بقلم نوبور أناند وسعيد أزهر وبيت شرودر
نيويورك (رويترز) – من المقرر أن يضغط بنك أوف أمريكا وجي بي مورجان على البيت الأبيض والكونغرس للدفاع عن نفسيهما من اتهامات الرئيس دونالد ترامب وآخرين بأنهما أغلقا حسابات العملاء المحافظين لأسباب سياسية.
وقالت البنوك إنها بحاجة إلى توجيهات أوضح من الحكومة حول أفضل السبل لمراقبة غسيل الأموال وتقديم الخدمات عبر مجموعة من الصناعات. وخص ترامب يوم الخميس بالذكر بنك جيه بي مورجان تشيس وبنك أوف أمريكا قائلا إنهما لا يقدمان خدمات مصرفية للمحافظين.
وعكست انتقادات ترامب شكاوى “التخريب” التي طال أمدها من الجمهوريين، الذين اتهموا بنوك وول ستريت بـ “إيقاظ الرأسمالية”، فضلا عن حرمان صانعي الأسلحة وشركات الوقود الأحفوري وغيرهم من الخدمات من ينظر إليهم على أنهم متحالفون مع اليمين السياسي. ونفى البنكان يوم الخميس أنهما اتخذا قرارات مصرفية على أساس سياسي.
وقال متحدث باسم بنك أوف أمريكا يوم الجمعة: “نحن نأخذ هذه القضية على محمل الجد”. “سنتعامل مع الإدارة والكونغرس فيما يتعلق باللوائح الحكومية الشاملة التي تؤدي أحيانًا إلى متطلبات إنهاء العلاقات”.
وقال المتحدث إن البنك يخدم أكثر من 70 مليون عميل ويرحب بالمحافظين.
وقال المتحدث: “نحن لا نغلق حساباتنا أبدًا لأسباب سياسية وليس لدينا اختبار سياسي”.
وقال المصدر المطلع على الوضع إن جيه بي مورجان سيضغط أيضًا من أجل تنظيم أكثر وضوحًا بشأن تقييم العملاء.
وستكون مجموعات الضغط التابعة للبنك أيضًا جزءًا من الجهود، وفقًا للمصدر المطلع على الوضع.
وقال المصدر ومصدران منفصلان مطلعان على الأمر إنهم سيدفعون الحكومة إلى توضيح قوانين مكافحة غسيل الأموال، ووضع معيار اتحادي واضح بشأن الوصول العادل إلى الخدمات المالية وتبسيط الممارسات الإشرافية المصرفية بشأن من يمكن التعامل مع البنوك.
ما الذي ستطلبه البنوك؟
وقال مصدر مصرفي ومصدران بالقطاع إنه من المتوقع أن تعطي إدارة ترامب الأولوية لتقليص اللوائح التنظيمية، وتأمل البنوك أن يؤدي ذلك إلى بعض التغييرات في القواعد والرقابة مما سيمكنها من وضع معايير أكثر وضوحًا بشأن التعامل مع البنوك.
ولم يرغب أي من المصادر في الكشف عن هويته لأن هذه المناقشات خاصة.
أصدرت الولايات المتحدة في عام 2020 قانونًا لإصلاح قواعد مكافحة غسل الأموال (AML). ومع ذلك، فإن الإصلاح لم يحدث كما كان مخططا له. وقال المصدر المصرفي وأحد مصادر الصناعة إن البنك ما زال ينتظر توضيح القواعد الجديدة وسيضغط من أجل قواعد جديدة أكثر وضوحًا بشأن مكافحة غسيل الأموال.
وقال المصدران إن الشركات والأفراد غالبًا ما يتم إغلاق حساباتهم المصرفية إذا كانت هناك مخاوف بشأن القدرة على مراقبة غسيل الأموال.
وقال المصدر الثلاثة إن قوانين الولاية المختلفة بشأن بعض هذه القضايا جعلت العمل المصرفي أكثر صعوبة، مما دفع البنوك الكبرى إلى الضغط من أجل وضع معيار فيدرالي واضح بشأن الوصول العادل إلى الخدمات المالية.
وقالت المصادر الثلاثة إن البنوك تقول أيضًا إن القواعد المتعلقة بمن يمكن تقديم الخدمة له غير واضحة، مما يدفعها في بعض الأحيان إلى التردد في تقديم الخدمة لصناعة أو شركات معينة.
وفي حين أن الهيئات التنظيمية لا تصدر توجيهات لتجنب عملاء محددين، فإنها قد تشير إلى بعض الأنشطة باعتبارها محفوفة بالمخاطر، مما يدفع البنوك إلى التراجع خوفا من التوبيخ الإشرافي والغرامات.
قال جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان، في بث صوتي هذا الأسبوع، قبل أن يدلي ترامب بتعليقاته: “يجب أن تكون هناك خطوط أكثر وضوحًا بشأن ما يتعين علينا القيام به وما لا يتعين علينا القيام به”. “لقد كنا نشكو من هذا لسنوات. نحن بحاجة إلى إصلاحه.
يُحظر أيضًا على المقرضين إبلاغ العملاء عن سبب سحب أموالهم من البنوك، مما يفتح الباب أمام اتهامات بالتحيز السياسي.
وقال ديمون في البث الصوتي: “لم نقم بتخليص أي شخص من البنوك بسبب علاقات سياسية أو دينية. الآن، عندما نقوم بتخليص شخص ما من البنك، غالبًا ما يلومون هذا السبب، لكن هذا ليس سببًا”.