بقلم بايرون كاي وروشني ناير
(رويترز) – رفعت الهيئة التنظيمية للبنوك في أستراليا يوم الجمعة حجم الأموال النقدية الفائضة التي يتعين على بنك إيه إن زد ثالث أكبر بنك الاحتفاظ بها في متناول اليد بسبب سوء السلوك الواسع النطاق المشتبه به في وحدة تداول السندات التابعة له، وهي أول تداعيات مالية للفضيحة المتنامية.
كان من المقرر أن تراجع هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA) إضافة رأسمالية بقيمة 500 مليون دولار أسترالي (335 مليون دولار) فرضتها على ANZ ومقرضين كبار آخرين في عام 2019 خلال حملة على سوء السلوك في الصناعة، لكنها بدلاً من ذلك رفعت متطلبات ANZ بمقدار 250 مليون دولار أسترالي، مستشهدة بمخاوف ثقافة المخاطر.
وطلبت الهيئة التنظيمية أيضا من سابع أكبر شركة مدرجة في أستراليا تعيين طرف خارجي لمراجعة أسباب المشاكل في قسم تداول السندات التابع لها، بالإضافة إلى التحقيقات الجارية بالفعل من قبل البنك والهيئة التنظيمية للأوراق المالية.
ويعد أمر هيئة الرقابة على المعاشات التقاعدية الأسترالية أول تأثير ملموس على البنك منذ ذكرت تقارير إعلامية في مايو/أيار أن متعاملي البنك أخطأوا في الإبلاغ عن قيمة تداول سندات حكومية في عام 2023. ومنذ ذلك الحين، قال بنك ANZ إنه طرد وأوقف متعاملين وأطلق تحقيقا متعدد الجوانب يتناول الأنشطة المتعلقة بالسوق وسلوك الموظفين.
وقال رئيس مجلس إدارة هيئة الرقابة المالية الأسترالية جون لونسديل في بيان: “إن بنك ANZ يتمتع بصحة مالية جيدة مع مستويات قوية من رأس المال والسيولة، ومع ذلك فإن نقاط الضعف في إدارة المخاطر غير المالية يمكن أن تؤدي إلى تأثيرات مالية ضارة، ولا تتسامح هيئة الرقابة المالية الأسترالية مع استمرار مثل هذه نقاط الضعف”.
وأضاف لونسديل أن الهيئة التنظيمية أبلغت مجلس إدارة ANZ والفريق التنفيذي أنها تريد معالجة الأسباب الأساسية للمشكلة، و”اعتمادًا على نتائج المراجعة المستقلة التي أجراها ANZ، ستنظر APRA فيما إذا كانت هناك حاجة إلى مزيد من الإجراءات”.
وقال بنك ANZ في بيان إنه يدرك مخاوف هيئة الرقابة على المصارف الأسترالية، وإنه يعمل على تسريع العمل الذي كان جارياً بالفعل لمعالجة القضايا. وأضاف أن البنك يعمل مع الهيئة التنظيمية بشأن نطاق المراجعة المستقلة.
انخفضت أسهم ANZ بنسبة 2.3% في أواخر التعاملات يوم الجمعة، مقابل سوق مستقرة بشكل عام وتغييرات طفيفة في أسهم البنوك الأربعة الكبرى الأخرى، بنك الكومنولث، وويستباك، وبنك أستراليا الوطني (OTC:).
ورغم أن بنك ANZ، الذي أغلق مؤخرا صفقة شراء بقيمة 5 مليارات دولار أسترالي لبنك شركة التأمين Suncorp، أعلن عن نتائج مالية هذا الشهر متماشية مع منافسيه، قال محللون إن تحرك هيئة الرقابة على الاستراليين حدد المسار لإصلاح الحوكمة الذي قد يستغرق سنوات.
وقال المحلل في شركة إي آند بي عزيب خان: “الخطر الرئيسي الذي يقلقنا هو أن بنك ANZ سيكون ملزما بتقديم تعهد قابل للتنفيذ إلى هيئة الرقابة على الاستثمارات الأسترالية لمعالجة قضايا الضوابط وثقافة المخاطر والحوكمة والمساءلة”.
وأضاف أن بنك ويستباك المنافس كان منشغلاً لمدة أربع سنوات بسبب تدخل إدارة المخاطر من جانب هيئة الرقابة على المعاشات التقاعدية الأسترالية في عام 2020، و”نحن نرى خطرًا مماثلًا لأداء تشغيلي ضعيف لعدة سنوات بالنسبة لبنك ANZ”.
(1 دولار = 1.4912 دولار أسترالي)
اترك ردك