أدير شركة صغيرة تجعل مكملات الفيتامينات للخيول. في فبراير ، فقدت نصف رأس المال العامل لشركتي ، 5،608 جنيهًا إسترلينيًا ، بسبب عملية احتيال.
تم استدعائي من قبل شخص تظاهر بالعمل من أجل Wise ، وهو تطبيق الأموال الإلكترونية حيث احتفظ بأموال عملي. قالوا إنهم اكتشفوا الاحتيال على حسابي.
نصحوني بمنع عدة محاولات شراء أشياء مثل المجوهرات والويسكي والسفر ، كل منها تكلف حوالي 5000 جنيه إسترليني.
تم إخباري بعد ذلك باتباع خطوات “لتأمين” حسابي ، مثل إعادة تعيين كلمة المرور الخاصة بي.
ثم أخبرني المخادع أن هناك تهمة غير مصرح بها إلى Travel Agent Trip.com قد حاولت رحلة عودة من لندن إلى كوريا الجنوبية.
الجوار الجيد: كان مالك العمل ، الذي يبيع مكملات الفيتامينات للخيول ، ضحية لعملية احتيال متطورة رأتها تخسر أكثر من 5000 جنيه إسترليني
لقد رفضت هذا ، و mفي وقت لاحق ، تلقيت نصًا يحتوي على رمز أمان.
لقد قدمت الرمز للمتصل ، معتقدين أنه كان لحظر المزيد من المعاملات غير المصرح بها.
في الواقع ، كان رمز التفويض هو الذي مكّن الدفع الاحتيالي بقيمة 5،608 جنيهًا إسترلينيًا للذهاب للمرور.
ثم تلقيت مكالمة ثانية من شخص يتظاهر بأنه من سلطة السلوك المالي.
هذا عندما أدركت أنني كنت خداعًا ، حيث بحثت عن ذلك ووجدت أن FCA لن تقوم بإجراء مكالمات غير مرغوب فيها مثل هذا.
لقد أبلغت الحكيم ، لكنه لم يسدد أموالي وأغلق القضية. HS ، ساسكس
هيلين كرين من هذا هو ردود المال: بصفته مالكًا صغيرًا للشركة الصغيرة ، من الصعب بما يكفي في محاولة لإبعاد شركتك عن الأرض – دون أن يتجول المحتالون بأموالك التي تم الحصول عليها بشق الأنفس.
أخبرتني أنك قفزت من الإيمان بمحاولة تحويل شغفك بالخيول إلى مهنة ، وأن التجربة كانت “مستهلكة”.
ثم تركت “دمرًا” بسبب فقدان أموالك ، وشعرت كما لو لم يكن لديك اللجوء.
لقد كان الأمر مزعجًا بشكل خاص حيث تلقيت مؤخرًا منحة قدرها حوالي 5000 جنيه إسترليني لتوسيع نطاق الأعمال ، والتي تم القضاء عليها تمامًا.
كنت تعتقد أنك تحمي أموالك من خلال الانخراط في هذا المخادع ، ولكن في الواقع كان ذلك ذكيًا مزدوجًا.
بعد فوات الأوان ، تعتقد أنهم حاولوا المعاملات القليلة الأولى ، التي طلبوا منك حظرها ، من أجل الحصول على ثقتك.
لا نعرف كيف حصل هذا الشخص على تفاصيل حسابك ، من أجل إجراء عمليات الشراء هذه. قد يكون لديك خداع لتوفير معلومات شخصية في وقت آخر ، على سبيل المثال في رسالة بريد إلكتروني للتصيد.
ولكن يبدو أن لديهم كل ما يحتاجون إليه لإجراء عملية شراء ، بخلاف تلك الخطوة الأخيرة – رمز مصادقة العامل الذي ستتلقاه على هاتفك المحمول للتحقق من الدفع.
كنت تعتقد أنهم كانوا يحاولون مساعدتك ، لذلك عندما طلبوا رمز الرسائل النصية لتأكيد المعاملة ، سلمتها وذهب أموالك.
لقد تلقيت أيضًا مكالمة من نفس المخادع أو أحد الزملاء ، تتظاهر بأنها من Financial Watchdog The FCA.
تقول FCA إنها لن تتصل بالعملاء مباشرة لطلب المعلومات المصرفية ، لذلك إذا تلقيت مكالمة من شخص يقول أن هذا هو من هم ، شنق.
حكيمة ، المعروفة سابقًا باسم Transferwise ، قامت تلقائيًا بحظر اثنين من المدفوعات الأخرى التي تمت محاولتها ، كما تلقيت إخطارًا على هاتفك يحذرك من الاحتيال المشتبه به.
هذا النوع من الاحتيال يبدو من المقرر أن يصبح أكثر شيوعا. يحاول المحتالون على نحو متزايد الوصول إلى حسابات الأشخاص لإجراء عمليات شراء باهظة الثمن ، بدلاً من إقناع ضحاياهم بإرسال أموال لهم.
وذلك لأن اللوائح الجديدة جاءت في شهر أكتوبر مما يعني أن البنوك والتطبيقات المالية يجب أن تسدد ضحايا الاحتيال المصرح للدفع.
هذا هو عندما يخدع محتال الشخص لإرسال المال لهم. تتمثل إحدى الطرق الشائعة للقيام بذلك في التظاهر بأنها من البنك والمطالبة بأن حسابه قد تعرض للخطر ، لذلك يحتاج العميل إلى تحويل أموالهم إلى حساب “آمن” لحمايته.
الآن أُجبرت البنوك على سداد هؤلاء العملاء ، فهي يائسة لتجنب حدوثها وأضفت أمنًا إضافيًا – قيادة المحتالين لتجربة طرق أخرى.
لا يتم تغطية عمليات الشراء بنفس القواعد ، كما أنه من الصعب أيضًا على أحد البنوك الحصول على أموال من بائع التجزئة – أو في هذه الحالة شركة طيران – بدلاً من عودتها من حساب مصرفي شخصي آخر.
بالأسى ، اتصلت بـ Wise و Trip على الفور لتسأل عما إذا كان بإمكانهم مساعدتك في استرداد أموالك.
بعد عدة أسابيع ، وبعد بعضها ذهابًا وإيابًا ، وافقت Trip في النهاية على استرداد نصف الأموال. لقد ساعد ذلك في رحلة العودة لم يتم استخدامها بعد.
ومع ذلك ، لا يزال هذا تركك 2،803.91 جنيه إسترليني من الجيب.
قلت لي الحصول على مساعدة من Wise أثبتت أصعب.
على الرغم من الاتصال بمؤسسة الأموال الإلكترونية (ليس لديها رخصة مصرفية) في غضون ساعتين من عملية الاحتيال ، فقد قلت إنها لا يبدو أنها تحقق في القضية أو تحاول استرداد أموالك.
ثم تم إخطارك بأن قضيتك قد تم إغلاقها ، ومتابعتها مع رسائل البريد الإلكتروني التي تقول إنها تم تجاهلها.
لقد اتصلت بـ Wise ، وبعد أن نظرت إلى قضيتك مرة أخرى ، وافقت على تعويضك المتبقي 2،803.91 جنيهًا إسترلينيًا.
وقال متحدث باسم Wise: “نحن نأسف بشدة للتجربة التي تواجهها HS هذه الاحتيال المتطورة على الانتحال الشخصية يوضح الحيل المعقدة والهندسة الاجتماعية التي يستخدمها المحتالون والأطوال التي سيذهب المجرمون لفصل الناس عن أموالهم.
“إذا طلب منك شخص ما مشاركة رموز الأمان أو رموز مرور مرة واحدة تُمنح لك عبر البنك أو مؤسستك المالية عبر الهاتف ، فهي علامة حمراء رئيسية تشير إلى إجراء عملية احتيال – شنق على الفور ، وإذا كنت قد شاركت أي تفاصيل ، فاتصل بمؤسسة مالية حتى يتمكنوا من الحفاظ على حسابك آمنًا.
“في حالة حكيمة ، نحن ملتزمون بمنع ومكافحة الجريمة المالية ، وضمان سلامة عملائنا ومنصة. نحن نحسن باستمرار أنظمتنا لمنع واكتشاف وعمل على أي حالات محتملة من الجريمة المالية وإساءة استخدام خدماتنا.”
يسعدني أن أتمكن من المساعدة ، وآمل أن تعني عودة نقودك أن تعود إلى السرج ومواصلة تنمية عملك.