بقلم أندريا شلال وديفيد لودر
واشنطن (رويترز) – حثت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين يوم الجمعة إدارة ترامب القادمة على الامتناع عن التدخل فيما وصفته بالتنظيم المناسب المهم للغاية لمستويات رأس مال البنوك الأمريكية والسيولة والمخاطرة.
وقالت يلين، التي شغلت منصب وزيرة الخزانة في عهد الرئيس الأمريكي جو بايدن منذ توليه منصبه في يناير 2021، إن نظام الرقابة الأمريكي الحالي ليس مثاليا، ومن المشروع البحث عن سبل لتخفيف العبء التنظيمي عليه.
لكنها حذرت من اتخاذ خطوات جذرية من شأنها أن تتعارض مع الرقابة المطلوبة أو النظام الحالي للتأمين على ودائع البنوك، نظرا للتاريخ الطويل من فشل البنوك الذي أدى إلى أزمات مالية.
وقالت يلين لرويترز وهي تستعد للتسليم “لا أريد أن أقول إن ما لدينا بالتحديد مقدس تماما ولا يمكن المساس به. لكنني لا أعتقد أنه معطل. لدينا نظام جيد”. إلى سكوت بيسنت، مرشح الرئيس المنتخب دونالد ترامب لمنصب وزير الخزانة.
وأثارت عودة ترامب إلى منصبه احتمال حدوث تغييرات جذرية في الهيكل الحالي للحكومة الفيدرالية والإطار التنظيمي الذي تم وضعه على مدى عقود للإشراف على الخدمات المالية والمصرفية، وكذلك العملة الرقمية.
وقالت يلين: “يشكو المصرفيون دائما من الإفراط في التنظيم”. “من المشروع البحث عن المجالات التي تتجاوز فيها أعباء التنظيم الفوائد ومحاولة معالجة ذلك. لكن التنظيم المناسب لرأس المال والسيولة والمخاطرة وما شابه ذلك أمر بالغ الأهمية لنظام مصرفي واقتصاد سليمين، ولا ينبغي لذلك أن يحدث”. يتم التدخل فيها”.
وقالت يلين إنها منزعجة من تقرير يفيد بأن فريق ترامب الانتقالي يستكشف سبل تقليص أو دمج أو حتى القضاء على كبار منظمي البنوك في واشنطن، لكن ليس لديها فكرة محددة عن خططهم.
وقالت: “لقد رأينا ما يحدث عندما تخضع البنوك لإشراف غير مناسب”، في إشارة إلى الإخفاقات غير المتوقعة لبنك وادي السيليكون وبنك “سيليكون فالي”. بنك التوقيع (OTC:) في مارس 2023، وآخرون قبلهم “خلقوا احتمال حدوث أزمة مالية معدية”.
“إن الدروس التي تعلمناها من تلك السنوات المائة من التاريخ هي أن البنوك تحتاج إلى الإشراف والتنظيم بشكل مناسب للتخفيف إلى حد كبير من احتمالات الفشل؛ وأن التأمين على الودائع عنصر حاسم في تعزيز السلامة والسلامة والثقة في النظام، وقالت إنه يجب أن يكون هناك وصول كاف للسيولة عندما تواجه البنوك مشاكل.
الاستقرار المالي
وقالت يلين إن أداء البنوك الأمريكية “جيد بشكل استثنائي” على الرغم من التحذيرات من أن قانون دود-فرانك الذي تم إقراره بعد الأزمة المالية العالمية 2008-2009 سيجعل من الصعب عليها المنافسة.
وأدى التشريع إلى إنشاء مجلس مراقبة الاستقرار المالي، وقسم الاستقرار المالي التابع للاحتياطي الفيدرالي، ومكتب الأبحاث المالية التابع لوزارة الخزانة لتوقع وتقييم التهديدات التي يتعرض لها الاستقرار المالي.
واتفقت يلين، التي قادت بنك الاحتياطي الفيدرالي من عام 2014 إلى عام 2018، على أن الولايات المتحدة لديها نظام معقد للتنظيم المصرفي يشمل العديد من الوكالات على مستوى الولايات والمستوى الفيدرالي. وقالت إنه كانت هناك مناقشات على مر السنين حول خطوات الدمج المحتملة على المستوى الفيدرالي، وتم إلغاء مكتب الإشراف على التوفير بعد الأزمة المالية العالمية دون أي تأثير سلبي.
لكنها أضافت أن تغيير هيكل النظام لم يكن على رأس جدول أعمالها.