ربما سمعت عن مؤشر داو جونز الصناعي (مؤشرات DJI: ^DJI)بعد كل شيء، فهو أحد أقدم مؤشرات سوق الأوراق المالية، وارتفاعاته وانخفاضاته يتم الاستشهاد بها في كثير من الأحيان في المقالات الإخبارية والبرامج التلفزيونية.
ومع ذلك، أنا هنا لأخبرك أنه، كأداة استثمارية، مؤشر داو ببساطة لا قطعها.
لذا، دعونا نستكشف بديلاً حقق أداءً أفضل ويقدم تنويعًا أفضل.
مقارنة مؤشر داو جونز بمؤشر S&P 500
أولاً وقبل كل شيء: دعونا نقارن مؤشر داو جونز بأحد المؤشرات آخر مؤشرات سوق الأوراق المالية الأكثر شهرة حول العالم، ستاندرد آند بورز 500يتتبع كل مؤشر أداء سلة من الأسهم. بالنسبة لمؤشر داو جونز، هناك 30 سهمًا، ومن غير المستغرب أن يتتبع مؤشر S&P 500 500 سهم.
وهذا في حد ذاته يشكل فارقًا كبيرًا. فمؤشر داو جونز أقل تنوعًا من مؤشر ستاندرد آند بورز 500، معناها أكثر تقلبًا وأكثر عرضة للتقلبات الكبيرة عندما يرتفع سهم واحد أو ينخفض بشكل كبير.
ما هو أكثر من ذلكمؤشر داو مرجح من خلال سعر الأسهم التي تتكون منها. وهذا يعني أن الأسهم ذات الأسعار المرتفعة مثل يونايتد هيلث و جولدمان ساكس — يتم تداول كل منهما بسعر أعلى من 500 دولار للسهم — هما سهما داو جونز الصناعيان. أكبر ومع ذلك، فإن هاتين الشركتين بعيدتان كل البعد عن أن تكونا أكبر الشركات في أمريكا. حيث تعد شركة UnitedHealth ثالث عشر أكبر شركة في أمريكا. و جولدمان ساكس هي الشركة السادسة والخمسين من حيث الحجم. لذا، في حين أن مؤشر داو جونز يحتوي على تفاحة و مايكروسوفت (الاثنان أكبر الشركات في الولايات المتحدة من حيث القيمة السوقية، فهي ليست أكبر حيازات داو، لأن أسعار أسهمها أقل من أسعار أسهم يونايتد هيلث وجولدمان ساكس.
من ناحية أخرى، يتم ترجيح مؤشر S&P 500 حسب القيمة السوقية. هذا يعني تفاحة, مايكروسوفت، و نفيديا إن أكبر ثلاث شركات تمتلكها هي شركة أبل. وهذا أمر جيد، حيث كانت هذه الشركات العملاقة في مجال التكنولوجيا من بين أفضل الأسهم أداءً على مدار السنوات العشر الماضية.
في الواقع، هذا هو السبب الأكبر لماذا لقد تفوق مؤشر S&P 500 على مؤشر داو جونز خلال العقد الماضي.
وكما هو مبين أعلاه، حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 معدل نمو سنوي مركب بلغ 13% على مدى العقد الماضي، في حين لم يحقق مؤشر داو جونز سوى 11.7%. وهذا النوع من الاختلاف قد يكون له أهمية كبيرة. على سبيل المثال، فإن محفظة استثمارية بقيمة 250 ألف دولار أميركي مستثمرة في مؤشر داو جونز قبل عشر سنوات ستكون قيمتها أقل بنحو 90 ألف دولار أميركي من نفس المحفظة المستثمرة في مؤشر ستاندرد آند بورز 500.
أفضل طريقة للاستثمار في مؤشر S&P 500
هناك العديد من الطرق للاستثمار في مؤشر S&P 500. لكن، في رأييإن أفضل طريقة للمستثمر العادي هي من خلال صندوق الاستثمار المتداول في البورصة (ETF). إنها رخيصة، ومتاحة، وسهلة الفهم.
من بين العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تعكس عائد مؤشر S&P 500، صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة (NYSEMKT: VOO) يعد هذا الصندوق خيارًا رائعًا. والأهم من ذلك، أن الصندوق يتمتع بسجل طويل من المحاكاة الدقيقة لأداء مؤشر S&P 500.
ثانياً، نسبة مصاريف الصندوق ضئيلة للغاية ــ 0.03% فقط. وفي حين تفرض جميع صناديق الاستثمار المتداولة رسوماً لتمويل عملياتها، فإن هذا الصندوق يحتفظ برسومه عند الحد الأدنى، مما يعني أن المستثمرين يحتفظون بقدر أكبر من أموالهم التي كسبوها بشق الأنفس.
باختصار، نظراً لتنوعه المتفوق، ووزنه السوقي، وأدائه، ينبغي للمستثمرين تفضيل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على مؤشر داو جونز. فضلاً عن ذلك، يوفر صندوق فانجارد ستاندرد آند بورز 500 المتداول في البورصة طريقة مباشرة وغير مكلفة للاستثمار في المؤشر. وهذا شيء يمكن أن يجعل أي مستثمر أكثر سعادة وثراءً.
هل يجب عليك استثمار 1000 دولار في صندوق Vanguard S&P 500 ETF الآن؟
قبل أن تشتري أسهمًا في صندوق Vanguard S&P 500 ETF، ضع ما يلي في اعتبارك:
ال مستشار الأسهم في شركة Motley Fool لقد حدد فريق المحللين للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم هناك 10 أسهم متاحة للمستثمرين للشراء الآن… ولم يكن صندوق Vanguard S&P 500 ETF من بينها. ومن الممكن أن تحقق الأسهم العشرة التي نجحت في الوصول إلى القائمة عوائد هائلة في السنوات القادمة.
فكر في متى نفيديا لقد قمت بإعداد هذه القائمة في 15 أبريل 2005… إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، سيكون لديك 792725 دولارًا!*
مستشار الأسهم يقدم للمستثمرين مخططًا سهل المتابعة للنجاح، بما في ذلك التوجيه بشأن بناء محفظة، وتحديثات منتظمة من المحللين، واختيارين جديدين للأسهم كل شهر. مستشار الأسهم الخدمة لديها أكثر من أربعة أضعاف عودة مؤشر S&P 500 منذ عام 2002*.
شاهد الأسهم العشرة »
*عوائد مستشار الأسهم اعتبارًا من 22 أغسطس 2024
يشغل جيك ليرش مناصب في مجموعة جولدمان ساكس و إنفيديا. وتشغل شركة Motley Fool مناصب في Apple و Goldman Sachs Group و Microsoft و Nvidia و Vanguard S&P 500 ETF وتوصي بها. وتوصي شركة Motley Fool بشركة UnitedHealth Group وتوصي بالخيارات التالية: شراء 395 دولارًا أمريكيًا لشهر يناير 2026 على شركة Microsoft وبيع 405 دولارًا أمريكيًا لشهر يناير 2026 على شركة Microsoft. وتطبق شركة Motley Fool سياسة الإفصاح.
انسَ مؤشر داو جونز — اشترِ هذا الصندوق الاستثماري الرائع بدلاً منه. تم نشر المقال في الأصل بواسطة The Motley Fool