سنوات أو أكثر، فقد يكون صندوق مؤشر S&P 500 إضافة جيدة إلى محفظتك الاستثمارية. ومع ذلك، فإن أي استثمار يمكن أن ينتج عوائد ضعيفة إذا تم شراؤه بأسعار مبالغ فيها. لكن لم يثبت أن هذا يمثل مشكلة بالنسبة لهذه الصناديق، حيث يتمتع المستثمرون بعوائد سنوية تبلغ حوالي 10 بالمائة في المتوسط ​​على مدى فترات زمنية طويلة.

يعد الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 خيارًا رائعًا لمعظم المستثمرين على المدى الطويل. يمكنك التعرض لمحفظة متنوعة على نطاق واسع من الشركات الأمريكية الكبرى، مع دفع رسوم تقترب من الصفر.

— بريان بيكر، محلل مالي معتمد، كاتب أول في Bankrate

فكر في الشراء في الصندوق على مدى فترة من الزمن باستخدام طريقة تعرف بمتوسط ​​تكلفة الدولار. من خلال القيام بذلك، فإنك تقوم بتوزيع نقاط الشراء وتجنب ممارسة “توقيت السوق”. يمكن أن يساعدك هذا النهج في الاستفادة من أي تراجعات في السوق تحدث في بعض الأحيان.

يمكن أن يكون شراء صندوق مؤشر S&P 500 قرارًا حكيمًا لمحفظتك الاستثمارية، وهذا أحد الأسباب التي جعلت وارن بافيت يوصي به باستمرار للمستثمرين. من السهل العثور على صندوق منخفض التكلفة وإنشاء حساب وساطة، حتى لو كان لديك المعرفة الأساسية فقط بما يجب عليك فعله. ستتمكن بعد ذلك من الاستمتاع بالأداء القوي لمؤشر S&P 500 مع مرور الوقت.

إخلاء المسؤولية التحريرية: يُنصح جميع المستثمرين بإجراء أبحاثهم المستقلة حول استراتيجيات الاستثمار قبل اتخاذ قرار الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يُنصح المستثمرون بأن أداء المنتج الاستثماري السابق لا يضمن ارتفاع الأسعار في المستقبل.