بقيادة وارن بافيت بيركشاير هاثاواي (بورصة نيويورك: BRK.A) (بورصة نيويورك: BRK.B) حققت شركة فيسبوك إنجازًا جديدًا في أغسطس، حيث تجاوزت تريليون دولار في القيمة السوقية لأول مرة.
على الرغم من أن شركة بيركشاير معروفة باستثماراتها في الأسهم العامة في شركات مثل تفاحة و كوكا كولافي الواقع، قيمة بقية الأعمال أعلى بكثير. في الواقع، تبلغ قيمة حيازات بيركشاير في الشركات العامة حوالي 320 مليار دولار مقارنة بالقيمة السوقية البالغة 1.026 تريليون دولار لشركة بيركشاير ككل.
تتمتع شركة بيركشاير بثروة من قطاعات التأمين على الممتلكات والحوادث، وملكية شركة بي إن إس إف للسكك الحديدية، وملكية 92% من شركة بيركشاير هاثاواي للطاقة، وشركات التصنيع والخدمات والتجزئة، والمزيد. كما تمتلك أيضًا استثمارات إجمالية تبلغ 79.41 مليار دولار في بنك اوف امريكا (بورصة نيويورك: BAC), أمريكان إكسبريس (بورصة نيويورك: AXP), فيزا (بورصة نيويورك: V)، و ماستر كارد (بورصة نيويورك: MA).
في حين أنه يمكنك شراء أسهم شركة بيركشاير هاثاواي للحصول على التعرض لهذه الشركات الكبرى والممتلكات الخاصة لشركة بيركشاير، فإن الطريقة الأبسط وربما الأكثر فعالية للاستثمار في القطاع المالي هي من خلال صندوق متداول في البورصة (ETF) مثل صندوق فانجارد المالي المتداول (NYSEMKT: VFH)في الواقع، فإن أسهم شركة بيركشاير هاثاواي هي ثاني أكبر حيازة للصندوق بوزن يبلغ 8.1%.
فيما يلي السبب وراء كون القطاع المالي أحد أكثر القطاعات تنوعًا وتوجهًا نحو القيمة في السوق ولماذا قد يكون من المفيد شراء صندوق Vanguard Financials ETF الآن.
التعرف على القطاع المالي
يعد القطاع المالي ثاني أكثر القطاعات قيمة بعد قطاع التكنولوجيا – حيث يشكل 13.3٪ من ستاندرد آند بورز 500وهي تشمل مجموعة متنوعة من الصناعات، من البنوك الكبرى إلى البنوك الإقليمية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، ومقدمي التأمين، ومعالجات الدفع، والبورصات المالية، والمزيد.
ورغم أن القطاع المالي يستفيد عموماً من النمو الاقتصادي، فإن كل جزء منه لا يتفاعل مع العوامل الاقتصادية بنفس الطريقة. على سبيل المثال، تستطيع البنوك الاستفادة من أسعار الفائدة المرتفعة من خلال تحصيل المزيد من دخل الفائدة من المستهلكين. ولكن شركات بطاقات الائتمان تكسب المال من خلال عدد المعاملات ومتوسط مبلغ كل معاملة. لذا، فإنها تفضل أسعار فائدة أقل ومعدلات إنفاق أعلى.
وعلى نحو مماثل، قد تفضل البنوك الاستثمارية وشركات رأس المال الاستثماري تكاليف رأس المال المنخفضة لتحفيز نشاط الاندماج والاستحواذ. ولكن شركات التأمين تعتمد على القواعد التنظيمية أكثر من اعتمادها على الظروف الاقتصادية.
إن جيوب النمو البطيء في القطاع المالي تميل إلى أن تكون تقييماتها زهيدة للغاية وتدفع أرباحاً متزايدة. وعلى النقيض من ذلك، قد تدفع الشركات الأسرع نمواً أرباحاً صغيرة (أو لا تدفع أي أرباح على الإطلاق) وتركز بشكل أكبر على إعادة الاستثمار في الأعمال.
إن التنوع مهم بشكل خاص في القطاع المالي. على سبيل المثال، فشلت العديد من البنوك الإقليمية في أوائل عام 2023. إن التنوع في جميع أنحاء الصناعة وليس فقط في قطاع واحد يمكن أن يساعد في الحماية من الأزمة. لكن الاستثمار المفرط في البنوك أو شركات التأمين كان ليؤدي إلى تفويت المستثمرين فرصة الطفرة في شركات بطاقات الائتمان.
كانت شركة أمريكان إكسبريس واحدة من أفضل الشركات الرابحة على المدى الطويل في بيركشاير، وهي الآن ثاني أكثر الشركات قيمة بعد شركة أبل. وتكاد القيمة السوقية المجمعة لشركات أمريكان إكسبريس وفيزا وماستركارد تعادل القيمة السوقية المجمعة لأكبر ثلاثة بنوك أمريكية من حيث القيمة السوقية. جي بي مورجان تشيس، بنك أمريكا، و ويلز فارجو — توضيح أهمية معالجات الدفع للقطاع المالي.
قطاع متوازن مع الكثير من الفرص
صندوق Vanguard Financials ETF هو وسيلة بسيطة ومنخفضة التكلفة لإطلاق العنان للتنويع والاستثمار في مزيج من أسهم النمو والدخل والقيمة. تبلغ نسبة المصروفات في الصندوق 0.1% فقط، أو 0.10 دولار فقط لكل 100 دولار مستثمرة. ومع حد أدنى للاستثمار يبلغ دولارًا واحدًا فقط، من السهل أن تستثمر في الصندوق دون تخصيص جزء كبير من محفظتك.
بفضل التقييمات غير المكلفة للعديد من الشركات المالية الكبيرة، يتمتع الصندوق المتداول في البورصة بنسبة سعر إلى ربحية تبلغ 16.3 وعائد بنسبة 1.8% – وهو أمر مثير للإعجاب بشكل خاص بالنظر إلى أن الصندوق ارتفع بنسبة 20% حتى الآن هذا العام.
يوضح الجدول التالي أن أكبر 10 استثمارات في الصندوق تشمل مجموعة متنوعة من الشركات الرائدة من مختلف قطاعات الصناعة المالية.
|
شركة |
الترجيح في صندوق Vanguard Financials ETF |
|---|---|
|
جي بي مورجان تشيس |
8.6% |
|
بيركشاير هاثاواي |
8.1% |
|
ماستر كارد |
5.5% |
|
فيزا |
4.1% |
|
بنك اوف امريكا |
4.1% |
|
ويلز فارجو |
3% |
|
جولدمان ساكس |
2.3% |
|
ستاندرد آند بورز العالمية |
2.2% |
|
أمريكان إكسبريس |
2.1% |
|
بلاك روك |
1.8% |
المصدر: Vanguard.
وتشكل أكبر 10 استثمارات مجتمعة ما نسبته 42% من الصندوق، وهو ما يمثل التوازن والتنويع.
دع صندوق Vanguard Financial Sector ETF يعمل لصالحك
صندوق Vanguard Financial Sector ETF هو وسيلة منخفضة التكلفة للاستثمار في Berkshire Hathaway وغيرها من الأسهم المالية الرائدة. إنه أداة مفيدة للحصول على التعرض الأساسي لمختلف الشركات.
قد يتطلع بعض المستثمرين إلى ربط الصندوق المتداول في البورصة بممتلكات أسهم فردية إذا كانوا يريدون التعرض الإضافي لشركات معينة. على سبيل المثال، إذا كنت واثقًا بشكل أكبر من إمكانات نمو معالجات الدفع، فقد ترغب في التفكير في شراء Visa وMastercard وAmerican Express لزيادة تعرضك بما يتجاوز ما يوفره الصندوق المتداول في البورصة.
إن صندوق Vanguard Financial Sector ETF يستحق نظرة فاحصة من قبل المستثمرين الذين يرغبون في وضع رأس مال جديد في السوق دون مطاردة الشركات ذات القيمة السوقية المرتفعة للغاية.
هل يجب عليك استثمار 1000 دولار في Vanguard World Fund – Vanguard Financials ETF الآن؟
قبل أن تشتري أسهمًا في Vanguard World Fund – Vanguard Financials ETF، ضع ما يلي في اعتبارك:
ال مستشار الأسهم في شركة Motley Fool لقد حدد فريق المحللين للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين أن يشتروا الآن… ولم يكن صندوق Vanguard World Fund – Vanguard Financials ETF واحدًا منهم. قد تنتج الأسهم العشرة التي نجحت في الوصول إلى القائمة عوائد هائلة في السنوات القادمة.
فكر في متى نفيديا لقد قمت بإعداد هذه القائمة في 15 أبريل 2005… إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، سيكون لديك 630099 دولارًا!*
مستشار الأسهم يقدم للمستثمرين مخططًا سهل المتابعة للنجاح، بما في ذلك التوجيه بشأن بناء محفظة، وتحديثات منتظمة من المحللين، واختيارين جديدين للأسهم كل شهر. مستشار الأسهم الخدمة لديها أكثر من أربعة أضعاف عودة مؤشر S&P 500 منذ عام 2002*.
شاهد الأسهم العشرة »
*عوائد مستشار الأسهم اعتبارًا من 3 سبتمبر 2024
JPMorgan Chase هو شريك إعلاني لشركة The Ascent، وهي شركة تابعة لشركة Motley Fool. Bank of America هو شريك إعلاني لشركة The Ascent، وهي شركة تابعة لشركة Motley Fool. Wells Fargo هو شريك إعلاني لشركة The Ascent، وهي شركة تابعة لشركة Motley Fool. American Express هو شريك إعلاني لشركة The Ascent، وهي شركة تابعة لشركة Motley Fool. Daniel Foelber ليس لديه أي مركز في أي من الأسهم المذكورة. لدى Motley Fool مراكز في Apple وBank of America وBerkshire Hathaway وGoldman Sachs Group وJPMorgan Chase وMastercard وMicrosoft وNvidia وS&P Global وVisa وتوصي بها. توصي Motley Fool بالخيارات التالية: شراء مكالمات بقيمة 370 دولارًا في يناير 2025 على Mastercard، شراء مكالمات بقيمة 395 دولارًا في يناير 2026 على Microsoft، شراء مكالمات بقيمة 380 دولارًا في يناير 2025 على Mastercard، شراء مكالمات بقيمة 405 دولارًا في يناير 2026 على Microsoft. لدى Motley Fool سياسة إفصاح.
تحتفظ شركة Berkshire Hathaway بأسهم بنك أوف أميركا، وأميركان إكسبريس، وفيزا، وماستركارد، ولكن هذا الصندوق منخفض التكلفة Vanguard ETF يمتلكه أيضًا تم نشره في الأصل بواسطة The Motley Fool